求c语言编写个人财务管理程序 紧急~

#include<stdioh>

#include<stdlibh>

#include<windowsh>

void read()

{

FILE fp;

char ch, buffer[100];

int cc, cw;

int year, inc, exp;

if((fp=fopen("datatxt","r"))==NULL)

printf("没有数据\n");

else {

ch=fgetc(fp);

for(cc=0, cw=0; ch!='$'; ch=fgetc(fp))

{

if(ch==' ')

{

if(cw==3)

{ buffer[cc]='\0'; cw=0; cc=-1;

printf("姓名:"); puts(buffer);

printf("年分:"); puts(buffer+year);

printf("收入:"); puts(buffer+inc);

printf("支出:"); puts(buffer+exp);

printf("储蓄:%d",atoi(buffer+inc)-atoi(buffer+exp)); printf("\n");printf("\n");}

else if(cw==2) {buffer[cc]='\0'; exp=cc+1; ; cw++;}

else if(cw==1) {buffer[cc]='\0'; inc=cc+1; ; cw++;}

else if(cw==0) {buffer[cc]='\0'; year=cc+1; cw++;}

}

else buffer[cc] = ch;

cc++;

}

fclose(fp);}

}

void write()

{

FILE fp, fp1;

char ch, buffer[100];

if((fp=fopen("datatxt","r"))==NULL)

{

fp=fopen("datatxt","w");

printf("输入姓名\n"); while((ch=getchar())!='\n');

gets(buffer); fputs(buffer, fp); fputc(' ',fp);

printf("输入年份\n");

gets(buffer); fputs(buffer, fp); fputc(' ',fp);

printf("输入收入\n");

gets(buffer); fputs(buffer, fp); fputc(' ',fp);

printf("输入支出\n");

gets(buffer); fputs(buffer, fp);

fputc(' ',fp); fputc('$',fp);

fclose(fp);

}

else

{

fp1=fopen("temptxt","w");

while((ch=fgetc(fp))!='$') fputc(ch, fp1);

fclose(fp1); fclose(fp);

fp1=fopen("temptxt","a");

printf("输入姓名\n"); while((ch=getchar())!='\n');

gets(buffer); fputs(buffer, fp1); fputc(' ',fp1);

printf("输入年份\n");

gets(buffer); fputs(buffer, fp1); fputc(' ',fp1);

printf("输入收入\n");

gets(buffer); fputs(buffer, fp1); fputc(' ',fp1);

printf("输入支出\n");

gets(buffer); fputs(buffer, fp1);

fputc(' ',fp1); fputc('$',fp1);

fclose(fp1);

fp=fopen("datatxt","w"); fp1=fopen("temptxt","r");

while((ch=fgetc(fp1))!='$') fputc(ch, fp);

fputc('$',fp); fclose(fp1); fclose(fp);

system("del temptxt");

}

}

void main()

{

int i;

printf("1输入信息\n"); printf("2查询信息\n"); printf("3退出\n");

scanf("%d",&i);

while (i!=3)

{

if(i==1) {write();printf("1输入信息\n"); printf("2查询信息\n"); printf("3退出\n"); scanf("%d",&i);}

else if(i==2) {read();printf("1输入信息\n"); printf("2查询信息\n"); printf("3退出\n");scanf("%d",&i);}

else {printf("只能1或2"); continue;}

}

}

写这么多不容易啊采纳了吧= =

一、财务管理制度---财务部职责范围

1、认真贯彻执行国家有关财务管理的法律法规，确保财务工作的合法性。

2、建立健全公司各种财务管理制度，严格按照财务工作程序执行。

3、采取切实有效的措施保证公司资金和财产的安全，维护公司的合法权益。

4、编制和执行财务预算、财务收支计划，督促有关部门加强资金回流，确保资金的有效供应。

5、进行成本、费用预测、核算、考核和控制，督促有关部门降低消耗、节约费用，提高经济效益。

6、建立健全各种财务帐目，编制财务报表，并利用财务资料进行各种经济活动分析，为公司领导决策提供有效依据。

7、负责公司材料库、办公用品库的管理。

8、参与公司工程承包合同和采购合同的评审工作。

9、及时核算和上缴各种税金。

10、参与项目部与施工队结算，参与采供部与材料供应商结算。

11、会计档案资料的收集、整理，确保档案资料的完整、安全、有效。

12、加强本部门管理，进行内部培训，提高本部门工作人员素质。

13、完成公司工作程序规定的其他工作，完成领导布置的其他任务。

二、财务管理制度---借款和各种费用开支标准及审批制度

借款审批及标准：

1、出差借款： 出差人员应先到财务部领取一式两联的“借款单”，详细填写借款日期、资金性质、部门、出差地、出差事由、出差天数及金额，经本部门主管签字后报总经理签批；借款单交会计留存，待借款人归还借款后清款联还本人作为清帐依据。前次借支出差返回时间超过5天无故未报销者，不得再借款。

