crm管理系统软件哪个好

CRM即客户关系管理：是指企业为提高核心竞争力，利用相应的信息技术以及互联网技术协调企业与顾客间在销售、营销和服务上的交互，从而提升其管理方式，向客户提供创新式的个性化的客户交互和服务的过程。其最终目标是吸引新客户、保留老客户以及将已有客户转为忠实客户，增加市场。

沃然建站平台下的销售系统是一款帮助客户获取客户、积累客户的营销工具，无需懂代码技术，海量模板一键生成，帮助企业第一时间获取潜在客户信息、留住优质客户促进成单率。具有微信爆文一键复制、打造优质获客推文；精品热文定期更新、一键转发内容无忧；阅读访客实时提醒、把握最佳跟进时间；优质客户一键设置、轻松跟进成单率高；客户数据全面把握、合理安排跟进时机的优势。

网格化管理最早始于北京市东城区的城市管理实践。网格管理的理念是把整个区域划分成若干单人可巡视的“网格”，并固定一名网格责任人，网格内的所有事务都由网格员负责传递到相关责任部门，并督促办理。网格的基本设想是从地理上分区划片，明确责任人，使管理做到无盲区、无死角。

      浙江台州路桥农商行在研究网格化管理的成熟理念后，引入农商行客户管理中，创造了“路桥网格化客户管理模式”。即总行根据支行所属辖区，为各支行划定一级网格，支行再根据客户经理配备情况，为客户经理划定二级网格，使这些网格成为农商行客户片区管理单元，由客户经理收集客户的有效信息，并录入网格化营销管理系统中，为下一步精细营销奠定基础。

      在网格化营销管理推广之前，农商行客户营销推广方式主要有3种：营业网点等客上门、客户经理拜访、村庄社区活动推广。其中客户经理登门拜访比较随意，其个人认为比较有潜力的区域即进行多次拜访，认为没有油水的区域就不去。这样有部分区域的客户将永远无法进入农商行的营销视线，成为营销盲区。由于没有数据支撑，客户经理不能明确哪些客户是真正的潜力客户。客户经理往往把精力放在那些与自己“关系”好的客户身上，或放在自己比较熟悉的客户身上，而真正有价值的客户往往被忽略了。再者，客户经理的工作质量和数量不能量化监督，工作过程没有科学的管理和控制，使客户拜访流于形式，或干脆弄虚作假，实际工作成效大打折扣。

      引入网格化营销管理理念和管理系统之后，农商行的客户营销管理将真正迈上精细化管理台阶，其具体意义在于：

1）收集全部客户信息

      农商行是本土银行，一般在其经营的县市有极深的根基，往往能占领50%以上的存贷款份额。但即使如此，农商行的客户也不能100%全覆盖。我们把农商行已经覆盖的客户称为现有客户，这些客户在当地农商行至少办理过一种业务，并把自己的基本信息留在农商行的信息系统中。这类客户农商行可以通过各种渠道（拜访、电话、微信、短信等）与之取得联系，向客户推送营销信息。与此对应的是未在本行办理过任何业务的潜在客户。这些客户如果能在农商行建立信息档案，定期与他们联系，可以迅速扩大营销面，收获更多客户。网格化管理的核心就是为所有客户建档立卡，并尽可能全面地收集所有客户的信息。这些信息可以在各种营销活动中得到广泛应用，同时也扩大了客户经理的实际接触面，为提升业绩打下坚实基础。

2）落实“四定”原则

      “四定”即定格、定岗、定员、定责，是所有农商行实施网格化管理所共同遵循的法则。定格：把所有的客户按照地理位置和属性原则归入不同的网格，即每个客户至少属于一个网格，这样客户就不会被遗漏；定岗：为网格管理确定管理岗位，配齐管理人员。一般一个网格至少有一到二名网格管理员（2人时可以分A、B岗），由客户经理担任；定员：为每个网格确定2-5人关键人作为网格联络员，协助网格管理员进行信息收集、征信授信评级和营销推广工作，一般由网格内特殊客户担任（如农金员、村干部、物业负责人等）；定责：明确网格管理员对所辖网格的责任目标，并配备相应考核办法。

      这其中最重要的是网格管理员的“定责”。一旦划定网格并分配给特定的客户经理，这个网格就是该客户经理的“责任田”，就有把这方责任田耕种好的责任。网格管理员的主要责任任务有：（1）对网格的特点进行综合分析，制定“一格一策”的营销策略；（2）收集和完善格内所有客户的信息；（3）定期驻点拜访客户，与客户保持密切关系，在发现银行产品销售机会，及时跟进；（4）收集客户在他行的贷款和存款信息，并记录入系统，在相关的营销活动中撬动这些客户；（5）配合全年营销活动，做好本网格的营销活动；（6）实现揽存、授信和放贷、手机银行、POS、支付等产品的年度考核目标。

3）贯彻精准化营销

      银行与客户的主要接触场景有网点厅堂、客户面对面拜访、电话（短信、微信）拜访联络、村庄（社区）现场营销活动、网上在线营销活动等。在这些活动中要取得更好的效果，就要把正确的信息、在正确的地方、正确的时间、传递给正确的人。支撑做出正确选择的工具是客户信息的完整记录和详尽分析系统，也即网格大数据分析系统。

