企业年度融资计划如何写

计划书提纲

xxx公司（或xxx项目）
商 业 计 划 书
（xxx办事处）
年 月
（公司资料）
地址
邮政编码
联系人及职务
电话
传真
网址/电子邮箱
报告目录
第一部分 摘要
（整个计划的概括） （文字在2-3页以内）
一 公司简单描述
二 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）
三 公司目前股权结构
四 已投入的资金及用途
五 公司目前主要产品或服务介绍
六 市场概况和营销策略
七 主要业务部门及业绩简介
八 核心经营团队
九 公司优势说明
十 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还
十一 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）
十二 财务分析
1 财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长）
2 财务预计（后3-5年）
3 资产负债情况
第二部分 综述
第一章 公司介绍
一． 公司的宗旨（公司使命的表述）
二． 公司简介资料
三． 各部门职能和经营目标
四． 公司管理
1 董事会
2 经营团队
3 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）
第二章 技术与产品
一． 技术描述及技术持有

二． 产品状况
1 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）
2 产品特性
3 正在开发/待开发产品简介
4 研发计划及时间表
5 知识产权策略
6 无形资产（商标/知识产权/专利等）
三． 产品生产
1． 资源及原材料供应
2． 现有生产条件和生产能力
3． 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4． 原有主要设备及需添置设备
5． 产品标准、质检和生产成本控制
6． 包装与储运
第三章 市场分析
一． 市场规模、市场结构与划分
二． 目标市场的设定
三． 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四． 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产品排名及品牌状况
五． 市场趋势预测和市场机会
六． 行业政策
第四章 竞争分析

一． 有无行业垄断
二． 从市场细分看竞争者市场份额
三． 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占 率等）
四． 潜在竞争对手情况和市场变化分析
五． 公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一． 概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）
二． 销售政策的制定（以往/现行/计划）
三． 销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四． 主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准 政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）
五． 销售队伍情况及销售福利分配政策
六． 促销和市场渗透（方式及安排、预算）
1 主要促销方式
2 广告/公关策略、媒体评估
七． 产品价格方案
1 定价依据和价格结构
2 影响价格变化的因素和对策
八 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据
第六章 投资说明
一． 资金需求说明（用量/期限）
二． 资金使用计划及进度
三． 投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）
四． 资本结构
五． 回报/偿还计划
六． 资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）
七． 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）
八． 投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）
九． 吸纳投资后股权结构
十． 股权成本
十一． 投资者介入公司管理之程度说明
十二． 报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）
十三． 杂费支付（是否支付中介人手续费）
第七章 投资报酬与退出
一． 股票上市
二． 股权转让
三． 股权回购
四． 股利
第八章 风险分析
一． 资源（原材料/供货商）风险
二． 市场不确定性风险
三． 研发风险
四． 生产不确定性风险
五． 成本控制风险
六． 竞争风险
七． 政策风险
八． 财务风险（应收帐款/坏帐）
九． 管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）
十． 破产风险
第九章 管理
一． 公司组织结构
二． 管理制度及劳动合同
三． 人事计划（配备/招聘/培训/考核）
四． 薪资、福利方案
五． 股权分配和认股计划
第十章 经营预测
增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据
第十一章 财务分析

一． 财务分析说明
二． 财务资料预测
1 销售收入明细表
2 成本费用明细表
3 薪金水平明细表
4 固定资产明细表
5 资产负债表
6 利润及利润分配明细表
7 现金流量表
8 财务指针分析
1) 反映财务盈利能力的指针
a 财务内部收益率（firr）
b 投资回收期（pt）
c 财务净现值（fnpv）
d 投资利润率
e 投资利税率
f 资本金利润率
g 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析
2) 反映项目清偿能力的指针
a 资产负债率
b 流动比率
c 速动比率
d 固定资产投资借款偿还期
第三部分 附录
一． 附件
1 营业执照影本
2 董事会名单及简历
3 主要经营团队名单及简历
4 专业术语说明
5 专利证书/生产许可证/鉴定证书等
6 注册商标
7 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）
8 演示文稿及报道
9 场地租用证明
10 工艺流程图
11 产品市场成长预测图
二． 附表
1 主要产品目录
2 主要客户名单
3 主要供货商及经销商名单
4 主要设备清单
5 市场调查表
6 预估分析表
7 各种财务报表及财务预估表
计划书须用计算机打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。

