★想详细了解美国对世界科技的贡献，谢谢！_技术

美国先进的科学技术

1、主导20世纪科学技术的发展

20世纪是人类历史上科学技术空前辉煌和科学性充分发展的世纪。20世纪的科学成就及其所创造的物质财富，大大超过了以往数千年的总和。百年来的经验告诉我们，未来世界各国间经济实力的竞争，包括军事实力的竞争，实质上就是国家科技实力的竞争。美国强大的经济实力正源于其背后有着强大的科技实力。纵观本世纪科学技术发展所经历了三次重大变革。我们会看到以美国为首的发达国家一直领导着当代科技发展的潮流。

发生在20世纪的第一次科学技术的重大变革是大体结束于1930年的以物理学为核心的科学革命。这场革命最伟大的成就是相对论和量子理论的创立。这一期间，爱因斯坦创立了相对论，从而揭示了时间、空间、物质和运动之间的普遍性规律，并为高能物理、天体物理、放射物理等一批新兴基础科学以及航天技术、核能应用等一批高技术的诞生开辟了道路。普郎克、薛定谔、波尔等人创立的量子理论，是人类对微观世界物质运动及相互作用认识的一次历史性飞跃，它不仅成为结构化学、凝聚态物理、理论生物等学科的理论基础，而且也为微电子、光电子、激光、新材料、原子核等技术及其产业的问世打开了大门。

50年代半导体技术的突破和脱氧核糖核酸(DNA)双螺旋结构的发现，引发了世界科学技术的迅猛发展。随后，原子能技术、空间技术、微电子技术、通信技术、生物工程技术、新材料研究等都取得了重大进展，极大地提高了人类认识和改造自然世界的能力。这就是发生于二战后期到60年代的第二次科学技术的重大变革，此次科学技术的重大变革是在新的科学理论的基础上取得了一系列技术上的突破，从而带来核工业、电子工业、航天工业、电子计算工业、生物工程等新兴高技术产业的发展，使世界经济格局和人类生活面貌焕然一新，因而人们又将这场科学技术的重大变革称为科技革命或产业革命[10]。

20世纪第三次科学技术的重大变革是我们正在经历的始于70、80年代的信息技术革命，它是以信息论和控制论为理论基础而兴起的新科技革命或新产业革命，如今这一新技术革命已经成为世界科技和经济发展的主流。信息技术主要是指围绕信息的获取、储存、传递和处理等组成的技术综合体。它包括微电子、通信、电子计算机与人工智能、自动化、光导和光电子等一系列技术。微电子技术作为新兴基础技术，将电子计算机和现代通信技术等有机地综合在一起，从而导致现代信息技术的诞生。难怪有人说继发明语言、文字和印刷术之后，计算机革命带来了人类历史上第四次信息大爆炸[11]。当今社会，人类获得所需的各种信息都是依靠现代通信技术为基础的通信设施来获取、处理、存储和传输。当代科学技术的每一次重大变革都伴随科学和技术知识的爆炸式增长，都导致了一场新的经济高增长，甚至是一场新的产业革命。而美国经济的迅猛增长无不得益于其科学技术的飞速发展。

2、一贯重视科学技术事业

美国之所以成为站在当今知识经济浪潮前头的国家，绝非一日之功。应该说美国建国二百多年来，科技事业就一直持续发展。美国的开国元勋们非常重视科技，在第一部美国宪法中就提出教育与科学事业不受任何干预独立发展。作为杰出的科学家，美国第三届总统托马斯.杰斐逊认为,经济的发展很大程度上取决于科学与技术的发展，并采取了许多促进科技发展的政策。在当时国力条件下，主要是学习和引进欧洲技术以改变落后的殖民地经济。南北战争结束后，美国开始寻求科技发展的创新与突破。在电力工业技术等一些重要的领域里，取得了重大成就，也造就了爱迪生这样的杰出代表。油田的发现和内燃机传入美国并普遍使用，使得包括钢铁工业、机械制造业和交通运输业在内的产业革命迅速全面发展。

