会计中的往来对账单的格式怎么写？

对账签证单_______________________：截止______年____月___日，贵公司欠我公司________费___________元（大写：___________________），请贵公司对该账务进行对账并给予回复。备注：______________________________

__________ 年_______月 ______日。

扩展资料:

1发卡银行会于每月将刷卡明细印成对账单，寄给持卡人，并载明消费金额及缴款期限叫做对账单。持卡人应先仔细核对对账单和保留之签账单是否相符，若有出入，可通知银行并暂停缴纳该笔费用。对账的目的是为了保证账簿记录的真实、准确。

2业务往来对账单是用于进行用户与客户和供应商对账的业务明细表格。表格可以对发票的付款情况进行查询和跟踪，是看发票后续流程最方便的表格。同时，可以显示单据体中的商品明细记录，对账时更加清晰明了。

3另外一种对账单是企业之间往来的对账单。它分为日常对帐和年终时对帐两种。若银行于调阅签单后发现是持卡人自己忘记，将会酌收调阅签单的手续费。持卡人并可善用对账单来理财，记录消费情况。

4"最低还款额"不要轻易用。很多初次接触xyk对账单的持卡人，都不明白为什么与本期欠款并列的，还有一栏名为"最低还款额"。

事实上，"最低还款额"是为那些无力全额归还xyk的人士准备的，一旦你按照最低还款额还款，也就动用了xyk的"循环信用"，银行将针对所有欠款从记账日起征收利息。但在对账单上，我们并不会看到相关提示。

如某银行xyk章程第三十条就明确规定"持卡人选择最低还款额的还款方式或超过发卡机构批准的信用额度用卡时，不再享受免息还款期待遇，应支付未偿还部分自银行记账日起按规定利率计付透支利息。

持卡人支取现金不享受免息还款期和最低还款额待遇，应当自银行记账日起，按规定利率计付透支利息。"

5信用额度常记心中。越是这些习以为常的常规项目，越是容易掉入误区。其实仔细研究上述条款，有心人或许发现另外一点，"超过发卡机构批准的信用额度用卡时"，同样不享受免息待遇。这就需要我们关注另外一个项目--信用额度。

在xyk对账单的左上角，通常有专栏提示你有多少信用额度。所谓信用额度，就是xyk持卡人被允许透支的总额度。通常大家常有的误区是，忘记了自己的信用额度。信用额度少用倒没什么，如果一不小心超出，不仅不能享受免息待遇，还会被征收超限费。

一个有效建议是，当拿不准自己还有多少额度可用时，咨询xyk的服务热线，免得超限哦！

6预借现金额度别想动就动。在xyk对账单的左上角，紧跟信用额度之后，通常会有一个"预借现金额度"的项目，其意义就是银行授权你可以从ATM机中取出现金的额度，一般为你信用额度的20～50%，并包含在你的信用额度内。

尽管每张xyk都会有预借现金额度，但从xyk中取现通常被认为是不理智的行为。因为你必须面对以下现实：一，你必须要支付"预借现金手续费"，也就是我们通常所说的"取现费"，每家银行对此都有不同规定，比如兴业银行规定为"按照金额3%，每笔最低30元或USD3元收取"，一般国外取现还要更高；二是预借现金不享受免息还款期优惠，从你取款的当天开始，就需要支付年息18%的利率。

参考资料:——对账单

银行帐、现金账我已经发表在知道文库里，你可以去查，如果查不到再找我。银行对账单是由银行给出的，每月终了时结出清单，你可以去银行领取。所谓余额调节表，只不过是你在记账过程中，发生和银行数额不一致时填写的备用表格，比如说2月份银行存款数额比账面多出两笔水电费和材料款，说明你在账户上已经几张转出，而收款单位没及时交给银行进行转账，可以填写调节表，说明差额金额，摘要栏写明哪一笔。

关于日常工作流程1、按时办理收付款业务；2、及时入账；3、整理票据；4、办理票据交接手续。

银行对账表可以采用补充法、核销法、单冲法等方法制作。

编制银行对账单有五种方式:

1)补充记录法:即余额调节交易对手增加或减少的计算方法。此方法将公司和银行的未清项目视为已处理；

2)核销法:即余额调节已经增加或减少的计算方法。该方法将公司和银行的未结清账户视为未处理；

3)单冲支付法:即一方增加另一方减少的余额调节计算方法。此方法将双方的未付付款视为未处理；

4)接收项目的单冲法:即减少余额调节对应方，增加余额调节对应方的计算方法。在这种方法中，双方收入的未结算项目被视为未处理；

5)差额法:即差额调整法。这种方法是根据双方的余额差额来确认双方的未结清账款之间的差额是否相同，从而判断账簿记录是否正确。需要注意的是，按照这些方法调整的银行存款余额有不同的含义。

扩展信息:

1银行对账表主要用于核对银行存款账户、单位账户和银行账户之间的差异，也用于核对单位账户和银行账户的错误。调整后的余额一般被认为是企业对账日银行实际可用存款金额。银行对账单是企业编制的，可以作为银行存款账户的附属数据。

2银行对账单是以银行对账单与企业账面余额的余额为基础，加上对方收到而本公司未支付的账款金额，减去对方已支付而本公司未支付的账款金额，从而调整双方余额使之一致的一种调整方式。

3余额调节法是根据银行对账单余额和企业账面存款余额，加上对方账户的未收金额，减去对方账户的未付金额，然后编制“银行对账表”，核实调整后的存款是否相等。

1、在余额调节表中分别录入银行存款账面余额和银行对账单余额

2、核对会计账上的银行存款科目明细与银行对账单流水明细，并逐笔勾对；

3、对未勾对的再仔细检查是否存在会计上合并记账，如存在勾选对应的银行账单上的流水明细；

4、经过上述勾选后仍存在未勾选上的，分别填写在为银行已付单位未付、银行已收单位未收、银行未付企业已付、银行未收企业已收

5、经过上述 *** 作后计算调节后余额，两者一致即为正确

扩展资料：

1、是在银行对账单余额与企业账面存款余额的基础上，各自加上对方已收本单位未收账项数额，减去对方已付本单位未付账项数额，然后编制“银行存款余额调节表”验证经过调节后的存款是否相等的方法。如果相等，表明企业和银行的账目没有差错：反之，说明记账有错误，应进一步查明原因，予以更正；

2、银行存款余额调节表只能起到核对账目的作用，不得用于调整银行存款账面余额，不属于原始凭证，银行存款余额调节表是一种对账记录的工具，并不是凭证;如果余额相等，则一般没错;否则可能存在未达款项，或者记录错误。

参考资料来源：

——银行存款余额调节表

问题一：如何填写银行存款余额调节表？ （1）核对企业“银行存款日记账”与“银行对账单”的余额，看其是否相符。

（2）查找企业与银行之间的未达账项

（3）编制“银行存款余额调节表”，调整未达账项。

（4）如果“银行存款余额调节表”调节不平衡，查找企业或银行账簿记录的错误，找出原因，进行处理

“未达账项”，即一方已经入账，另―方由于凭证传递时间影响没有入账的款项；

未达账项，一般有以下四种情况：①存入银行的款项，企业已作为存款入账，但银行尚未办理存款手续，未计入企业的存款户；②企业开出支票或其他支出凭证后，已按减少银行存款登记入账，但银行尚未办理转账手续，未记入企业存款户；⑧银行代企珐收进的款项，银行已登记入账，增加了企业的存款，但企业尚未收到通知，因而尚未登记入账；④银行代企业支付的款项，银行已登记入账，减少了企业的存款，但企业尚未收到通知，因而还未登记入账。

银行存款余额调节表

2004年5月31日

项目 金额 项目 金额

银行存款日记账余额

加：银行记增加企业未记增加

减：银行记减少企业未记减少 40000

50000

5000 银行对账单余额

加：企业记增加银行未记增加

减：企业记减少银行未记减少 35000

52000

2000

调整后余额 85000 调整后余额 85000

问题二：怎样填写银行余额调节表 银行调节表的做法：单位日记账余额加上银行已收企业未收款项，减去银行已付企业未付的款项。银行对账单余额加上企业已收银行未收款项，减去企业已付银行未付的款项。 最后余额一致就对