无论是哪个行业，也无论是一个网站、一个APP或者一个其他什么产品，商业计划书里都必须清晰传递出投资人想获得的信息：

1、你们要干什么？

2、为什么是你们？

3、你们打算怎么干？

4、干的怎么样了？

5、要让投资人投多少钱，给投资人多少股权？

以上是基础。

接下来我们就需要针对阅读者（也就是“投资人”）的阅读重点、思维逻辑等，来规划、安排、排版、设计内容。后文会附上一个美妆社区网站的商业计划书案例，辅助说明。

1基本介绍

简单、高效的句式：我们通过什么方式，为哪类人提供什么样的便利。

2团队介绍

团队介绍只要介绍团队中最主要的几个成员就好。要写能够凸显他们能力、并且和项目有一定相关性的工作经历。让投资人知道，你们团队有能力做好这件事。如果你的团队背景非常优秀，我们建议你也可以放到商业计划书非常前的位置里展示。

3痛点分析

痛点指的是用户在使用产品的过程中遇到的抱怨、不满等问题。可能是用户体验的问题、也可能是上下游企业的问题，痛点还可能是用户一直很想要却没被满足的需求。挖掘痛点的同时补充说明问题的严重性。

4、解决方案

提出了问题就要匹配相应的解决方案，但是在创业环境中，针对一个问题往往可能有一百种解决方案，一定要阐述你的解决方法的合理性，以及你的产品是什么？有什么功能？是怎么解决问题的？为什么你觉得这种解决方案是最好的？尽可能拆分结构，分点分类，言简意赅地说明，并尽量与常规解决方案有相关性、或互补，体现与同行的区别。

5市场规模

用各种真实、有效的数据来告诉投资人，创业项目的市场规模有多大，未来的发展趋势如何。论证的过程中最忌讳的就是长篇累牍，简洁地说明你推算的依据和基础数据来源即可。

6产品介绍

其实产品介绍只需要几张简单（产品截图、业务流程图等）+核心功能描述，字数不要太多，说中要点就好。最好给出网址，方便投资人能够亲身体验。

7盈利模式

投资人并不是慈善家，他们所在的基金最后都要通过项目盈利来退出。

因此，我们需要告诉投资人自己的核心商业模式和盈利模式，而对商业模式的思考，也是做为一个创业者最核心的能力之一，我们需要写的清晰、明了，才能打消他们的疑虑，放心地参与到对你的投资之中。

如果你已经明确如何用产品进行盈利，就清晰地阐述产品的盈利模式即可；如果还没想好该如何盈利，直接告诉投资人你的用户量可以达到什么规模，能够支持你的盈利模型。

8竞争对手

找出项目的真正竞争对手，并对它们进行深入分析，简要说出它们的优缺点，再罗列出我们自身项目的优点。通过这样的对比，让投资人对创业者产生信任感，相信它可以在未来激烈的竞争中生存下来。

9竞争优势

竞争优势就是能让你从所有竞争对手中脱颖而出的独特品质，就是你的护城河。让投资人看到只有你能做，而别人不能；如果大家都能做，让投资人觉得投给你是最佳选择。可以从技术、先发优势、团队、获客等维度分析。

10运营数据

目前产品的用户规模、日活跃用户等运营数据，产品的盈利情况，以及未来1到3年内的运营目标。数据是投资人对项目的解决方案和产品做初步检验和判断的依据，它证明了你的解决方案是否合理，是否能够经得起推敲，产品方向是否靠谱。今后，数据会成为越来越重要的部分。

虽然数据很重要，但是一定不要捏造数据。捏造数据的后果非常严重。BP只是投资的第一步，投资是基于对团队、对模式的信心游戏，如果投资人在尽调的过程中发现你有数据造假的嫌疑，会放弃对整个项目的跟进。因此创业者要诚实、不要造假。

11股权结构

股权结构是公司稳健的基石，直接影响公司的组织结构。写BP时注意：利益结构要合理、贡献也需要正相关；不合理的股权结构，最好在融资前进行合理调整；说明之前几轮融资情况：出资方、金额、出让股权等。