2、日常费用借款：各部门因办理业务需要借款，到财务部领取借款单，填写好资金性质(支票或现金)、部门、借款事由，所借金额，审批程序同第1条。

3、购置固定资产借款：施工用具、加工设备单价在1000元以上，使用年限在一年以上者，办公设施单价2000元以上者，属固定资产。需填写固定资产申购单、固定资产请款单报总裁审批后，方可由相应部门办理。购置固定资产必须开具正式发票 。

4、备用金借款：对于特定部门或岗位实行备用金借款，具体由各部门根据实际情况核定，报总裁批准后执行。所有备用金借款于每年年度终了报帐时归还结清。

5、其他临时借款：如业务费、招待费、周转金等，审批程序同第1条。

6、借款出差人员回公司后五天内应按规定到财务部报帐，报帐后所欠金额三天内补齐，对于不办理报销手续且三天内不能补齐所欠款项的，财务部有权从当月工资中扣回。

7、所有借款均遵循前帐不清后帐不借的原则。

8、严格禁止个人借款，特殊情况需由公司部门经理以上级别人员做担保并由总裁批准后方可借支。

三、财务管理制度---日常费用报销：

1、公司员工在日常费用支出时，需坚持勤俭节约的原则。

2、日常支出时应尽量取得原始发票，对于不能取得原始发票的情况，需由对方出具收款证明。

3、报销时须由经手人在发票上面签字并简述事由，并经相应领导签字后到财务部报销；

4、所有日常购用物品均须到库房办理入库手续，报销时发票后面附有经库房管理员签字的入库单，并经各相应领导签字后到财务部报销；

5、补充说明

如报销审批人出差在外，则应由审批人签署指定代理人，交财务部备案，指定代理人可在此期间行使相应的审批权力；或者由财务人员与审批人进行电话联系，先行借款或报销，待审批人回公司后再进行补签。

财务部总监岗位职责

1、编制和执行预算、财务收支计划，拟订资金筹措和使用方案，开辟财源，有效使用资金。

2、进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核，督促本公司有关部门降低消耗、节约费用，提高经济效益。

