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什么是“断卡”行动?
为严厉打击违法贩卖电话卡、yhk等行为,坚决杜绝电信网络诈骗案的频繁发生,切实维护社会治安稳定以及百姓的合法权益,国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定,自2020年10月10日起,在全国范围内进行以打击、整治、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。
众所周知,任何一起电信网络诈骗,都与信息流和资金流息息相关,而信息流和资金流最重要的载体就是手机卡和yhk。电话卡“实名不实人”,就被犯罪分子钻空子,进行电信诈骗、网赌毒等等,而大多数会利用“实名不实人”的yhk进行交易,很难追踪和打击。
“断卡”的本质,就是要斩断犯罪分子的信息流和资金流。卡是指电话卡和yhk,电话卡包括电信、移动、联通的手机卡,还有虚拟运营商的电话卡、物联网卡。yhk则包括个人yhk、非银行支付机构的支付账户(微信、支付宝等账户)。
截至2021年4月,自去年10月全国“断卡”行动开展以来,公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动,向非法开办贩卖电话卡、yhk违法犯罪发起凌厉攻势。截至目前,共抓获违法犯罪嫌疑人5900余名,缴获电话卡、yhk共计134万余张。
可以肯定的是,“断卡”行动的展开很好地从源头上打击了电信网络诈骗犯罪活动。
被断卡了可以这样解决:
1 联系银行,知道卡被哪个公安部门机构冻结,问清楚办案人员的。
2 和冻卡单位取得联系,和对方说清楚具体情况,问对方是哪笔资金出了问题,涉及到什么案件,涉及的金额有多大等等。
3 准备好相关资料,如实配合调查,一般需要的资料包括:(1)yhk交易流水一份;(2)yhk复印件一份;(3)身份件复印件一份;(4)otc交易流水一份;(5)本人涉案自述一份。
4 把相关资料提交给警方后,耐心等待案件处理好,被冻结的资金就会自行解冻。如果被冻结的资金很多,实际上涉案的资金却较少,可以和公安协商,只扣押涉案金额等值的资金,然后要求将卡里剩余的部分进行解冻。
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1断卡行动,就是对非法开办贩卖电话卡、yhk违法犯罪进行严厉打击整治,坚决斩断电话卡、yhk的买卖链条。“断卡”行动中的“两卡”指广义上的两卡,包括--手机卡、物联网卡等;个人yhk、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。“两卡”违法犯罪团伙指(以手机卡为例)--开卡团伙:系在各地运营商营业厅开办电话卡的人员。带队团伙:系在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡信息,与开卡团伙交易,支付费用后收取手机卡,交给收卡团伙的人员。收卡团伙:系发布信息招募(同城)带队团伙,接收各带队团伙的手机卡后,送交贩卡团伙的人员。贩卡团伙:系发布信息寻找收卡团伙,接收全国各地收卡团伙的手机卡,层层贩卖赚取差价的人员。
2yhk开卡、带队、收卡、贩卡团伙。重点打击3类人员:长期专门从事“两卡”收购贩卖人员;与东南亚和缅北诈骗团伙等境外团伙直接勾连人员;将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员。重点关注--工信部、人民银行负责对违反相关规定开办“两卡”的机构和营业网点,按照有关规定取消销售、代理等业务办理资格,实施暂停新开户业务6个月的处罚措施,禁止从事相关行业。对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得为其新开立账户的惩戒措施。同时,纳入金融信用基础数据库管理,将违法违规行为记录至个人征信。断卡行动主要是围绕两卡,分别是电话卡、yhk。
电话卡包含我们平时所用的三大运营商(移动、联通、电信)的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡以及物联网卡。主要断的是用户名下被非法办理的其他手机卡。
yhk除了日常我们使用的实体yhk之外,还包含非银行支付机构账户,简单理解为日常微信、支付宝等常用的第三方支付。目前,多家银行清理的账户主要分为两类,“睡眠账户”和“超量账户”。“睡眠账户”是指账户余额低于10元且长期未发生交易,而“超量账户”是指同一身份z名下在同一家银行有多张yhk,超过了监管规定数量的账户(以咱们招行为例,同一个客户在招行开卡的账户总数不超过4个)。
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