12融资规划

让投资人知道创业者需要多少钱，会出让多少股权，后续对这些资金的安排。

13最后就是啦。

融资负责人姓名、电话、邮箱、公司全称、办公地点（附地图截图）

案例范文：《[女神进化论]美妆护肤社交社区融资计划书模板范文》

\x0d\一投资分析\x0d\1股本结构与规模\x0d\2资金来源与运用\x0d\3投资收益与风险分析\x0d\附：投资现金流量表，再从一下几方面分析：\x0d\(1)投资净现值\x0d\(2)投资回收期\x0d\(3)内含报酬率\x0d\(4)项目敏感性分析\x0d\(5)盈亏平衡分析(含：保本点分析)\x0d\(6)投资回报\x0d\二财务分析(主要是财务报表)\x0d\1会计报表及附表\x0d\(1)主要财务假设\x0d\(2)收益表\x0d\(3)现金流量表\x0d\(4)资产负债表\x0d\2会计报表分析\x0d\(1)比率及趋势分析\x0d\(2)预计销售趋势分析\x0d\(3)风险假定与分析\x0d\3财务附表\x0d\(1)第一年收益表\x0d\(2)第二年收益表\x0d\(3)成本费用表\x0d\(4)资产负债表 (第一年季报)\x0d\(5)资产负债表 (第二年季报)\x0d\(6)现金流量表(第一年季报)\x0d\(7)现金流量表(第二年季报)

第一部分 摘要

第二部分 综述

年 月

(公司资料)

地址

邮政编码

联系人及职务

电话

传真

网址/电子邮箱

报告目录

第一部分 摘要(整个计划的概括) (文字在2-3页以内)

一 公司简单描述

二 公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

三 公司目前股权结构

四 已投入的资金及用途

五 公司目前主要产品或服务介绍

六 市场概况和营销策略

七 主要业务部门及业绩简

八 核心经营团队

九 公司优势说明

十 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

十二 财务分析

财务历史数据(前3-5年销售汇总、利润、成长)

财务预计(后3-5年)

资产负债情况

第二部分 综述
第一章 公司介绍
一 公司的宗旨(公司使命的表述)
二 公司简介资料
三 各部门职能和经营目标
四 公司管理
1 董事会
2 经营团队
3 外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)
第二章 技术与产品
一 技术描述及技术持有
二 产品状况
1 主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)
2 产品特性
3 正在开发/待开发产品简介
4 研发计划及时间表
5 知识产权策略
6 无形资产(商标/知识产权/专利等)
三 产品生产
1 资源及原材料供应
2 现有生产条件和生产能力
3 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4 原有主要设备及需添置设备
5 产品标准、质检和生产成本控制
6 包装与储运
第三章 市场分析
一 市场规模、市场结构与划分
二 目标市场的设定
三 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排 名及品牌状况
五 市场趋势预测和市场机会
六 行业政策

第四章 竞争分析
一 有无行业垄断
二 从市场细分看竞争者市场份额
三 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占 率等)
四 潜在竞争对手情况和市场变化分析
五 公司产品竞争优势

第五章 市场营销
一 概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)
二 销售政策的制定(以往/现行/计划)
三 销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四 主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准 政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等)
五 销售队伍情况及销售福利分配政策
六 促销和市场渗透(方式及安排、预算)
1 主要促销方式
2 广告/公关策略、媒体评估

七 产品价格方案
1 定价依据和价格结构
2 影响价格变化的因素和对策

八 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九 市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据

第六章 投资说明
一 资金需求说明(用量/期限)
二 资金使用计划及进度
三 投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
四 资本结构
五 回报/偿还计划
六 资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)
七 投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)
八 投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)
九 吸纳投资后股权结构
十 股权成本
十一 投资者介入公司管理之程度说明
十二 报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)
十三 杂费支付(是否支付中介人手续费)

第七章 投资报酬与退出
一 股票上市
二 股权转让
三 股权回购
四 股利

第八章 风险分析
一 资源(原材料/供应商)风险
二 市场不确定性风险
三 研发风险
四 生产不确定性风险
五 成本控制风险
六 竞争风险
七 政策风险
八 财务风险(应收帐款/坏帐)
九 管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)
十 破产风险

第九章 管理
一 公司组织结构
二 管理制度及劳动合同
三 人事计划(配备/招聘/培训/考核)
四 薪资、福利方案
五 股权分配和认股计划
第十章 经营预测
增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据
第十一章 财务分析
一 财务分析说明
二 财务数据预测

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