骗子利用大数据进行电信诈骗的“九大套路”

骗子利用大数据进行电信诈骗的“九大套路”
如今的电信诈骗，已经不只是发个短信通知中奖，或者“领导”打电话让你去办公室那么简单的伎俩了。通过大数据分析盘点电信诈骗的“九大套路”，帮助消费者擦亮双眼，看穿骗局。最重要的是，在个人信息泄露泛滥的今天，心中一定要有根弦——没有免费的午餐。

套路一
“你的账户有资金异常变动
骗子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码，通过购买贵金属、活期转定期等 *** 作制造yhk上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人 *** 作，并同意给用户退款骗取用户信任。骗子会再次通过账户内部的资金交易，制造用户账户有资金退回的假象，但由于存在交易手续费的问题，所以退款额一般比之前的账户内部交易金额要小。接下来，骗子会使用受害者网银进行转账 *** 作，或开通快捷支付 *** 作，并选择短信验证码的方式进行验证，这样一来，受害者的手机上就会收到一条验证码短信。最后，骗子再以限时退款为由，要求受害者立即提供自己手机收到的验证码，受害者一旦把短信验证码提供给了对方，对方就得手了。
怎么破：几乎天衣无缝。最简单有效的办法是，立即直接拨打银行的官方客服电话进行核实，别相信任何主动呼入的、自称是客服的电话。
电信诈骗九大套路
套路二
“你涉嫌违法了”
“你涉嫌洗钱”、“你涉嫌非法集资”、“你信用透支需负刑事责任”，这些都是冒充公检法实施诈骗的由头。这种手法并不新鲜，但由于其极具恐吓性，不了解此类诈骗的人还是很容易上当。现在很多骗子通过改号软件伪装成官方客服电话，但如果受害者真的反拨回去，一般就能识破骗局。甚至还出现了“升级版”：骗子以赠送免费物品为由，引导用户通过电话下单，以货到付款的形式邮寄，若用户拒绝签收快递或者退货，诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓，进行诈骗。
怎么破：不要轻易相信陌生人打来的电话，如果有人说自己涉嫌犯罪，应当首先拨打110询问。或向身边的亲友询问一下，一般都能很快识破骗局。
套路三
“您乘坐的××航班取消了”
手机订机票成了网络诈骗的风口。骗子谎称改签退票等理由，引导民众进入钓鱼网站，虚假号码，进行到汇款的陷阱。《腾讯2016年第二季度反电信网络诈骗大数据报告》显示，这一诈骗类型高达44%，成为网络诈骗主流。骗子能够准确说出受害者的姓名、航班信息，多以可以获得改签补偿金的名义进行诈骗。
怎么破：机票退改签业务，通过航空公司、票务代理商等正规渠道的网站、电话、服务厅办理，别相信任何电话、短信，即使与本人信息完全相符。
套路四
“你购买的商品断货，可以申请退款”
骗子首先完全掌握了受害者的网购信息，并通过准确的描述受害者购物信息来取得受害者的信任，进而套取受害者的yhk号、密码和短信验证码。骗子们有的时候是直接用电话套取相关信息，有时也会让受害者打开钓鱼网站并手动填写相关信息。yhk号、密码、验证码同时泄露，骗子就顺利地将受害者网银账户中的钱转走了。
怎么破：遇到商品交易出现异常、断货等情况，应当首先向购物网站的官方客服电话进行咨询，不要轻易相信主动呼入的、自称是客服的人。网购账号、支付账号应当单独设置密码，并且密码要足够复杂，定期更换。
套路五：“向您推荐十大牛股”
