欧洲即将实行加密法规有什么意义

5AMLD（第五个反洗钱指令）是一项立法，在欧盟（eu）前所未有的监管框架下，将法定货币到加密货币的交易和托管钱包引入了整个欧盟。

交易所必须在2020年1月10日之前达到遵守规则的要求。时间流逝，导致一些交易所陷入混乱，而另一些交易所则准备推出合规程序。

5AMLD对加密行业的主要影响是所有欧盟成员国都必须执行AML法规。现在将要求这些交易所遵循“了解您的客户”（KYC）规则，以监控客户交易并提交可疑活动报告。

客户通过提供身份z明文件来进行KYC流程。这将确保客户“就是他们所说的真实身份，并且他们是合法的，没有恶意滥用平台的企图。”

到目前为止，欧盟的加密公司都能够在没有任何AML和KYC控制措施的情况下提供服务。这影响了许多美国大型交易所，例如Coinbase，这些交易所已经受到其他地方的监管。实际上，他们中的许多确实已经遵守了AML的要求。

然而，许多欧盟公司并未遵循长期被其他地区视为行业标准的安全程序。新规则为整个欧盟设定了明确的标准，为所有竞争对手建立了公平的竞争环境。

目前的前景有点复杂。在其他地方有业务的企业，特别是在欧洲运营的美国交易所已经做好了功课。他们往往准备得很充分，因为他们已经处理了其他司法管辖区的合规问题。

但一些以欧洲为中心的企业仍然令人担忧。主要问题之一是，尽管5AMLD在理论上为如何监管加密货币提供了一个统一的框架，但实际上，各国在如何实际执行该监管方面存在很多分歧。

各国的规章制度及执行方式大不相同。某些企业可能还没有准备好确保它们在整个欧盟范围内可以运营的每个国家/地区都合规。虽然5AMLD设置了最低监管阈值，但它允许附加的法规和程序在不同地区之间存在很大差异。

Kraken是一家在全球开展业务的美国交易所，正忙于准备即将发生的变化。其发言人表示，该公司“正在密切关注事态发展，努力确保我们继续为所有欧盟客户提供服务。”

在多个欧盟成员国运营的交易所业务需要通过在每个司法管辖区申请适当的许可证来确保其覆盖范围。这是完成5AMLD准备的关键领域。像Kraken这样的公司似乎正面临着挑战，而其他公司则可能会拖延。

监管将在短期内成为加密公司的痛点，他们必须承担新的成本以确保它们合规。但从中长期来看，监管也可能使选择接受法规的公司获得采用和成功的机会。

使用交易所的人们想知道他们使用的平台是安全的，并且他们的资金不会受到损害。

在用户隐私和监管安全之间找到适当的折衷方案也是一个持续的挑战。Kraken发言人说：“平衡点是一个不断变化的目标”

“努力确保我们仅收集满足监管和银行期望的信息，同时维护客户的隐私。”

对于某些交易所来说，这是一个艰巨的挑战。随着截止日期的临近，公司必须在可能难以逾越的监管差异中摸索前行。剩下的时间也不多了。

责任编辑：ct