19世纪的中期，各学科领域的科研活动已在美国蓬勃开展。1867年，美国建成了国家科学院。同时，许多私人企业也视科学技术为工业发展的基础，纷纷设立了自己的研究部门与实验室。到本世纪初，美国政府建立了全国研究委员会等科研管理机构，开始协调全国的科技工作，还投资兴办国家实验室，于是有利地推动了物理学、医学、农业科学等方面的应用研究，并促进了政府与科技教育的结合。早在二战前，一个适应现代化大生产的多元分散的科研体系就已经在美国建立起来了。

二次世界大战使美国人从原子能的研究到原子d在日本的爆炸，从雷达的研究到欧洲战场上发挥威力看到了基础研究的重要性。于是二战结束后，美国开始注重基础研究。1950年成立了美国国家科学基金会，用来协助基础研究，为物理学、生物学、数学和医学领域内基础研究提供经费。40年代成立的原子能委员会和国家卫生研究院也都是致力于基础科学研究的政府机构。同时，美国政府不断加强实验室的建设。还与大学合建了一系列重要的研究中心，美国的许多重大科研项目都是在这些实验室或研究中心完成的[12]。

1957年，前苏联将人类第一颗人造卫星送上太空，使一直认为是20世纪世界科学技术第一超级大国的美国感到耻辱，受到刺激，美国政府认识到了应用与开发是经济发展的直接推动力，而基础研究又是经济发展的源推动力。因此改变了科技战略，确定了基础研究作为国家最根本资源的地位。美国联邦政府首先加大了对科技的投入，尤其是基础科学研究的投入，科研经费连年增长，强有力地推动了基础科学研究的发展。激烈的国际科技竞争促使美国政府加速科技发展。其主要措施不仅是加大了对基础科学研究的投入，还增加了国防科技开支，更增加了基础教育的经费。一系列的措施使美鲈诨?±砺鄯矫婊竦昧酥卮笸黄疲?群蟠戳⒘丝刂坡邸⑿畔⒙邸⒘W游锢怼⒃?雍宋锢怼⑾赴??镅А⒁糯?У妊?担?庑┗?±砺垩芯可系耐黄剖姑拦?蒲а芯恐两袢源τ谑澜缌煜鹊匚弧？蒲Ъ际醯姆⒄垢?拦??戳司薮蟮木?眯б妫?诙嗟目蒲Ъ际跬黄疲??戳似捣钡拇葱虏?贰6??兰褪澜缟细鞴?懒⑼瓿傻?9项重大发明中，美国就占有19项。二战后全世界的110项重大创新成果中，美国就占有74项。

促使美国经济发展的最重要因素是美国采取的一系列发展科技的战略措施。由于科学技术的巨大进步，美国无论农业、工业还是服务业的生产效率都处于世界先进水平。美国在19世纪末20世纪初就已基本实现了工业化，1900年美国人均收入超过了欧洲各国，迈入了富裕国的行列。1910－1940年，随着工业的现代化，农业也实现了机械化、电气化。早在20世纪末，美国农民平均可耕地1800－2400亩，而中国目前每个农民平均只可以耕地几十亩。1929－1941年，美国科技进步对经济增长的贡献率达到33.8%；到了80年代，美国的科技贡献率高达80%。无论是历史同期还是现在，美国的科技贡献率都是世界上最强的国家[12]。

科技对经济作用的另一方面就是促进了产业结构的优化。1890年，美国工业产值跃为世界第一位，成为世界最大的工业国。随着大机器的使用和流水线 *** 作，工业人口又转入第三产业。今天，美国的第三产业占国民经济的比重已达73％，是世界第三产业比重最高的国家。同时，产业结构内部也发生了很大变化，如由于科技的发展，带动了许多新兴产业的发展，微电子技术产业、信息产业、生物工程产业、医药工业等。高技术部门已经成为美国最大的工业部门，产值占国内生产总值的8%。二次世界大战以来，美国在高技术的各个领域一直都占据领先地位，它已经把美国带入了一个全新的知识经济时代。