3、建立健全经济核算制度，利用财务会计资料进行经济活动分析。

4、承办公司领导交办的其他工作。

财务部经理岗位职责

1、负责协助财务总监组织本公司的财务管理thldlorgcn和经济核算工作。

2、制定和管理税收政策及程序。

3、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。

4、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益。

5、参与项目部与施工队、采供部与材料供应商的结算。

6、认真贯彻国家的财经方针政策，执行会计制度和财务管理方法，监督执行会议决议。

7、负责全公司财务人员的业务指导和学习的工作，合理协调各岗位工作，并考核财会人员工作业绩，不断提高财务人员的业务素质。

8、完成领导布置的其他工作。

9、负责会计监交工作。

财务部成本会计岗位职责

1、清楚工程整体概况，包括规模、合同额、所需主要材料、开竣工时间及项目部人员构成等。

2、理解并清晰工程承包合同、明确回款条款、总包方代扣费用项目及税金缴纳方式、保函期限等，并结合合同督促项目部回款。

3、按照各工程预算进行工程成本的控制。

4、每月末及时督促各项目部报帐，核对上月计划执行情况。

5、及时、准确核算各种原始票据，并制单入帐。

6、准确把握各项材料采购、分包劳务合同，按合同执行付款。

7、工程付款依据合同、财务帐、工程预算进行审核。

8、工程完工后，准确核算出工程成本，编报工程成本表。

9、完成领导布置的其他工作。

财务部综合会计岗位职责

1、负责登记各项经管的明细帐、分类帐、总帐；

2、全面了解、掌握国家有关财务工作制度、政策、公司的会计核算和财务管理的各项规定，并正确执行；

3、负责总帐、明细帐、分类帐的核对工作，银行存款的调节工作，汇总会计凭证，登记总帐；

4、对其他应收、应收帐款及时催收清理；按公司规定安排固定资产及库存材料等资产的盘点；

5、每月编制会计报表，确保报表数字真实，计算正确，钩稽关系清楚；

6、负责装订、管理会计档案；

7、承办公司领导交办的其他工作。

财务部出纳员岗位职责

1、办理现金收支和银行结算业务，严格按照我国有关现金管理和银行结算制度的规定，管好货币资金，不坐支现金，不以白条抵库；

2、顺序、及时地登记现金和银行存款日记帐，保证数字清楚、内容准确，做到日清月结，要及时核对库存现金，每周一填写货币资金周报表；

3、保管好库存现金，有价证券，确保其安全无缺，如有短缺要赔偿损失；

4、保管好印章，严格按规定用途使用印章，签发支票用的印章不得全交出纳员一人保管；

5、严格管理空白收据和空白发票，认真办理领用手续，按规定签发支票，对签发空头支票负责；

6、完成财务总监或财务经理交付的其它工作。

四、财务管理制度附则

本规定由总经理办公会负责解释。

本规定自发布之日起生效。

进一步贯彻落实民主集中制。凡遇大额度的项目资金下拨、单位内部财务开支报销，严格按照“三重一大”事项集体讨论制度和单位财务管理内部控制制度规定，召开班子会议研究决定，严格防止主要领导大权独揽、缺乏监督以及分管领导逃避监督、滥用权力的问题出现。

按照会计工作法规要求，进一步完善单位财务管理内部控制制度，建立财务情况按月报告制度，确保单位“一把手”及时掌握财务总体情况。各级财政、审计部门加大对单位财务管理内部控制制度执行的指导和督查力度。

扩展资料

严格执纪监督。“一把手”不直接分管财务工作执行情况纳入年度党风廉政建设责任制检查考核内容，对不按要求执行或执行不到位的，一经发现，坚决追究主要领导、分管领导和相关责任人的责任，典型问题公开通报曝光。

通过“一把手”不直接分管财务制度的贯彻实行，有效建立了“副职分管，正职监管，集体领导，民主决策”的权力运行机制，使决策、执行、监督等权力相对分离，进一步促进领导干部廉洁从政。同时也严格规范了财务运行程序。