此类骗术通常以学习股票知识、推荐股票为名，向用户收取押金或保证金，对那些急于求成的新股民尤为有效。事实上，正规的证券公司一般是不会向股民提供付费荐股服务的，更不会以此为名向用户收取押金或保证金。他们通常发来所谓公司的营业执照、工商证明或组织机构代码等的照片或，只要拨打证券公司的官方客服进行询问也就能清楚了。
怎么破：不要相信任何荐股、选股信息，不论这些信息是来自网站、QQ、短信还是电话。可通过回拨官方客服电话的方式求证。
套路六：“699元免费赠送苹果6S”
最近湖南警方通告的一起新型诈骗案，某诈骗团伙以“收取699元个人所得税，免费赠送苹果6S手机和700元电话卡”名义，向被害人寄送假冒、损坏手机或手机模具进行诈骗，两个月里先后诈骗受害群众数百人，诈骗金额数十万元。
怎么破：以貌似合法促 销的名义进行诈骗，不能存侥幸心理，哪有天上掉馅饼的好事。
套路七：“请您及时领取新生儿补贴”
犯罪分子以领取新生儿补贴为由行骗，由于他们能说出受害人的详细信息，让受骗人信以为真。骗子在获取受害人银行账号之后，通常会要求受害人到 ATM自动取款机 *** 作，按照对方的“引导”进入英文 *** 作界面。由于受害者看不懂ATM机上的英文提示，往往把转账程序当成输入验证码，最终上当。
怎么破：此类电话或短信，切勿轻信，更不要到ATM *** 作。
套路八：补换手机卡
最近出现的这种诈骗，其套路通常是先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信；然后，拿着一张有受害者信息的临时身份z，去营业厅现场补办手机卡，使得机主本人的手机卡被动失效；最后就是更改手机客服密码和yhk密码，并通过短信验证码把绑定在手机APP上的yhk的钱盗走。
怎么破：常用网站密码、客服密码与银行密码和其他关键业务登录密码最好不相同，而且要定期修改；对于各类号码发送的链接，不要随意点击。如果接收到大量骚扰电话或短信，切勿关机，应使用手机安全软件屏蔽骚扰号码，并立刻解除yhk绑定；在使用公共WiFi的场合下，尽量不要登录手机中的银行类 APP或者使用手机转账。
套路九：“小三怀孕了急需钱做流产”
这是长期活跃的一种诈骗类型，但是最近一个“小三怀孕了急需钱做流产”的骗子电话蒙了80多位老人。骗子充分利用老年人心疼儿子的特点，诱惑受害者转账，这是比较新的手段，是骗子在骗术上的不断翻新与改进。
怎么破：不要轻易相信陌生人打来的电话，尤其是急事急需打款。电信诈骗九大套路
160万人分布在黑色产业链
几十个工种环环相扣
电信诈骗的戏码每天都在上演，诈骗者的剧本也在不断翻新。某网站首席反诈骗专家裴智勇表示，如今电信诈骗已形成从上游的个人信息攫取、兜售到实施诈骗、分赃的黑色产业链。令人瞠目结舌的是，这个链条越来越产业化、专业化，分工越来越细，新的角色不断冒出，二三十个“工种”环环相扣。
根据某网站猎网平台的数据，中国信息诈骗产业规模超过1152亿元，诈骗从业者超过160万人。电信诈骗屡屡成功，究其原因，安全专家认为，电信诈骗数量巨大、信息泄露现象普遍、产业链完善、从业人员经过体系化的培训等都成为关键因素。
据了解，诈骗产业链上至少分为四大环节：上游的信息获取、中间的批发销售、面向公众实施诈骗、最后的分赃销赃。在这四大环节上，又有钓鱼编辑、木马开发、盗库黑客、钓鱼零售商、域名贩子、个信批发商、yhk贩子、电话卡贩子、身份z贩子、电话诈骗经理、短信群发代理、在线推广技师、财务会计师、 ATM小马仔、分赃中间人等多个工种环环相扣，将受害人一步步引入陷阱。