1991年4月美国政府向国会提交的关系国家命运和前途的[国家关键技术]报告中，确定美国将发展22项“关键技术”。美国于1993年11月，在美国历史上破天荒地在白宫内设立了以国家领导人为首的国家科技委员会，与国家安全委员会和国家经济委员会三足鼎立。同年美国政府确定将科教工作重点从军用转向民用或军民共用，大力发展以“信息高速公路”为重点的高技术产业。到本世纪末，以信息产业为代表的高技术产业已成为美国经济的主导。信息工业已成为美国第一大产业，它是推动美国国民经济发展越来越重要的动力。在过去的5年里，信息技术行业为美国创造了1,500万个新就业机会，是美国吸纳就业人数最多的行业，美国经济增长的25%归功于信息技术，计算机和电信业的发展速度是美国经济增长速度的2倍。没有高技术产业，就没有今天美国经济的飞速发展。美国近年来经济发展强劲有力，完全得益于高技术产业。高技术在美国国民经济中起着决定性作用，高技术产业已成为带动美国经济发展的火车头[9,10]。

3、不断增加对科技的投入

研究与开发(R&D)是一个国家科技发展的动力来源，因此研究与开发的投入和产出就是当今国际上评论科技创新活动的重要指标。从国际经验看，凡是科技领先或创新活动活跃的国家或地区，其科技投入的绝对量或相对量都居领先地位。从科研活动的基础上看，美国对科技投入一直很重视，二战后科技投入在迅速增加，1940年，研究与开发经费的开支还不到美国政府预算支出的1%，1963年已超过总预算的10%，1965年达到12.6%。今天，无论从总量上说，还是从相对量上说，美国的科研都处于世界领先水平。1996年，美国研究与开发活动支出总额为1846.65亿美元，居世界第一位，比名列第二位的日本多21.2%，而中国只有39.33亿美元，名列世界第17位。据美国国家科学基金会的最新统计显示，美国1998年投入研究与开发(R&D)的经费，总计达2,206亿美元，比1997年实质增加5.3%，研究与开发经费占国内生产总值(GDP)比重则为2.61%，高于1997年的2.54%与1996年的2.57%，是自1992年的2.64%之后，创下了六年来最高水平，依然蝉联世界之冠。[14-16]

从基础、应用、开发三类研究费用的比例中也可以看出美国科技政策的改变。1953年，美国这三类研究费用的比例为9:25:651977年为12.7:22.05:65.191981年为13:22:65。此比例从80年代之今一直保持在15:25:60左右，可见，基础研究费用比率一直在上升。1997年，美国研究开发的支出达2,057亿美元，其中用于基础研究的费用为312亿美元，比1996年增长了2.8%。美国去年投入研发的总经费其中344亿美元是投入基础研究，498亿美元是投入应用研究，其余1,364亿美元则是投入开发，基础、应用、开发三类研究费用的比例为16:23:61。在今年美国联邦政府预算中，研究经费又比去年增加了8%。雄厚的资金力量和庞大的研究规模使美国众多的基础学科领域保持着世界领先水平，如物理、航天、天文等[15-17]。

美国企业投资研究开发可谓历史悠久，许多大公司都有自己的研究所和实验室，进行新产品实验或新工艺的研究，这是直接依附市场的科研，对经济的推动更直接、更现实。1996年，美国企业直接用于研究与开发活动的总支出额为1,342亿美元，仍居世界第一位，比名列第二位的日本多34%，而中国只有24.93亿美元。企业研究与开发的投资提高了美国企业的长期竞争力。在一些发达国家，正是资本投入的增加对经济增长的相对重要性在上升。进入知识经济阶段，科技创新已成为发达国家经济持续增长的龙头。1997年美国企业的研究开发投入占总额的60%，增长率为5%，在国际市场中有重要地位的300家美国公司的研究开发经费占全部企业开发总经费的88.3%[15,16,18]。

