1、 基金一般反映的是()。
A债权债务关系
B信托关系
C借贷关系
D所有权关系
2、 下列关于股利政策的说法中，错误的是()。
A股利政策体现了公司的发展战略和经营思路
B股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
C股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念
D稳定可预测的股利政策与股东利益化负相关
3、 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是()。
A中国银监会成立
B中国证监会成立
C中国证券业协会成立
D中国人民银行成立
4、 地方政府一般债券由()发行，遵循公开、公平、公正的原则。
A中国证监会
B财政部
C地方政府
D国务院
5、 证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。
A自销
B助销
C包销
D代销
6、 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。
A公司资本公积金
B股本账户
C盈余公积
D留存收益
7、 开放式基金所特有的风险是()。
A市场风险
B管理风险
C技术风险
D巨额赎回风险
8、 影响股票市场价格最直接的因素是()，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。
A供求关系
B公司经营状况
C宏观经济因素
D政治因素
9、 下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法中，正确的是()。
A对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B可以买卖可转换债券
C可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D只可用自有资金投资证券
10、 ()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A登记日
B成交日
C清算日
D交割日
11、 封闭式基金的固定存续期通常()。
A无固定期限
B在5年以上
C在15年以上
D在半年以上
12、 客户发出委托指令的形式不能是()。
A网上委托
B当面口头委托
C电话自动委托
D传真委托
13、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。
A现货交易和远期交易
B现货交易和期货交易
C现货交易和权证交易
D现货交易和期权交易
14、 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。
A或然性
B不确定性
C相对性
D隐藏性
15、 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。
A约定在一定期限内还本付息
B在证券交易所发行
C在银行间债券市场发行
D以短期融资为目的
16、 基金管理费费率的大小通常()。
A与基金规模成反比，与风险成正比
B与基金规模成反比，与风险成反比
C与基金规模成正比，与风险成正比
D与基金规模成正比，与风险成反比
17、 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为()。
A存款准备金
B基础货币
C法定盈余公积
D任意盈余公积
18、 ()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A证券经纪业务
B证券自营业务
C证券承销业务
D证券投资咨询业务
19、 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。
A增值税
B佣金
C过户费
D印花税
20、 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。
A限仓制度能防止市场风险过度集中
B限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C限仓制度能有效防范 *** 纵市场的行为
D大户报告制度不能判断大户交易风险状况 21、 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。
A5000万元
B1亿元
C2亿元
D3亿元
22、 回购交易通常在()交易中运用。
A远期
B现货
C债券
D股票
23、 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。
A银行的银行
B发行的银行
C政府的银行
D市场的银行
24、 证券投资基金是通过公开发售()募集资金。
A理财产品
B有价证券
C企业债券
D基金份额
25、 下列各项不属于影响债券利率因素的是()。
A筹资者的资信
B债券票面金额
C债券期限长短
D借贷资金市场利率水平
26、 与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于()。
A国际直接投资
B国际间接投资
C国际证券投资
D国际贷款
27、 只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。
A平价发行
B溢价发行
C折价发行
D等价发行
28、 ()依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为进行监督管理。
A中国证监会
B中国人民银行
C中国保监会
D财政部
29、 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。
A协商定价方式
B询价方式
C上网竞价方式
D市价折扣方式
30、 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的()。
A5%
B10%
C15%
D20%
31、 我国证券公司的设立实行()。
A报备制
B审批制
C注册制
D备案制
32、 一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
A不确定
B固定
C随公司营利变化而变化
D浮动
33、 ()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。
A中国证监会
B中国银监会
C中国保监会
D证券业协会
34、 2010年6月29日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为()元。
A0
B200
C500
D1000
35、 某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。
A聚敛功能
B财富再分配功能
C间接调节功能
D风险再分配功能
36、 ()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。
AA级债券
BB级债券
CC级债券
DD级债券
37、 间接融资的特点不包括()。
A间接性
B相对的集中性
C全部具有可逆性
D信誉的差异性较大
38、 指数基金比较适合于()等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
A社会闲资
B对冲基金
C激进的投资者
D社保基金
39、 ()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A经营风险
B流动性风险
C信用风险
D财务风险
40、 下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。
A贴现债券