预防此类诈骗，首先不要随便点击游戏里面的小广告或者扫描二维码。随着游戏火热，有很多骗子声称自己手里面有通关秘籍或者外挂软件，有些人为了能够快速通关，然后在朋友面前炫耀就会去询问，结果被骗。 在这提醒大家养了个羊，根本就没有所谓的通关秘籍，想要通关全靠运气。而且这只是一款游戏，大家没必要太认真，等热度过了，通不通关都没有什么意义。平时利用这款游戏打发一下无聊时间就好，千万不要为了玩游戏去熬夜通宵，否则只会得不偿失。

羊了个羊游戏规则非常简单，只需要将三个相同的图案放到框里面进行消除，第1关非常简单，闭着眼睛都能通过。到了第2关难度迅速飙升，据说只有001%的人才能够通关，有些人带着好奇心去玩，以为自己天赋异禀，一定能够通关，结果玩了几十甚至上百次都没有过关，就算知道这里面有套路，也不甘心就此放弃。在各位网友的讨论之下，使得游戏越来越热门，刚开始服务器崩了好几次。

针对该游戏，央视还专门提醒大家预防上当受骗。我相信已经有部分人被骗了，只是被骗金额并不是很高，所以没去派出所报案。据我所知，大部分羊了个羊视频下面都有评论这样一条评论：我手里面有通关秘籍，感兴趣的私聊。

实际上所谓的通关秘籍，只是改编后的木马链接，用户只要点击了，对方就可能远程 *** 控受害者的手机或者电脑。另外游戏中的广告也充满诱惑性，称充9块9就能够领到19块9的话费，结果领到的只是优惠券，这些虚假宣传游戏公司根本就不会去审核，一旦被坑只能用户自己承担。

现在相信大部分小伙伴都知道“MMM互助金融”是一种金融骗局了吧！但是你清楚它的骗局的本质吗？下面我先举一个例子吧。

在一个小镇上，每个人都债台高筑，靠信誉相互赊欠度日。这是，从外地来了一位有钱的旅客，他进了一家旅馆，拿出1000元钞票放在柜台，说想先看看房间，挑一间合适的过夜。就在此人上楼看房的时候，房主抓起1000元钱，跑到隔壁屠户那里支付了他欠下的肉钱。屠户有了这1000元钱，有付清了养猪户的猪本钱。养猪户有那这1000元钱，出去付了他欠下的饲料钱。卖饲料的有拿着1000元钱冲到旅馆付了他所欠的房钱。旅馆店主忙把这1000元钱放到柜台上，以免旅客下楼生疑。此时，那人下楼拿起那1000元钱，说没有挑到满意的房间，于是把钱放入口袋，出门走了。

这一天，没有人产生了什么东西，也没有人得到了什么东西，可镇上的人都把债务还清了，大家都很高兴，“如果现金没有流通，店主不动那1000元钱，每个人都还是债台高筑，对每个人来说也就没创造财富。”

这个简单的故事可以可用来解释资金的流通原理，但很显然，故事中的资金运作模式违背了价值的规律，资金运转难以长期维系，如果故事中某一个环节的人背信弃义，将资金据为己有，那么这个暂时稳定的资金循环链条就会断裂。

为了让小伙伴们不再卷入此类骗局之中，下面我将以“MMM金融互助平台”（一下简称“MMM互助金融”）涉嫌欺诈的案件为例，揭开此类骗局的面纱。

像病毒一样扩散

“MMM互助金融”的全称是马夫罗季全球存钱罐（Mavrodi Mondial Moneybox）,1989年，“MMM互助金融”创立于莫斯科，创始人为谢而盖·马夫罗季先生。1994年，“MMM互助金融”公司的股票暴跌，几百万投资者血本无归，马夫罗季被捕入狱。2007年5月，马夫罗季建立了一个慈善互助金融体系——“MMM互助金融”，并先后进入印度、南非、印尼等国家，会员人数超过1亿人。

2015年初，“MMM互助金融”隐秘进入中国，最早出现在福建、浙江等发达地区，之后开始在全国范围内蔓延。与那些烧钱打广告的P2P平台相比，“MMM互助金融”几乎没有花费过一分钱的广告费，就聚集了上百万的投资者及数百亿的资金规模，扩散可谓神速。

公司资料显示，“MMM互助金融”的传播方式主要有两种。一方面，是用户之间的口口相传。一名投资者对媒体表示，知道“MMM互助金融”源于朋友的推荐，她周围的同事、朋友包括闺蜜大家都在投资“MMM互助金融”，一开 始也有点怀疑，但看到亲戚提现以后，就基本消除了戒备心理。另一方面，是“MMM互助金融”公司内部人员的自费推广。“MMM互助金融”每成功推荐一位用户，可以获得不菲的佣金。实力稍弱的靠贴吧、QQ微博、微信等互联网方式推广，实力雄厚的则大手笔投入百度推广。

高息诱惑，无法抵挡的贪婪
警方调查资料显示，“MMM互助金融”主要通过设置一整套精密的系统对会员的资金进行匹配，让会员之间相互帮助来实现金融资源的共享，获得利益。在该联合组织中，会员提供资金入场叫做“提供帮助”，将资金提现离场叫做“获得帮助”，提供帮助的会员用投入的资金购买系统中的“马夫罗”虚拟货币，用于会员间的交易。会员先确定投资额度，(60元-6万)和币种（比特币或人民币），再由系统匹配需要卖出的马夫罗币的会员。系统每次匹配的时间为1-14天，在匹配排队时，扔享受每天1%的收益，收益以账户里增长的马夫罗币体现。