风险投资事业在资金投入体系中占有举足轻重的地位。美国目前风险投资机构有3,000多家，风险投资金额达1,400亿美元，超过了美国银行的储蓄总额。1999年第二季度新兴公司所获得的风险资本投资达到了创记录的77亿美元，比第一季度刚刚打破的43亿美元的记录高出近一倍。上半年风险资本投资总额120亿美元，比去年同期增长了62%。第二季度获得风险本投资的公司的数量比去年同期的763家上升了30%，达992家，平均投资规模也比去年同期的490万美元上涨了57%，达740万美元。风险资本投资已经成为美国经济不可分割的部分。由于技术进步已获得更快发展，更多的投资资金将最终促进生产力的提高和技术创新。据悉，新兴互联网企业第二季度获得38亿美元风险资金，约占风险资金总数的一半，技术公司总体上在第二季度获得69亿美元，占总发布资金的90%[19]。

隹蒲型度氲娜肆?纯矗?拦?耐度胍埠芨摺?993年，美国从事研究与开发的总人数为96.27万，每万人中从事研究与开发活动的科学家、工程师为74.3人；而中国1997年从事研究与开发的总人数为58.87万；每万人中从事研究与开发活动的科学家、工程师为8.4人。1991年，美国企业界从事研究与开发活动的科学家、工程师占从事研究与开发总人数的比例为80.8%而1997年，中国企业界从事研究与开发人数的这一比例才为35.2%。美国研究和开发的人员人均研究费用居世界最高水平，1993年已高达17.15万美元/人年；而1997年，中国研究与开发人员每年人均研究费用约为8.1万元人民币，与美国存在十分大的差距[10,15,16,18]。

4、良好的科学技术发展氛围

美国在经济方面的领先地位，仰仗于美国在科学技术方面的领先地位，而这又离不开美国有着良好的科技发展氛围。从银行自动提款机到超级市场的扫描器，科技已经几乎深入美国生活的每一个角落，并帮助推动美国经济获得持续八年的增长。美国企业对高科技的不懈投资，加上因此创造的就业机会，使高科技行业在整个经济体系中的分量日益加重。科技特别是电脑科技的发展，对美国经济和公司盈余的增长作出了贡献。最新估计指出，核心的电脑和通讯科技业目前已占美国国内生产毛额的6.5%至7.5%，并超过汽车制造、服务业和营建业，成为仅次于健保服务的第二大产业。

据联邦政府的统计，九十年代美国企业约一半的商用设备支出都投到了信息科技领域，而从九十年代初期开始，与电脑和通讯相关的商品和服务支出则增长了大约三分之一。美国信息科技协会估计，美国企业对信息和通讯科技的支出已经从1992年的4,520亿美元增长到了1997年的6,430亿美元。在过去八年间，光学校和家庭用的个人电脑数量就增加了一倍。美国副总统高尔说：新的信息数字科技正在改变美国人工作、生活、沟通与娱乐的方式[20,21]。

美国政府和各类科学技术机构均设有各种奖项，如各类美国总统奖和名目繁多的学会协会奖，用于表彰鼓励为科学技术事业作出贡献的人。美国诺贝尔奖得主众多，也为美国注入了良好的科技氛围。1950-1997年，全球诺贝尔奖(限于物理、化学、生理及医学和经济学)得主共334人，其中美国人超过一半，共184人，远远超过处于第2位共47人的英国[12]。

5、特别注重科技创新

知识创新是指通过科学研究，包括基础研究和应用研究，获得新的基础科学和技术科学知识的过程。知识创新的目的是追求新发现，探索新规律，创立新学说，积累新知识。知识创新是技术创新的基础，是新技术和新发明的源泉，是促进科技进步和经济增长的革命性力量。