B附息债券
C息票累积债券
D浮动利率债券41、 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为()。
A借贷性融资和投资性融资
B货币性融资和实物性融资
C直接融资和间接融资
D风险性融资和稳健性融资
42、 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
A3～30
B3～20
C3～10
D1～10
43、 下列有关证券除权除息的说法中，错误的是()。
A除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
44、 我国银行业的主体是()。
A中央银行
B股份商业银行
C地区性商业银行
D信用合作社
45、 证券公司直接为投资者开立()。
A清算账户
B银行账户
C证券账户
D资金结算账户
46、 下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。
A证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度
B证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务
C期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则
D证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离
47、 下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是()。
A金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具
B金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
C成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空
D在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
48、 证券投资基金的特征不包括()。
A集合投资
B分散风险
C专业理财
D分散投资
49、 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。
A5%
B1/3
C1/2
D20%
50、 财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的()。
A资产总额
B产品价格
C销售收入
D利润和股息
51、 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，～家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。
A隐蔽性
B扩散性
C不确定性
D周期性
52、 下列关于国家股的说法中，错误的是()。
A国家股股权原则上不可以转让
B国家股股权可由国家授权投资的机构持有
C国家股是国有股权的一个组成部分
D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
53、 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。
A注册资本
B负债
C虚拟资本
D货币资金
54、 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。
A中国人民银行
B国务院财政部
C中国银监会
D中国证监会
55、 下列不属于金融期货交易制度的是()。
A逐日盯市制度
B连续交易制度
C限仓制度
D保证金制度
56、 深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。
AT
BT+1
CT+2
DT+3
57、 下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。
A自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权
B自发行之日起10年内不得赎回
C自发行之日起10年内具有1次赎回权
D期限在15年以上
58、股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。
A金融市场的非物质化
B金融市场是信息市场
C金融市场是一个自由竞争市场
D金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
59、 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。
A以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
B以股票发行量为权数，按加权平均法计算
C以股票发行量为权数，按简单平均法计算
D以股票流通股数为权数，按加权平均法计算
60、 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。
A调节
B配置
C聚敛
D反映 61、 将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。
A委托订单的数量
B买卖证券的方向
C委托价格限制
D委托时效限制
62、 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。
A信贷
B储蓄
C股票
D信托
63、 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。
A资产管理业务
B证券自营业务
C财务顾问业务
D证券代理业务
64、 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是()。
A货币市场基金
B指数基金
C衍生证券投资基金
D上市开放式基金
65、 ()有“国民经济晴雨表”之称。
A主板市场
B创业板市场
C三板市场
D四板市场
66、 按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是()。
A对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
D有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
67、 ()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
A主板市场
B创业板市场
C中小板市场
D第四板市场
68、 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。
A或然性
B不确定性
C相对性
D隐藏性
69、 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。
A144万元
B24万元
C384万元
D48万元
70、 ()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
AN股
BH股
C红筹股
DB股
71、 证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。
A总资产
B固定资产
C负债
D净资本
72、 下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。
A会计师事务所
B证券公司
C资产评估事务所
D投资咨询公司