参考资料来源：德宏州纪委州监察局网站——认真贯彻实行“一把手”不分管财务制度

怎样才能做好会计核算和财务管理工作

一、进一步提高认识，转变观念。 实行会计集中核算改革是财政支出管理和财务会计核算方式的一项重要改革，实行会计集中核算后，单位会计核算与财务管理职能相对分离。我县会计集中核算实行“一集中三不变”，即统一进行会计集中核算；单位预算管理体制不变，年度经费预算仍由单位编报；单位理财机制不变，资金的使用权和审批权仍在单位；单位的会计法律责任主体不变，单位对各项经济业务的真实合法性负责。改革之初，有的单位负责人和财会人员对会计集中核算改革的内涵和重要性认识不足，有的认为会削弱单位的财权，给财务管理带来不便；有的担心单位正常支出会受到限制，正常的福利待遇难以发放，干部职工的收入会减少；有的认为是搞平均主义，吃大锅饭，会影响单位抓收的积极性等等。但半年多的实践证明，改革并没有挫伤单位理财的积极性，单位的各项开支在符合财经制度的条件下照常进行。目前仍有少数单位负责人财经法律意识不强，错误认为财务进了中心就没有责任了，存在收入不进财政专户，直接坐支等行为，放松了单位的财务管理。因此，各单位应进一步统一思想，提高认识，转变观念，切实抓好单位的财务管理，积极配合会计集中核算改革。 二、建立健全有效的内部财务管理制度。 建立健全有效的单位内部财务管理制度是单位财务管理的重要环节。各单位一是要建立健全财务管理岗位责任制。根据国家有关的会计法规，结合单位财务管理的需要，配备相应的财务管理人员，制定职责分明的岗位责任制，同时岗位设置必须符合内部牵制原则。财务管理员应认真按照会计核算中心与单位职责分工要求，设置银行存款、财政专户备查账，做好单位备用金的管理，定期与会计核算中心核对，确保账实相符。二是要建立科学有效的收入激励机制和支出控制办法。三是要建立健全财产物资管理制度。四是要建立健全往来款项管理制度。五是要建立财务会计分析和会计档案管理制度。 三、切实加强单位收支管理。 加强收支管理是单位财务管理的核心，各单位应把收支管理作为单位财务管理的重中之重。 (一)强化收入管理。一是单位所有收入必须全部纳入单位财务管理，所有非税收入必须纳入财政专户，严格执行“收支两条线”管理，单位往来款项必须全额及时纳入中心账户，不得账外循环。二是单位要严格票据管理。执行票据领用缴销制度，特别是往来票据的缴销，从源头上堵住收入分流。三是要严格内部监督，严禁直接坐支和设立“小金库”等行为。少数使用税务票据的单位要加强与中心衔接，收入及时人账，确保票款一致。 (二)强化支出管理。单位的各项支出要严格按照财务收支计划，本着精打细算，厉行节约的原则，坚持量人为出，做到收支平衡，略有结余，尽量发挥资金的最大效益。一是单位要认真编制和执行单位财务收支计划，建立健全内部目标管理考核办法。二是要建立严格的支出审批制度。明确各项支出的审批程序和权限，-明确重大支出项目的标准及应当集体讨论决定的办法。三是要制定严格的开支标准。对各项支出，国家有规定的应当严格执行国家规定，对国家无规定而由单位自定的，应报主管部门、财政部门审批和备案，单位应重点控制差旅费；、招待费、印刷费、会议费、车辆维修等开支；四是对单位的专项资金要严格按照规定实行专款专用，及时办理专项工程项目的完工验收检查。 (三)加强往来款项管理。往来款项是单位资金收支活动的一部分，单位应切实加强对往来款项的管理。单位财务管理员要设立登记往来款项的备查账，对债权债务的发生和结算要及时进行核对。单位之间不得借用现金，对于各种应付款要有偿还计划，严格控制暂付款的规模。单位要切实加强债权债务纠纷的处理工作，对各种往来款项要及时清理，不得长期挂账，呆账、坏账要严格审批处理程序。 四、加强单位财产物资的管理。 单位应认真做好财产物资的日常管理，财产物资管理是单位财务管理的一个重要内容。单位要建立健全财产物资保管责任制度，做到入账时有验收，领用时有登记；规范财产物资日常核算，建立包括财产物资总账、明细账、卡片账在内的各种账薄资料，加强明细核算，彻底消除有账无物、有物无账的现象，做到账卡相符、账账相符、账实相符；严格财产物资清查，采用定期全面清查与不定期抽查相结合的方法，及时掌握财产物资的盘盈、盘亏情况，查明原因，按规定程序审核报批，禁止随意核销，并及时与会计核算中心联系，进行相应账务处理；单位变卖固定资产所得的款项要及时上交财政专户，不得截留、挪用；对造成财产物资损失的有关责任人要进行责任追究，防止国有资产和单位财产的流失。彻底扭转过来单位对财产物资“重购置，轻管理”的局面。 上一条：诸暨市教育会计集中核算存在的问题及对策研究下一条：上海市嘉定财政资金集中收付中心信息应用系统案例相关文章：·进一步加强财务管理 深化财务集中核算改革

财务核算和管理 这个层次就是 公司的中级干部和领导层，一旦牵涉到管理，就要考虑的东西比较多，建议多看一些这方面的书籍。

怎样才能做好“各部门的财务管理工作”？

据了解：当前许许多多的中小企业最基本的会计核算工作都没有做好，存在账账不符、账实不符、账证不符、账据不符、账表不符和财务信息不完整不真实。主要原因就是没有良好的财务环境和各部门没有做好各部门的财务管理工作，造成票据不完整或传递不到位或遗失等现象发生。

二是、把握源头，主动向财务部门了解财务知识和财务制度。财务事项往往都是在各部门产生，好比：定价、收款、税票、退货、合同、采购、报销、返利、付款、费用、消耗、票据等，所以，各部门应当在财务事项产生前，主动向财务部门了解财务知识、财务规定和财务制度，以免影响全面财务管理和给企业带来不必要的损失。