进入知识经济阶段，科技创新已成为发达国家经济持续增长的龙头。在美国，几乎所有的名牌企业，都十分重视不断开发新技术和新产品。他们认为只有抢占新技术和新产品的制高点，才能取得竞争之优势。在美国扬名世界的贝尔试验室里聚集了5万名科学家，正是这些科学家为他们的公司创造了无数个“世界第一”。英特尔(Intel)公司从成立的1968年到1994年，其营业收入就增长了1,000多倍。

据统计，在美国的硅谷里，集中了7,000多家高新技术公司的总部，世界上最大的100家高新技术公司中，就有20家在这里安营扎寨，如电脑公司惠普，软件公司微软，芯片公司英特尔等。硅谷的辉煌不在于它生产了芯片、电脑、软件等，而重在这里聚集了一大批世界上最具有创新精神、创新观念和创造才能的人才，并由这些人建立了创新的制度、体制和管理方法，以及由此而形成的一派热气腾腾的创新社会环境。正因为有了这样特殊的环境，又不断地培育出一批批创新力更强的人。创新成为这里永恒的主题[20]。

授予专利的数目从另一角度反映了一个国家的科技创新水平，从1885年开始，美国每年的专利申请数目达3,000件以上，19世纪90年代，专利累计共约21万件。今天，美国在保护知识产权方面处于世界先进水平，1991-1995年间，授予国民专利的数目以年平均2.15%的速度增长。1995年，美国对国民授予专利的数目为64,509件。1995年，美国国民在国外获得的专利项数为109,146，比第二位的日本多28,241项，而中国只有213项。美国平均每10万居民中持有的有效专利项数为422，而中国只有2项[12]。

美国政府早就认识到新兴小企业是一支有力的科技创新生力军，为了增加小企业对科技创新和解决就业的贡献，1958年美国国会通过了小企业科技投资法案。自1958年至1969年间，联邦政府对科技新创型中小企业的风险投资就有300亿美元之多。比同期的民间投资大三倍。今日美国的几家成名的大科技公司，如苹果计算机(AppleComputer),康柏(Compaq),英特尔(Intel)等在初创期间都是靠政府创设的科技投资基金成长起来的。经过二十年的实践，美国国会发现政府花在小企业上的研究与开发资金，效果比在大企业、大学和国家实验室要好得多，无论在创新程度、研究进度及商品化率等方面均收效显著，尤其在国家国防技术向民用转移方面做的更为出色。所有在1982年后，国会又连续通过了三个与小企业创新研究与发展相关的法案，政府在这些法案框架中运作，先后设立了[中小企业创新研究计划(SBIR)]、[中小企业技术转移计划(STTR)]和[先进技术计划(ATP)]，使美国的中小高科技企业迅速发展。从80年代初IBM个人计算机诞生开始至现在，美国在计算机产业小企业的推动下，完成了从工业经济向知识经济的转变，从而支撑了美国经济近年来连续高速地增长。据报道，目前美国国民生产总值有37％来自中小型企业，中小型企业并为全国劳工市场提供接近50％的工作机会，而且，新的工作机会亦有接近三分之二是由小型企业创造[22]。更加令人惊奇的是，大部分的新产品和新主意都出自小型企业。

