什么是“断卡”行动
断卡行动断的是涉案手机卡和yhk,手机卡包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡;yhk包括个人yhk、对公账户、结算卡、微信和支付宝等第三方支付。
去年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法买卖“两卡”违法犯罪活动。
去年12月,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡yhk违法犯罪活动的通告》,以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动。
该文件要求,电信企业、银行业金融机构、非银行支付机构要按照“谁开卡、谁负责”的原则,落实主体责任,强化风险防控。
据了解,去年10月以来,广东省全力推动“断卡”行动纵深开展。
截至今年3月8日,全省共铲除涉“两卡”犯罪窝点2231个,打掉黑灰产团伙1035个,抓获犯罪嫌疑人21万余名,核破案件15万余起。
已对6290名开办涉案yhk人员实施惩戒;已对3242名出租、出售、出借、购买电话卡的失信人员进行公开惩戒。
为何要严控yhk开户
斩断电话卡、yhk的买卖链条,就等于给骗子“断奶”,对于压发电诈案件具有特别重大的意义。
所以,深圳各大银行根据《深圳市关于开展“断卡”行动的通知》,制定了严格控制开户的业务办理标准。
以前仅需要身份z就能办理的yhk,现在还需要提供社保、居住证明、工作z明、手机号实名认证等等的相关材料。
个人遭“断卡”会有什么后果
遭遇“断卡”惩戒的个人,5年内名下所有的yhk使用受限,只能前银行网点办理柜台业务;
支付宝、微信等线上付款方式,全部无法使用;
5年内,名下所有的手机卡也将关停通信业务,不得办理入网业务,手机断网、通讯中止。
除此之外,个人沦为犯罪分子帮凶,另会被追究刑事责任。
电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传,在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示,对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒,对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。
法律依据
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
第三十条 电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传,在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示,对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒,对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。
新闻、广播、电视、文化、互联网信息服务等单位,应当面向社会有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教育。
任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动,有关部门应当依法及时处理,对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。
(最多18字)
第三十一条 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
对经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者,以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员,可以按照国家有关规定记入信用记录,采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。对上述认定和措施有异议的,可以提出申诉,有关部门应当建立健全申诉渠道、信用修复和救济制度。具体办法由国务院公安部门会同有关主管部门规定。
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