也就是说，每个会员在为期一个月的投资过程中，需扮演投资人和借款人两种角色。当匹配成功后，买家A可以看到卖家B的网名、电话、yhk号或支付宝账号，以及卖家B“上线”的相关信息。买家A需要在72小时内通过银行或支付宝转账给卖家B，并上传打印凭证。卖家B也需要在72小时内确认收款。卖家B完成他的投资并获利退出，而买家A的投资人身份发生转换，买家A投资后获利。

资金分配模式

简而言之，“MMM互助金融”就是新入场的会员将手中的马夫罗虚拟货币转账给之前入场的会员，帮助之前入场的会员实现增值。新入场会员的马夫罗增值将由下一批进场的会员转账获得。

根据“MMM互助金融”网站上挂出的复利投资回报表计算，如果一名会员投入了500元的资金，以复利的方式滚动计算，一年本金加利息可收益11633元；以最高6万元投资额为例，12个月后就能变成1397873元。

这也是“MMM互助金融”最吸引人的地方。有受害者表示：“朋友聚会时大家都在谈“MMM互助金融”多么能赚钱，刷微信的时候也能看到大家对它的宣传和评价，低投入、高收益，面对诱人的30%的月收益率，周围的好多人都在投资“MMM互助金融”。”

受害者王某对媒体表示，听了朋友的介绍，好像加入了一个奇怪的组织——“MMM互助金融”社区，听人说每月收益可达30%。李某表示，仅她母亲加入的微信群就有三四百人参与，其中不乏银行从业者、企事业单位工作人员等。为了能够赚到更多的钱，他们通常还会拿别人的身份开户，实际上投资 远超6万元。

资金不断循环的秘密

“MMM互助金融”的模式简单来说就是借新还旧，用后来加入的投资人的钱来支付之前加入的投资人的利息和短期回报。与P2P、众筹等常见的互联网金融模式相比，“MMM互助金融”没有实体项目，“提供帮助”和“接受帮助”的人之间不存在借贷关系，取得的收益也不属于投资回报。那么“MMM互助金融”支付给会员的30%的高收益从哪来？

搜索“MMM互助金融”社区的网页发现，30%的月收益率只是其中一部分。除了利息外，“MMM互助金融还设立“推荐奖”和“管理奖”：“推荐奖”即每个会员可以获得其邀请参与者的投资额10%的奖励；而“管理奖”则针对拥有团队的设置。

对于其发展的第一代会员，可以获得所有第一代会员投资额5%的奖励，而对于第一代会员与第二代会员，可以获得3%的奖励，以此类推，第三代会员的奖励为1%，总共可累计到第四代会员，奖励为025%；而如果经过MMM认可并培训成为经理的话，则可以不限于会员的层级，拿到“无限代”的奖励，最低层级为001%。

一名投资人指出，“MMM互助金融”并不是靠项目和产品来赚钱的，而是靠发展新会员赚钱，简单来说，“MMM互助金融”的模式就是会员间的资金不断进出循环，资金流产生利润。

据一位知情人士透露，“MMM互助金融”涉及的资金最少上百亿元，每日产生的利息高达1亿元。“MMM互助金融”在国内运营超过200天，按照平均一天1亿元的利息算，至少产生200亿元的利息。这秒么大的资金量，崩盘是迟早的事。”这位知情人士说，在国外能够运营几年，那是因为细水流长；在国内不到一年倒下，那就是山洪暴发。一则是资金量太大了，二则是负面报道引来挤兑，加速了“MMM互助金融”的崩盘。

暗箱 *** 作，投诉无门

有投资者表示，自己投进“MMM互助金融”的几十万资金无法体现，去派出所报案，单公安机关并未受理。

由于“MMM互助金融”在中国并没有注册公司，也没有固定的办公场所，就连服务器都放在在海外，“MMM互助金融”就像影子一样，公安机关根本无法介入调查。

也有法律界的人士表示，“MMM互助金融”的打款方式是个人对个人，受害者投诉MMM平台根本就没用，唯一的可能就是利用打款记录去起诉收款人。A去追查B的钱，B去追查C的钱，而彼此之间并无直接的沟通和联系，证据的获取难度很大。