1990年，美国商务部开始实施了一个称为[先进技术计划(ATP)]的科技创新体系。它是政府与私人企业间的一种独特的合作形式，目的在于推动和促使企业对风险很大的高新技术进行研究和开发，以便提高美国产品的质量，增强美国产品和服务在世界市场上的竞争力，促进美国科技经济的发展。美国商务部国家标准与技术研究院(NIST)今年上半年完成了对先进技术计划(ATP)的评估。评估报告认为，实施先进技术计划所创造的经济效益，远远超过了对这一规划的投入。评估报告说，如果没有这个科技创新计划，美国的许多产业如生物技术产业、电子产业、制造业、软件业都难以达到今天的技术水平。如在先进技术计划的支持下，由一些中小公司联合开发的一整套监测和控制汽车车身制造过程的技术，已经在克莱斯勒和通用汽车公司设在北美的一半以上工厂里得到应用。到2000年这项技术将得到充分使用，这将使美国最重要的产业部门之一--汽车制造业每年的生产成本下降6,500万到1.6亿美元。而由一家刚成立的小公司所开发的一项加工大型半导体晶片的新技术，已使美国成为世界市场上第一个能加工新一代300毫米直径的半导体晶片的国家[23]。

美国政府早就认识到高技术对经济发展的重要性，历年来投入了大量的财力和物力来发展高技术产业。1993年，克林顿提出“技术是经济发展的发电机，科学为发电机加油”的口号，制定了一系列促进科技发展的政策。1996年7月，美国国际科教委员会发表[利国的技术]报告[24]，提出：“进入21世纪，我们把握技术领导地位的能力将很大程度上决定着美国的富强、安全和全球影响力，并因此决定着美国人民的生活水平和生活质量。”

给你一点参考资料吧：

1.关于我国高新技术企业融资问题的探讨http://scholar.ilib.cn/A-zggxq200208019.html

2.中小企业融资问题探讨http://www.cnki.com.cn/Article/CJFDTotal-SCXH200815129.htm

中国民营企业融资现状和对策探讨

【摘要】民营经济作为社会主义初级阶段基本经济制度的重要组成成分，在国民经济发展中成为一支不可忽视的力量。然而由于长期以来民营企业由于企业自身、政府政策和社会金融环境等方面的原因，融资成为制约其发展的最大瓶颈。本文从民营企业本身、政府政策以及社会环境三方面入手，探讨了融资的现状、原因以及对策。

【关键词】民营企业融资现状原因分析融资对策1

【Abstract】Privately economy regards as the important part of economic system, during elementary state of socialism, which becomes one power cannot ignore in development of national economy. But because of enterprise itself, government policy, and financial environment reasons etc. Currency fund becomes the biggest bottle neck what restricts the development of privately enterprise This paper explores the present conditions reasons, and policies of currency fund from three aspects.

【Key words】Privately enterprisepresent conditions of currency fondreasons analysispolicies of currency fund

【文献综述】

一、研究的目的和意义

新世纪伊始，在“技术创新全球化”和“国有企业战略性重组”的在背景下，中国民营企业在摆脱传统体制束缚和经过近20年的发展准备之后，正以新的目标、新的组织、新的结构、新的动力步入全球分工体系，成为中国经济新的支撑点。

然而民营企业在纵深发展中出现了许多的制约因素，有的甚至形成了瓶颈。目前，我国大部分民营企业规模较小，民营企业创业者大都并不十分富裕（没有足够多的可用资本），所以投入资金相当有限；同时，民营企业发展主要依靠自有资本的积累，资金基础相对薄弱，单靠自身资本积累来发展民营企业，其缓慢的积累速度与瞬息万变的市场不相适应，容易错过发展良机；其次，许多民营企业特别是民营高科技企业的项目有很好的市场前景，只要注入一定数量的资金，企业就会有更大的发展。从财务特征上看，民营企业资产结构上不动产少，经营规模相对较小，总资本中货币资本比重小，人力资源资本相对较多，比重大；在经营上具有较好的成长性，因此具有较强的盈利能力和偿债能力。但这类企业经营风险相对较大，并由此带来较大财务风险，在财务上予以准确评价和确认难度较大。