73、 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的()清偿。
A份额
B固定股息率
C市值
D面值
74、 基金份额持有人与托管人之间的关系是()。
A委托与受托的关系
B管理与被管理的关系
C相互制衡的关系
D监督与被监督的关系
75、 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A10
B20
C30
D40
76、 下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。
A评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实
D评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案
77、 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为()。
A货币期权
B互换期权
C利率期权
D股票期权
78、 在下列各种基金中，管理费率最低的是()。
A价值型股票基金
B债券基金
C货币市场基金
D股票基金
79、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。
A70%
B50%
C60%
D90%
80、 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于()。
A道德风险
B管理能力风险
C技术风险
D市场风险 81、 股票是一种资本证券，它属于()。
A实物资本
B真实资本
C虚拟资本
D风险资本
82、 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中错误的是()。
A限仓制度能防止市场风险过度集中
B限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C限仓制度能有效防范 *** 纵市场的行为
D大户报告制度不能判断大户交易风险状况
83、 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。
A在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿
84、 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()元。
A1575
B1925
C3075
D5000
85、 中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府证券。
A套期保值
B投融资
C公开市场 *** 作
D营利性
86、 代办股份转让系统由()负责自律性管理。
A证券登记结算公司
B证券投资者保护基金
C中国证监会
D中国证券业协会
87、 ()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
A发行的银行
B政府的银行
C银行的银行
D人民的银行
88、 在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。
A国家发改委
B行业管理部门
C省发展改革部门
D计划单列市发展改革部门
89、 我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。
A70%
B50%
C60%
D90%
90、 证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。
A证券承销业务
B保荐业务
C投资咨询业务
D证券资产管理业务
91、 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。
A现货交易和远期交易
B现货交易和期货交易
C现货交易和权证交易
D现货交易和期权交易
92、 按照驱动因素划分，金融风险不包括()。
A经济风险
B市场风险
C信用风险
D流动性风险
93、 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。
A18
B6
C24
D12
94、 下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是()。
A战争
B财政政策
C经济增长
D货币政策
95、 证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是()。
A公司制
B会员制
C审批制
D许可制
96、 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。
A延迟成交
B择日成交
C无效
D部分无效
97、 假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为()。
A10%
B15%
C20%
D30%
98、 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率不包括()。
A上海银行间同业拆放利率
B国债回购利率(7天)
C1年期定期存款利率
D深圳银行间同业拆放利率
99、 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。
A20
B10
C5
D12
100、 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。
A承销人
B投资人
C信用增级机构
D信用评级机构
2022年中级经济师《专业知识和实务》考试当中，金融专业是热门选择之一，考生复习时需掌握一些易错题，通过错题进行查漏补缺是比较实用的学习方法，下面深空网将带着大家一起来做做金融专业考试的高频易错题，赶来快做题吧！
1、某债券票面利率为5%，面值100元，每年计息一次，期限2年，到期还本。假设市场利率为4%。该债券的合理发行价格应该是()。
A955元
B1005元
C1019元
D1054元
2、假定某2年期零息债券的面值为100元，发行价格为85元，某投资者买入后持有至到期，则其到期收益率是()。
A75%
B85%
C176%
D192%
3、某企业欲投资2000万美元债券，因担心市场利率波动，希望通过债券期货合约套期保值，该合约目前市价20万美元/份。假设需保值的债券平均久期为4年，长期债券期货合约的平均久期为5年，则为了进行套期保值，他应()份。
A买入期货合约40
B卖出期货合约40
C买入期货合约80
D卖出期货合约80
4、按照离岸金融中心的分类，日本东京的海外特别账户属于()。
A避税港型中心
B伦敦型中心
C东京型中心
D纽约型中心
高频易错题答案与解析
1、C
这道题是对每一期间的现金流进行折现，第一年现金流是100×5%=5元利息，对5进行折现5/(1+4%)，第二年现金流是100×5%=5元利息，对5进行折现5/(1+4%)^2，第二年到期还本，因此本金也是第二年的现金流，对本金100折现100/(1+4%)^2，然后把三个折现的数据相加即可。
2、B
r=[(100/85)^1/2]-1计算器按键顺序如下：100÷85=117647;11764705=1085;1085-1=0085=85%
3、C
N=SDS/FDF=(20000000/200000)×(4/5)=80 S和DS分别表示需进行套期保值资产的价格和久期，F表示利率期货的价格，DF表示期货合约标的债券的久期。
4、D
此题目选择D选项，不要看到题干有东京就选带有东京的选项。这种分类下，离岸金融中心有三种：伦敦型、纽约型和避税港型，其中纽约型包含美国纽约的国际银行便利、日本东京的海外特别账户和新加坡的亚洲货币单位。
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