对于海量的受害者而言，除了等待奇迹的发生或许别无他法。

重点提示

在中国境内没有注册公司的平台，投资者不要参与。如果不知道该类的平台利润从哪来，投资者不要参与。

在点滴中成长 ---成长是伴人一生的修行，人生中的点点滴滴能教会我们很多东西

反网络诈骗应该在全国进行科普教育，帮助群众守好钱袋子。
在厦门警方成功破获一起网络诈骗案，骗子利用受害人有意贷款的需求，让其下载一APP，再用各种理由向受害者收取费用。
受害人一共向对方提供了11张yhk，共被骗子转走了8万多元。意识到被骗后，受害人立马报了警。
警方通过侦查，很快锁定嫌疑人，并将三人逮捕归案，共缴获作案yhk18张，追回赃款11598元。

网络诈骗层出不穷，形式多样。
互联网成为我们生活中不可缺少的工具，但我们在使用的时候要谨防被骗。骗子行骗的花样有很多，形式也多种多样，大致可以分为以下几种。
第一种，网购退款型。骗子会打电话，说你获得免费使用产品的权利，再让你根据他的提示一步步 *** 作，从而把你yhk里的钱掏空。
碰见这样的骗局，就要多和商家核实，问一下客服是否有这样的服务，如果没有不要贸然尝试。
第二种，投资股票型。这个骗局，对方会使用放长线钓大鱼的方法。先让你进一个群，每天会让你赚点小利，增加信任感后，就开始了骗局。
对方会让你下载一个APP，告诉你只赚不赔。前期你投资少，会让你赚得盆满瓢满。你主动添加更多本金，你会发现根本不能提现。
联系客服对方会和你收取各种的费用，被骗的金额会越来越高。当你发现被骗，为时已晚，骗子早就把你的钱转走了。
第三种，充当消费者型。对方会以买东西不能支付为由，联系你处理。之后一个客服会主动联系你，并让你开远程 *** 作，从而骗走你的钱。
骗子诈骗的方法还有好多，脚本也不断在更新，市民除了提高警惕外，更要多核实，不要存在侥幸或是贪小便宜心理。

反网络诈骗科普知识，应该让每个市民都掌握。
如果能提高群众的反诈骗能力，骗子换多少花招也是无济于事。反网络诈骗科普知识，不应该在某一个地方推行，应该在全国普及。
尤其对于老年人，儿女应该多留心，多给老人讲讲案例故事。从故事中让老人体会到骗子的套路，提高老人的防骗能力。
有的骗子手法很可耻，会冒充公职人员。不管自己有没有触犯法律，都要到当地公安机关进行核实。不要盲目听骗子的说辞，更不要将个人信息对方。

总之，犯网络诈骗科普知识，要推广到全国各地，让大家提高防骗意识，不给骗子留机会，发现一个抓一个。

十年前我做个人网盘的时候，才发现网盘这个行业真的不好做，投资高不说，还费事，没有技术。耐心。时间的情况下，根本无法一人独立完成，网络服务器还需要不定期维护，维护需要技术和资金，否则你访问网盘会出现无法显示网页或者是网页打开不稳定的情况，如果不赚钱或者是亏本，那结局就基本上都只剩下倒闭了

云端挂机是骗局，云挂机涉嫌诈骗， 其后不断涌现的金种子、挂机联盟、沃思一类都是他的翻版。好多人反馈被骗了，建议谨慎考虑，不要上当受骗造成不必要的麻烦。所以云端挂机app是假的。云端挂机的意思就是把游戏挂机在云端，不需要用户一直开着设备，就可以实现游戏账号的角色一直在线 “挂机”一词大多出现在玩游戏的时候。云端挂机的意思就是把游戏挂机在云端，不需要用户一直开着设备，就可以实现游戏账号的角色一直在线。意思是运行在远程服务器中的仿真手机，通过客户端电脑进行远程发布指令，并接收返回的视频回馈信号来实现 *** 作。云端挂机形容把游戏挂机在云端，不需要用户一直开着设备，就可以实现游戏账号的角色一直在线。感谢您的信任，以上是我的回复，希望可以帮到您，祝您生活愉快。

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