基于上述分析，不难看出，民营科技企业发展的首要问题是融资。没有资本的融通，就没有民营企业的大发展。这对于民营企业的发展速度的快慢以至成败，对于中国经济结构的调整，对于中国经济质量水平的提高将是一个重大损失。“而对于民营企业来说，目前，中国民营企业所得到正常资金总量不足银行贷款量的2%。在直接融资市场，发行股票融资的民营企业，在上海和深圳证券交易所上市公司中也只有区区20%左右，在债券市场上占有额则几乎为零。”①由此，私营部门的蓬勃发展与其融资能力规模形成了制约其进一步发展的矛盾。

因此，解决民营企业的融资问题，使民营企业在生产和营销方面有更多的资金投入，使自己的优势项目得到有效的开发，以此为基础，进一步提高产品开发能力占有更多的市场份额，使企业承担融资成本能力大为提高，再加之企业的技术风险释放，市场风险、管理风险降低，又大大的改善企业的融资水平，达到一种良性循环，促成一种双赢的效果，使民营企业得到长足的发展。本文从社会金融环境、政府和企业三个方面分析了民营企业的融资现状、原因和对策，提出民营企业融资难的问题，分析民营企业融资现状和融资难的原因，并对它求解，使社会金融环境、政府和企业形成清醒的认识，共同为创造优良的融资环境，大力拓展融资渠道努力、共同促进中国民营经济和整个国家经济的大幅度提升。

二、国内外研究现状

1946年6月，美国研究与发展公司（ARD）于1946年向波士顿科学企业家大基地投入一笔风险投资，风险投资创业开始了，在此之前，1909年斯坦福大学校长David Starr Tovdan以500美元投资现代电子学业创始者lee deForrest的三极管实验，还有洛克菲勒也开始资助新的创业，肖克莱实验室的“八个叛徒”，1957年也到东部找过资金。风险投资60年代末投资于半导体工业，70年代投资于生物技术和个人电脑；80年代投资于计算机工作和网络产业；90年代投资于因特网的商业化和通讯产业。进入我国，在80年代中期左右，在这十八年中，中国风险投资业有较大发展，孵化了众多民营企业，积累了不少成功经验，但目前处于发展初级阶段。1989年，美国国际数据集团（IDG）旗下的太平洋技术风险基金（PTV）就成为在我国进行风险投资第一家国际机构。1992年，“中国太平洋技术风险基金”（PTV—CHINA）正式成立，90年代中期以后国外风险投资机构加大在我国投资力度，1996年11月，张朝阳获得美国麻省理工学院（MIT）三位教授22万美元风险投资后成立爱特信电子技术公司（SOHU），90年代的国外风险投资机构进入，对我国风险投资业和民营科技企业产生了非常重大影响。

同时，近一二十年来，西方发达国家和新兴市场国家或地区，为了加快高新技术产业发展，纷纷探索建立资本市场中的高新技术企业板块。我国的二板市场的建立是在完善风险投资机制这个课题中提出来的。自从1985年我国第一家风险投资公司“中创”建立以后，已经出现100多家了。1998年，林祖基、邵汉青在《资本市场融资与运作》中提出把发展资本市场和金融体制改革、现代企业制度的建立联系起来，建议资本经营和生产经营“两个轮子一起转”，以及提出为参加香港资本市场，政府、企业和金融中介机构如何培育和完善的问题，给人以启示。2000年，杨艳军、陈晓红合著《二板市场上市之路》，对二板市场的建立与 *** 作提出指导意见。2001年，中国证监会决定，要在加强风险控制和监管力度的同时，在深圳证券交易所设立高新技术板块，单独编制股票指数，单独集中显示行情，为科技型民营企业发行上市营造更有利政策氛围。

