美国财政部FinCEN首次对违反反洗钱规定的加密交易所进行了处罚

美国财政部下属的金融犯罪执行网络（FinCEN）首次对违反“反洗钱”规定的点对点加密交易所进行处罚。

FinCEN于2019年4月18日在其网站上宣布，已对比特币交易者Eric Powers征收民事罚款，因为“其并没有注册货币服务业务（MSB），没有任何书面政策或确保遵守BSA（银行保密法），未通过报告可疑交易和货币交易的程序”。

换句话说，通过在加密资产中进行一些点对点交易，Powers本人行为相当于一家未注册的交易所。在他的各种点对点交易过程中，FinCEN声称，Powers交易了总价值约为500万的BTC，进行了超过200次价值超过10，000美元的个人交易。

尽管FinCEN指出这是针对点对点加密货币交易所的第一次执法行动，但这并不是这种类型的第一次起诉。本月早些时候，美国司法部以类似罪名对 Jacob Burrell Campos 提出指控，罪名是充当未经注册的交易所。然而，这两起案件的主要区别在于，FinCEN进行了35，350美元的民事罚款，而Campos则是被判处两年监禁。两人都被要求没收10万美元和80万美元的加密资产。

关于监管官员最早对Campos判决的评论，如圣地亚哥国土安全部调查特别代理人 David Shaw，他称此次审判“提醒那些非法和无执照的汇款人，法律和规则依旧适用于加密货币交易所的相关 *** 作，就像他们所做的其他类型的金融交易”，这表明美国政府将开始更严厉地起诉这些金融犯罪。

FinCEN公告指出，由于他配合执法部门的合作，因此放宽了对Powers的判决，包括一项“禁止他提供汇款服务或从事任何其他充当‘货币服务业务’的活动”的协议，以符合FinCEN的法规。