三是、每天分析台账或每月审阅相关统计数据。

各部门甚至是各车间、工序、区域负责人每天不要事事亲躬、忙忙碌碌，应当每天关注本部门的有关数据，特别是生产

成本控制数据、部门费用控制数据、应收账款管理增减变化数据、销售结构完成数据、资金库存数据、存货合理库存数据、人事变动分析数据、薪资结构变化数据等等，要

善于分析数据中隐藏的玄机，从数据中洞察问题，从数据中提炼有用信息，从数据中找回管理思路。

四是、掌握部门财务管理五要素，以做好本部门的财务管理。①

树立部门财务管理意识：各部门的事情应当由各部门承担主要财务管理责任，工作没做好，要从个人身上找原因，从本部门内部找原因，不要推卸责任。②学习或了解财务知识（或财务要求）：每位本部门管理者要主动学习和了解本辖管理涉及的财务管理知识、内部控制制度和要求，不要做“无知管理者”。③做好预算工作：严格按照《经营预算管理制度》的要求做好预算工作，凡事都要有计划、有思考，再行动，不要盲目开展活动（包括开支）。④建立台账：严格按照《工作汇报制度》或《台账管理》的要求做好本部门的控制管理工作，天天看，天天把关，不要糊涂过日子。⑤做好分析：这是最重要的一环，每位管理者应当明明白白自己工作涉及到的收入、成本、费用、薪资、往来、价格、存货等财务指标，并根据这些数据敏锐地开展工作和提出建设性建议和意见，不要不思进取。

老会计支招：怎样做好财务管理工作

会计工作

1年懵懂

2年熟练

3年精通

4年有底

5年游刃有余

怎样做好财务管理工作

如何做好财务管理工作严格执行财经纪律，强化内部管理，逐步实现财务管理程序化、规范化、精细化和预算化，是做好联社财务管理工作的重要保证。目前，随着农村信用社改革的进一步深化，农村信用社统一法人治理结构已基本形成，在财务管理上实行报账制，各级联社的财务已形成了集中管理的模式，严格了财务收支审批手续，这有利于加强自身廉政建设和财务管理工作，从而有利于会计制度的正确贯彻执行。应该注重的几点（一）建立健全财务管理的规章制度。一是要根据国家出台的有关财务政策，以及上级管理部门的财务管理规定，结合本单位财务工作的实际，健全各项内部财务规章制度。二是要认真研究本单位在财务管理方面存在的问题，总结经验，吸取教训，找出在财务管理中存在的薄弱环节和管理漏洞，从而进一步有效的防范和化解财务风险。三是根据国家的政策、财经制度的变化，对现有的制度不断进行取精去粕，使各项财务制度更加完善。特别是新《金融企业财务规则》出台，要求财务管理者用全新的理念、清醒的头脑，认真学习，认真贯彻落实执行。（二）力求做到财务管理工作公开、公平、公正。一是提高全体职工对财务工作的关注度，使全体职工进一步增强对执行财经纪律的认识、理解和支持。二是能够使全体职工进一步提高在执行财经纪律的自觉性、主动性和严肃性，有利于创造良好的内部财务环境。三是能够进一步促进各部门负其责，相互配合，加强管理，不断提高财务工作质量和工作效率。（三）窗口部门和财务管理部门各负其责任。窗口部门对经办的财务收支上的真实性，办理事项的必要性、可行性、政策合规性负责。财务管理部门对经办部门办理有关财务开支事项审批程序的完整性、票据的合规性和资金使用的正确性负责。只有做到经办部门、财务管理部在财务开支上各施其职、各负其责、相互监督，才能保证财务管理制度持久、有效的落实。（四）明确审批权限，增强财务开支的透明度。各旗县农村信用联社要成立财务审批小组，各部门的所有费用开支必须经财务部门审查合规后，按审批权限报销。遇有重大财务开支必须经民主研究决定集体审批，同时接受广大社员监督，保证财务活动在法律规定约束范围内规范进行。必须把握的几个环节（一）完善和落实联社财务岗位责任制。根据业务的需要，合理设置财务岗位，配备业务素质高，工作能力强的财务人员。各岗位之间要明确工作范围和 *** 作权限。要制定出具体的岗位 *** 作规范流程。岗位设置要做到出纳、记账和复核分设。已采用计算机系统记账的财务部门，从防范风险的角度出发，必须认真落实好授权、密码的管理制度，联社财务出纳员不得参与现金和银行存款账务的记账。（二）严格财务收支的审查。一是要审查财务收支的范围是否符合有关财务制度。二是要审查审批程序是否履行，审批的手续是否齐全、完备。三是要审查票据的真实性和合规性。四是严格对财务开支执行效果的审查，根据签定的合同，财务部门要配合有关部门对财务开支事项的真实性进行核查。（三）加强对机关财务的检查。一是各级会计主管要落实财务检查制度的要求，检查岗位责任制度落实情况，各项业务的处理情况及时了解存在的问题，保证机关财务收支存在制度的规定。在财务核算上是否账账、账款、账实、账据、账表、内外账务全部符合制度的要求。二是要建立内部审计部门对联社财务进行审计监督，促进联社财务工作质量和管理水平不断提高。（四）建立联社财务收支分析报告制度。定期向理事会报告财务收支的情况以及存在的问题，便于加强联社财务工作的组织和领导，对存在的问题进行认真分析。（五）提高财务人员队伍的业务素质。一是要坚持以人为本，抓好财务人员队伍建设。要建立定期学习制度，提高财务人员对新形势下财务工作的重要性的认识，增强财务工作的责任感和使命感。二是针对制度和业务的不断创新，财务人员要及时组织开展业务培训工作。做好工作的几点建议 一是制定统一的机关财务业务 *** 作细则。目前农村信用社系统没有统一的机关财务业务 *** 作规程，各地的农村信用社财务岗位的设置还没有规范的依据可循，各地做法不一，不利于规范管理。建议以省级联社为单位，制定统一的县级联社财务 *** 作规程。二是加强财务管理，开源节流出效益。加强管理，切实加强对财务工作的管理，严肃财务纪律，坚决杜绝，严肃查处会计“三乱”行为。继续实行主管会计委派制，对各社的主管会计进行强制休假，对主管会计的任命、工作职责，考核等工作进一步明确。同时强化考核，合理分解指标。推动绩效挂钩，按岗位设置绩效工资系数，掌握好效益的平衡点，确保每一项业务都能在科学规范、安全谨慎的原则下 *** 作。三是进一步健全完善内部审计工作 *** 作程序。加强对内部审计项目计划、审查、调查、成本控制和现场审计质量的管理与监控。建立日常监督机制，定期对资金分配、财务管理工作进行内审评价和检查监督，以促进财务管理工作合法合规，杜绝隐患，防范风险。四是加强联社财务主管人员的业务培训。定期对联社财务会计人员进行相关的财经法规知识培训，加强对财务主管人员的后续教育，使财务会计人员能够不断更新知识，提高业务管理水平，有效化解财务风险。