日本最早于1937年成立了地方性企业信用保证协会，1958年成立全国性的日本中小企业信用保险公库和全国中小企业信用保证协会联合会，形成中央和地方共担风险，担保和再担保（保险）相结合的全国性中小企业信用担保体系，随后，美国、德国、加拿大分别于1953年、1954年和1961年开始实施此类信用担保体系，截止1999年8月底全世界已有48%的国家和地区建立了中小企业信用担保体系，其中日本最为成功。1999年6 月14日，国家经贸委发布《关于建立中小企业信用担保体系试点的指导意见》（国经贸中小企[1999]540）标志着以贯彻政府扶持中小企业发展政策意图为宗旨的中小企业信用担保体系正式启动。从1996年底上海银行与上海发展研究基金会共同设立上海中小企业发展研究基金以来，围绕中小企业特别是以中小企业为主的民营企业融资以及融资服务为主的社会化服务与社会各界展开了广泛的研究，形成了一些成果。1998年2月8日，镇江市中小企业信用担保中心正式挂牌成立。2000年初上海银行和国家经贸委中小企业司狄娜副司长和中国社会科学院金融研究所主任李扬教授等专家共同商定借2001年OPEC中小企业部长会议在上海召开之机编写《中小企业与金融丛书》，主要围绕中小企业特别是以中小企业为主的民营企业发展和金融问题展开分析，李扬提出设立中小企业银行及其运作方案设计，同时，张利胜、狄娜提出完善中小企业担保体系方案。

在政策支持方面，美国成立小企业管理局，并于1977年开始进行由美国国家科学基金会实验的SBIR，即小企业投资创新研究计划进行各项资助；1982年，美国通过了《小企业创新发展法》，明确规定每年研究与发展经费超过1亿美元的企业联邦机构必须拔出其R&D经费的1.25%，用于支持小企业技术创新和开发活动，1992年，开始经费比例逐渐加大，1997年增大到 2.5%，其它还有小企业技术转移计划，小企业研究和研究发展目标计划，对广大企业进行金融支持。

在中国，九届全国人大常委会第二十八次会议上通过了《中小企业投资法》以及将要配套出台《中小企业标准》、《中小企业发展基金设立和管理办法》、《中小企业信用担保管理办法》等。

三、主要观点和创新之处以及趋势预测

本文描述了民营企业融资的现状，并指出民营企业信誉缺乏产权不清晰，管理水平不高是融资难的根本原因，分析了政府监管与声誉之间的内在联系，同时银行的体制歧视和管理体制制约了融资的发展，产生了对民营企业的惜贷现象。在金融中介机构缺乏的同时，政府法律法规实施不力是融资难的又一重要原因，这其中包括政府对证券市场的管制太严对民营企业不利等。

然后，本文提出了融资的三方面九点对策，并对每一对策作出了具体实施方法。这些对策包括：重建企业信誉；作出正确融资决策；加大银行体制改革；加大金融中介机构建设；组建创业中心；吸引风险投资；发展融资租赁业；实施债转股；拓展证券市场；加强政府立法执法力度等。并着重分析了信团管理，债转股战略，以及证券市场融资战略。本文的创新之处在于提出了企业自身的管理不足导致信誉缺乏，以及外部中介机构缺乏使企业融资乏力。并提出企业的信用管理模式以及发展融资租赁和债转股战略等。

由于加入WTO，中国经济环境进一步改善，我国承诺到2005年将逐步取消对外资金融机构的地域限制和人民币业务限制，允许它们向外资投资企业、外国自然人、中国企业和中国自然人提供金融服务，包括消费信贷、抵押贷款、金融租赁、证券交易等，因此将引发外国直接投资总量的迅速增加和投资方式多样化，这给民营企业大幅度利用外资提供新的契机，并且可以促进中国国内金融机构改善服务、降低民营企业贷款难度。同时政府立法执法也会得到改善，加上中国二板市场将建立，为民营企业融资提供一个良好环境，民营企业将摆脱融资难的困难，迎接民营经济和国民经济的又一个春天。

注释：

①张青美，施林琳，李红：中国民营企业融资问题的思考，企业经济，2003年第2期，第64页

参考文献：

[1]李波：OFⅡ在中国证券市场上的投资货币分析，市场与发展，2003年第3期

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