如何制作金融服务方案.ppt

一、前言

主要内容：介绍客户的行业地位、建设银行在该行业及领域的过往成绩，使银企合作双方相互认知，表达合作意向。

二、对贵公司（集团）金融服务需求的理解及建议

（一）金融服务需求的理解

内容：包括总体需求及专项需求

（二）金融服务建议

根据需求提出建议

三、全面的金融服务方案

（一）金融服务方案设计思路

（二）服务方案

内容：应提供给客户3个或以上方案，供选择。每个方案中应计算出融资成本以及优劣势。方案中产品组合应包含贷款、银承、保理、审价咨询、投行产品等客户经常使用及我行重点推广产品。

（三）现金管理服务

应根据客户实际情况设计现金管理方案

（四）个人金融服务

个金、电子银行部门协助提供

（五）其他服务（如客户为企业法人请将企业年金产品包含在内）

四、建设银行服务的优势

（一）具有团队精神、敬业精神和创新精神的企业文化

描述我行已为该客户成立专业团队

（二）强大的资金结算网络及电子化手段

介绍我行的服务网点等基础信息

（三）服务XX行业丰富的经验

介绍我行服务该行业的经验，可举某一典型案列

（四）与XX客户的全面合作

介绍与客户过往的合作经验，如为新客户，可略去。

五、对贵公司服务的保障与承诺

（一）服务团队

（二）联动服务机制

（三）服务承诺

（四）沟通机制

与客户建立长期、定期的沟通机制

六、结语

再次表达合作意愿及祝福

金融营销过程的设计，首先从业务受理阶段开始进行设计，接着对交易阶段进行设计，最后对客户的离开阶段进行设计。

1.业务受理阶段设计：例如，客户往往认为服务的起点是给银行打电话预约取款，而有些银行却不把预约当成服务的一个步骤。因此，电话的及时接听（三声之内接听）和回答技巧是业务受理阶段的设计内容。

2.交易阶段设计：例如，银行为客户提供细致周到的服务。服务的过程设计应方便客户，而不是方便银行。银行要为客户提供无微不至的服务，无论客户是否有存取款的业务要求。

例如：客人问：“白金卡和借记卡有什么区别？”

接线员回答：“有区别，您放心。”你有什么感受？客人问：“你们银行存款利息与其他银行有哪些不同？”接线员回答：“都一样的。”

你有什么想法？

3.客户离开阶段设计：客户离开阶段是体现企业细节服务的一个方面，也是能够为企业带来更多回头客的阶段，所以此阶段成为整个营销过程的重点。例如，很多客户会再次选择同一家银行的主要原因是该银行为客户提供了很多便捷的服务，例如免费停车服务、免费网银办理、免费理财服务等。

金融营销过程设计步骤是帮助金融机构快速进行设计的重要方法和手段。金融营销过程设计的步骤具体包括明确服务过程、分析客户需求、从顾客角度描绘服务过程、描绘前台与后台服务员工的行为、把客户行为和服务人员行为相连接、在每个客户行为步骤加上有形展示、标明“失误点”和“等待点”等。