保险业务员岗位职责的描述

保险业务员负责客户保险相关的投保、续保工作及向客户解释保险条款和理赔服务。以下是我整理的保险业务员岗位职责的描述。

篇一

岗位职责：

1、利用公司提供的产品、客户资源以及平台，开发并维护客户关系

2、坚守诚信理念，遵照银行业务管理制度及流程开展各类业务

3、良好的销售技巧、沟通协作能力、信息搜集及数据分析能力

4、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。

5、维护客户关系，为客户提供优质的售前、售中及售后服务

任职要求：

1、性别不限，20-50周岁，良好的素养

2、有较强的语言表达和沟通能力，大专及以上学历，有相关经验优先

3、欢迎应届毕业生，有无工作经验均可

4、我们将为你制定一系列的系统培训，帮助你快速的成长，提升业务技能

5、对销售工作有较高的热情对金融行业有浓厚兴趣，诚信，有梦想，有强烈的成功欲望，有信心，勇于挑战高薪

篇二

1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划，及财务风险管理规划

2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划

3、协助客户分析财务状况，并制定全套保险/理财方案

4、为客户提供优质的保险售后服务，协助他们逐一实现家庭和单位理财目标(如理财投资 、资产保全&传承、境内外税费合理规避)

5、协助上级主管管理营销团队，按照公司的标准组建业务团队，管理、督导、培训、激励队伍。

篇三

1.负责客户保险相关的投保、续保工作及向客户解释保险条款和理赔服务

2.负责客户保险资料的整理和归档

3.维护好客户与保险公司的良好合作关系

4.调查投保客户的状况和风险状况，进行勘察和评估工作，确保承保条件及价格

5.负责新保与续保的出单与报价

6.熟悉公司产品，能熟练的制作计划书

7.协助并完成主管下发的任务。

保险营销员，也叫做保险代理人，是保险公司的产品代理方（销售人）。主要职责是把保险公司的产品卖给客户，帮保险公司收入保费，同时赚取佣金的职业。

国家银保监局对保险代理人统一管理的部门是中介部，也就是说所有以销售保险为工作性质的人，都可以统称为中介。

各保险公司有工号的代理人属于专属中介，他们只能销售单一一家保险公司的产品，例如平安的业务员卖平安的保险，如果他同时卖人寿的保险就属于违规，是要受处罚的。

还有一种叫做专业中介，他们可以同时卖几十家公司的产品，这类人员多是各保险经纪公司，保险中介公司的业务员，产品更多更丰富，能满足更多人的个性化需求。

无论专属中介还是专业中介，都是采用代理人制度，你参与这个工作，但不属于公司的员工，没有基础的国家社保，签代理合同，不受劳动法保护。

解释的够清楚了吧。

保险业务员的正式名称叫“保险代理人”或者“保险经纪人”，在国内并非一个有着严格岗位职责限定的职业。但通常会包括以下服务：

1、对客户进行保险的推介和销售；

2、接受客户的保险咨询；

3、协助客户办理保险相关手续；

4、进行上门收单和上门理赔服务；

5、配合公司进行其他工作；

不过由于国内的保险经营模式，保险业务员的收入主要来自于保险销售，所以很多保险业务员都把重点放在保险的推介和销售上，这样虽然不专业不负责不好，但也无可厚非。

总之，保险业务员没有严格的义务帮助客户理赔，但是一个合格的保险代理人应当帮助客户完成从投保到理赔的全套事项。

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