问题三：考试，银行存款余额调节表，这个怎么填？ 银行存款日记账余额 170150加：银行已收企业未收 （100000）

减：银行已付企业未付 （3250 ）

银行对账单余额 269496

加：企业已收银行未收 （4顶724）

减：企业已付银行未付 （47320）

问题四：银行存款余额调节表怎么填,谢了 编制银行存款余额调节表是出纳员的一项重要工作。

每月末将本月银行对帐单与企业银行存款明细账逐笔核对后编制的报表。双方账面都有的打个“√”，没有打对号的分成四种情况：

1企收银未收

2企付银未付

3银收企未收

4银付企未付

平衡公式为：

1银行对帐单余额＋企收银未收－企付银未付＝银行对帐单调节后余额；

2企业银行存款科目余额＋银收企耿收－银付企未付＝企业银行存款科目调节后余额；

3银行对帐单调节后余额＝银行存款科目调节后余额

问题五：银行余额调节表怎么填？ 银行存款余额调节表的编制方法一般是在双方账面余额的基础上，分别补记对方已记而本方未记账的帐项金额，然后验证调节后的双方账目是否相符。

（1）企业账面存款余额=银行对账单存款余额+企业已收而银行未收账项－企业已付而银行未付账项+银行已付而企业未付账项－银行已收而企业未收账项

（2）银行对账单存款余额=企业账面存款余额+企业已付而银行未付账项－企业已收而银行未收账项+银行已收而企业未收账项－银行已付而企业未付账项

问题六：用友t+怎么填制银行余额调节表 单位日记账是取凭证里面的数(记过帐后就可以了)

银行日记账是银行对帐单上的数,要手工录入进去

上个月的未达帐项 是指已经发生了的但是在银行或单位帐上未体现出来(比如说上月31号你开出一个转帐支票,本月1号银行送来对帐单,但是领支票方没有在31号把前转走,那笔钱就没有从账户上扣除,但是你上月凭证上已有了这笔帐,这就是未达帐项)要你手工把单位帐和银行帐调平,这个过程就是银行余额调节这样你就在调节表里减去这笔钱,保证单位和银行帐一致

问题七：银行余额调节表怎样编制？ 编制银行余额调节表是附件，放到银行对账单后面，一是说明会计报表上银行存款数与会计报表数不一致的原因，二是为了下期对银行账方便。会计报表我给你举个例子，你看就明白了，

某企业月末银行存款日记账余额80000元，银行对账单余额84000

经查有四笔未达账项：

1企业已付银行未付款3000元；

2企业已收银行示收款5000元；

3银行已收企业未收款10000元；

4银行已付企业未付款4000元。

编制的银行余额调节表

企业的银行日记账余额：80000 银行对账单余额：84000

+银行已收企业未收 10000 +企业已收银行未收 5000

-银行已付企业未付 4000 -企业已付银行未付 3000

调整后余额为 86000 调整后余额：86000

不然看报表的人不明白怎么资产负债表中的银行存款余额与银行对账单余额不一致呀

问题八：余额调节表格式 银行存款余额调节表 年 月 日 单位:元企业银行存款账面余额:银行对账单企业存款余额:　　加:银行已收,企业未收的款项加:企业已收,银行未收的款项　　　　　　　　　　减:银行已付,企业未付的款项减:企业已付,银行未付的款项　　　　调节后的存款余额:调节后存款余额:

问题九：出纳每个月要填那个银行余额调节表吗？要怎么 *** 作呢 如果银行日记账和银行的对账单余额如果能核对上，则不需填写调节表，如果对不上，则需填写银行余额调节表，调节表将日记账攻有而银行对账单上没有的列出，将银行对账单上有而日记账上没有的列出，最后两边互通有无，计算出准确的余额就行了。

问题十：银行发来的对账单 借方 贷方 哪个代表存 哪个是取啊？ 余额调节表 怎不明白 怎么填 对企业而言，资产增加在借方，减少在贷方，银行存款是资产，所以增加在借方，减少在贷方。但对银行而言，银行存款是银行的负责，即客户存的钱越多，表示银行负责也越多，因此银行对账单的贷方表示银行订负责，也表示企业的资产。所以银行发来的对账单 ，借方代表取， 贷方 代表存。

月终，把企业银行存款日记账的余额与银行对账单的余额核对，如果相符，就不需编制银行存款调节表；如不符，先把本月银行存款日记账的发生额与银行对账单逐笔核对，对上的不管，对不上的需调节，调节方法是先将企业银行存款日记账的余额填在调节表的左上方，然后加上对账单中对不上的贷方数减去对不上的借方数，结出余额；再把银行对账单的余额填在调节表的右上方，加上银行存款日记账对不上的借方数，减去银行存款日记账对不上的贷方数，结出余额。最后看调节后的余额是否相符，如相符就ok了，如不符，再仔细核对一次。