      大数据分析系统根据客户的特征数据进行不同的客户细分，以标签的方式给每位客户做出精确画像，以便匹配最合适的营销模式和最合适的银行产品给细分客户群。

      在客户拜访中精准化营销。精准化营销有两个层面的应用：一是客户经理可以根据客户地理位置、分层数据、活跃度信息、产品使用信息等挑选本阶段需要拜访的客户；二是客户经理根据网格系统存储的客户信息和客户金融产品使用情况，精心准备访谈内容和向客户营销的产品，做到有的放矢，使拜访效果最大化。

      在厅堂精准化营销。到营业网点办理业务的客户大部分是银行的忠实客户，可以进行更深度的营销。首先是对客户进行身份识别，如使用排队机刷卡和网格客户信息联动，识别客户的身份。当客户身份确认后，根据其特征进行交叉销售或营销转介。

在活动中精准化营销。农商行每年要举行多次营销活动，大的活动每季度一次，如一季度的开门红、二季度的夏日风暴等，在重要节日还要有专门的活动。如在开门红活动中，要针对外出务工返乡人员进行存款营销，就要掌握名单、住处及返乡时间等关键信息，在客户返乡的第一时间为他们推荐农商行有吸引力的存款产品。

4）规范客户经理任务

      在电子化替代率越来越高的时代背景下，到银行网点办理业务的客户会不断减少，银行与客户的面对面接触机会成为“稀缺资源”。因此，银行要变过去的坐商为行商，主动走出去，到农村、社区，到机关企事业单位去接触客户。这就需要客户经理能完成各种计划任务和目标。网格化营销管理系统可以对客户经理的任务、过程、结果等进行规范化管理，帮助达成既定目标。

一、运营型CRM系统

您可能已经猜到了，运营型CRM系统的构建是为了使公司的日常流程更容易管理和自动化。这意味着市场营销、销售和客户服务。

1、销售管理通常是任何运营型CRM系统的核心组件。它旨在帮助您的销售团队管理其销售漏斗、培养线索客户、跟踪销售机会并赢得订单。

2、市场营销使您能够管理各种常见的市场化任务，比如潜在客户挖掘、市场活动评估、收集客户数据为客户形成画像等。

3、客户服务是指通过流程或平台，为客户提供更多元化的有服务渠道，并在内部形成统一高效的服务流程管理。

运营型CRM是市场上最常见（也是最流行）的CRM解决方案，适用于各种行业。

二、分析型CRM系统

分析型CRM旨在简化客户获取和保留的管理，并跟踪详细的客户数据。需要分析大量详细客户数据的企业应该考虑使用这种类型的CRM。您的业务收集到的有关客户的数据越多（他们的购买行为、关心的问题和特点），您就越应该找一个分析性的CRM解决方案。

分析型CRM还可用于确定销售漏斗中存在的瓶颈，或发现销售和营销工作当中的某些问题，这将为您在分析核心业务功能和执行更有效的 *** 作方法时提供必要的信息。

三、协作型CRM系统

协作型CRM是围绕改善整体客户体验的目标而构建的，这首先是团队和客户之间的沟通。协作型CRM通过允许您跟踪和共享客户数据来实现这一想法，从市场营销、销售人员到客户服务人员。将这些信息提供给您的团队不仅可以加强内部关系，还可以加强与客户的关系。协作型CRM解决方案的两个主要特征是交互管理和沟通工具。

1、交互管理：允许您管理与客户之间的所有交互。客户更喜欢通过特定的渠道进行沟通，交互管理则有效的处理各种跨渠道的沟通。

2、沟通工具：帮助您更有效地使用客户首选的沟通方式。这可能是社交媒体、电子邮件、电话或即时沟通工具。协作型CRM的特点是侧重为这些沟通方式提供技术对接。

您需要哪种类型的CRM？

虽然，以上三种类型的CRM泾渭分明的面向特定的业务目标，但一些优秀的CRM可能各有侧重。比如，知客CRM就是运营型CRM（60%）+分析型CRM（20%）+协作型CRM（20%）：

1、运营型CRM：知客CRM拥有流程化的销售机会推进和销售管控功能。

2、运营型CRM：知客CRM拥有完善的客户管理机制和市场活动模块。

3、运营型CRM：知客CRM可以在内部形成规范的服务流程，同时可以提供专门的客户服务平台或接入微信等第三方平台。

4、分析型CRM：知客CRM具有丰富的统计模块和深度的数据分析功能，帮助企业提炼数据价值。

5、协作型CRM：通过客户360度视图、基于权限控制的信息共享和业务流程管理，知客CRM支持跨部门的协作。

您的业务可能会受益于这种支持多种类型的CRM。

结论

虽然许多CRM都有相似的名称，但要为你的企业找到合适的CRM意味着事先知道你需要什么。有鉴于此，找到合适的CRM系统几乎总是需要对公司的业务目标和挑战进行彻底的检查，以此来确定效率瓶颈和要解决的问题。这些工作能够帮助您揭示一些信息，并体现到您的CRM选择标准中。

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