案例分析：如何设计金融类产品中的“自选 ”功能？

案例分析：如何设计金融类产品中的“自选”功能？

本文就如何设计理财产品中的“可选”功能分享了作者的一些观点和案例分析，希望能给PM带来一些启示。

在金融产品的app中，尤其是基于股票的软件中，有一个功能叫做自选。作为股民，这个词很好理解。其实说白了就是你关注的股票或者你收藏的股票。所以，随着互联网金融产品的出现，为了更好的迎合大众的理解，很多理财产品都有类似的可选功能，很多都叫“收藏”或者“关注”。它看起来像一个简单的函数。怎样才能设计得更好？

基础类型

从这幅图中，我们可以看到以下要素:

搜索功能基金名称+基金代码净值涨跌幅+涨跌幅排序

如果做减法，我选股最注重什么？我把自己当成买基金或者股票的客户。为什么要收基金？

这支基金对我来说很重要，我不希望总去搜索，需要一个方便的地方能让我一眼看到既然关注这支基金，我只是单纯关注他的名称吗？显然不是我要看这支基金和股票能不能有收益

其实我关注的就是这两点，所以对于一个简单的基金软件来说，第一步就是我需要基金的名称和代码，基金的增加。搜索，净值，排序不需要。

但是股票就不一样了，因为基金的净值无非是在1到2元之间徘徊，但是股票的价格从几块到几百块不等，所以知道他的价格对我来说很重要。所以如果是股票，就加价。

小白客户在接触可选功能并逐渐使用时，发现上面的功能因为各种问题都不是很方便，那么如何优化呢？

标准类型

除了代号和涨价，为了解决用户自选股票过多，用户无法直接看到自己最关注的那一只，增加了置顶、删除(单个和多个)、拖动、搜索等功能。

在这些标准中，在我看来，有些是不必要的，比如什么都拖，什么都清。就像微信一样，把最重要的放在最上面就够了。用户的这个习惯培养的很好，不需要添加任何拖拽功能。

这些功能对于一个普通的理财用户来说已经足够了，但是对于一个重度投资者来说，这些功能往往太幼稚了。很多股票都是背在客户脑子里的，不需要这么简单的功能去帮他。他更深层次的需求是什么？

进阶类型

通过调查我们会发现，职业股票交易者和基金交易者为了效率和利润最大化，都希望通过便捷的工具来帮助自己，他们主要需要以下几个方面的帮助:

1、我自选的股票和基金能不能不要混在一起？2、我持仓股票的情况目前是涨还是跌呢？3、某个投顾或者牛人买的那几支基金不错，朋友给我推荐的也不错，那我怎么区分出来呢？4、我在电脑上添加的自选股，在手机上怎么没有呢？5、我的股票跌了，那大盘是个什么情况呢？频繁切换太麻烦

以上五个问题是一些客户经常面临去解决的，但是这些困惑对一个小白来说可能不是很重要，那么如何在不打扰其他客户的情况下解决以上问题呢？

以上问题，从需求到功能，就是这五个方面:

自选分类持仓股组合同步大盘行情实例分析

我们可以看看广发证券和华泰证券是如何解决这些问题的:

广发证券：

优势:

将自选与行情合并，自选股也是行情的一部分大盘指数单独展示，无需用户增加，一直保持在自选股当中通过手机号码实现多终端同步

缺点:

没有组合概念基金类产品需要其他板块查看页面上半部分内容较多华泰证券

优势:

行情板块中市场、自选股、组合并列，层次分明在展示大盘指数外，增加K线，此部分可隐藏同步自选股功能

缺点:

自选股展示指标过多：资讯、编辑、最近、涨跌等只能看股票的自选

从上面两个例子可以看出，为了完全满足客户的需求，有两个设计很糟糕。

1)层次和分类:比如投资组合和市场板块的关系。

2)索引搜索:如排序、看涨跌等。

找到一个更好的例子来处理以上两点:

掌上基金

蚂蚁聚宝

以上提到了几种常见的关于选股的设计，但是在真正的实施和 *** 作过程中，有一些是PM要慎重考虑的。

例如:

1.危急情况:

基金名称过长怎么展示没有任何自选产品怎么展示自选产品最多添加多少如何展示…….

2.特殊标志:

基金和股票是同一支代码某支股票停牌股票涨跌幅为0沪港通标的的股票处于封闭期的基金……..

3.账户关系:

自选产品保存在本地还是依托账户是手动还是自动同步同一手机切换账户自选股如何同步……

选股就是这么多。让我们一起进步。下次见。

#关于作者#

妹子，微信微信官方账号:“sevensisiter”。曾任腾讯、新浪、金融公司互联网金融产品经理，擅长产品分析、数据分析、用户研究、行业分析等。

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