理财产品营销问题，请有经验的的客户经理帮忙！！

一般来说,现在的理财产品需求客户是越来越多的,在与客户交流时应该从客户的投资经验了解,人民银行下发的关于理财产品销售的文件里明确指出了商业银行在向客户销售理财产品的时候要充分的了解客户的投资经验及风险承受能力,根据客户的风险偏好来为客户推荐理财产品,同时充分的向客户揭示理财产品的风险.你可以仔细阅读理财产品协议书并向同事请教以往的业内经验来向客户介绍.

产品有很多,向合适的客户推荐合适的产品才是最重要的,不要盲目的为推荐而推荐,为完成任务指标而推荐,任何一笔理财资金至少都有五万,对你来说可能只是一笔交易而已,对客户来说,她是把这笔资金的使用权交给了银行,而你也代表着银行与她达成了协议,所以将心比心.

时间久了,你就能判断出客户的所属群体,经验是时间打磨的.

日常你可以从基金保险的网站上进行初始学习,并向理财经历请教,慢慢就好了

不会的不要怕,要勇于学习发问,哪怕是问的很幼稚都没关系

销售渠道主要是多元化导致客户的资金分流所致，再者是银行理财多固定期限（除货币基金）不如其他支付宝微信理财可以灵活且收益相对高，再就是手机多方便手指一点全都搞定了，年轻群体大多不使用手机银行，直接支付宝微信理财了，银行不改变创新客户流失会更严重。

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