其它身份z明文件包括什么?

“其它身份证明文件”包括军官证、武警警官证、士兵证、军队学员证、军队文职干部证、军队离退休干部证和军队职工证；港澳地区居民和台湾同胞回乡证、香港身份z；外籍人员的护照、旅行证、外交官证等；16岁以下未成年人可凭其户口簿或者户口所在地公安机关出具的身份z明。   （驾驶证不算）

法律依据：

《个人存款账户实名制规定 》国务院令(第285号)      第五条　本规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份z件上使用的姓名。

下列身份z件为实名证件：

(一)居住在境内的中国公民，为居民身份z或者临时居民身份z；　

(二)居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；

(三)中国人民解放军军人，为军人身份z件；中国人民武装警察，为武装警察身份z件

(四)香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；　

(五)外国公民，为护照。

前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。

实名制的主要作用包括  ：

1、有利于行业主管部门进行监督，打击犯罪；

2、实名制可以大大降低欺诈、诽谤、人身攻击等问题的发生概率；

3、实名制可以加快个人和企业法人的身份确认，缩短沟通时间；

4、有利于建立和谐的社会管理生态环境。

扩展资料：

根据国家有关法律法规、《电话用户真实身份登记规定》工信部25号令以及《工业和信息化部公安部工商总局关于印发电话黑卡治理专项行动工作方案的通知》（工信部【2014】570号）要求，联通公司已全面进行电话用户实名登记工作，新用户需实名入网才能开通业务，老用户如入网时所留资料不完整、不准确，需携带有效身份z件前往当地联通营业厅办理资料补登。

证件

（1）个人用户、代办人、经办人个人有效证件是指下述类别的证件：居住在中华人民共和国境内的中国公民，为居民身份z或者临时居民身份z；居住在中华人民共和国境内的中国公民，为户口簿；中国人民解哪竖放军军人，为军人身份z件；中国人民武装警察，为武装警察身份z件；香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证；外国公民，为护照。

（2）集团客户办理实名登记，可以使用以下证件中的一种：营业执照、法人证书、袭或组织机构代码证、介绍信、照会。

（3）担保人有效证件类别：个人担保需提供本地居民身份z；法人担保需提供本地单位有效证件

注：单位办理登记的，除出示以上证件之一外，还应当出示经办人的有效证件和单位的授权书。

2. 需要登记的信息

个人用户应登记个人有效证件类别、有效证件所载的姓名和编号、当前居住地址和有效通信联系方式等李禅大资料。个人用户委托他人办的，在登记上述信息的同时，应登记代办人的有效证件类别、有效证件所载的姓名和编号；单位用户应登记单位名称、单位地址和有效联系方式、经办人有效证件类别、有效证件所载姓名和编号。

3. 办理方法及渠道

【新用户】：用户凭机主本人有效身份z件，在联通营业厅（含自有、配有二代身份认证识别器的合作厅）办理 [6]  实名登记；电子渠道，如用户通过网上营业厅办理入网时，必须上传有效证件照片，以便作实名登记；

【老用户】：由于系统升级，老用户暂无法通过手厅、网厅、短信等渠道办理实名补登记，您可提供有效身份z件原件与手机卡卡托移步至归属地营业厅办理(如您无法提供手机卡卡托时，可根据归属地营业厅相关规定，提供其他辅助材料进行补登记，具体补登记要求按归属地营业厅为准)。

温馨提示：黑名单用户可通过缴清欠费等方式解除黑名单状态后，办理实名登记。广东用户可通过手厅、网厅等渠道办理实名补登记。

手机实名制最后冲刺北京未实名将彻底停机

手机号实名制已经进入最后的冲刺阶段，北京地区仍有大约235万手机号尚未实名。北京地区三大运营商均表示，接下来的一段时间，将加大对未实名用户发送停机倒计时提醒短信的力度，并对部分客户进行人工外呼提醒。10月15日前未完成补充登记的，将统一停机。

参考资料：百度百科-实名制

金融机构应当保存的客户身份资料包括：记载客户身份信息的记录和资料；每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿；反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

。1、 客户身份信息的资料和开展客户身份识别工作的各种记录和资料。

2、 交易记录原则性要求有两部分，金融机构应采取必要的技术措凯槐施和管理措施，防止客户身份资料以及交易记录的损毁毁坏，防止客户身份信息和交易信息外泄。金融机构应对客户身份资料和交易记录采取切行可十的措施以便反洗钱调查和监管管理。金融机构应当保存的交易记录有关于每笔交易的业务数据信息、账簿以及有关规定要求的对真实情况反映的合同、单据、业务函件和业务凭证和其他资料保存期限是自业务关系结束当年或一次性交易记账从当年计起 最起码要保存五年 。

拓展资料:

金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法:

1、 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

2、 对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客旅孙孝户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。

3、 开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份z件或者其他身份z明文件的复印件或者影印件。

4、 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理拆稿人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。

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