望楼主采纳

沈阳金蝶财务为您解答

一名老会计谈怎样做好财务管理工作

(一)加强财务管理的基础工作，包括清产核资，完善原始记录和定额管理制度，加强计量和实物收发领退制度。 一是清产核资。清产核资包括清理财产和核定资金两个方面。清理财产是通过企业对固定资产和流动资产的盘点，弄清企业现有资产状况。财会部门在定期对国有资产的存量、分布结构和效益进行分析，为企业管理提供资料的基础上，同时还要根据国家的规定制定本单位国有资产管理办法，促进闲置的资产处置和利用，活化资金。二是完善原始记录和定额管理制度。原始记录是直接反映生产活动的第一记载，是企业进行经济核算的依据，也是财务管理的基础。建立原始纪录要注意准确及时，简便易行，讲求实效，符合企业管理的需要。定额是库存、用工、用钱的标准，制定计划、计算成本离不开定额。为了完成降低成本的任务，企业必须制定先进定额，这是加强成本管理有效途径之一。 (二) 编制财务计划，作好编制计划前的财务指标预测工作。编制财务计划前的财务指标预测是编好计划先决条件。可以按下列步骤进行。一是确定预测目标，收集与预测目标有关的原始资料；二是选择预测方法，建立预测模型，运用所选定方法和建立的模型进行预测；三是对选定的预测方法，所建立的预测模型以及得到的预测结果进行分析评价，并修正预测结果，作出最后预测。 (三)组织日常管理，如财务计划指标的分解和归口分级管理，财务计划执行中的预测，财务指标完成情况，财务收支等。 (四)开展财务检查分析，包括各种形式的财务检查和财务分析等。进行财务检查时，要认真对本单位的经济活动和财务收支的合法性和合理性进行检查和监督。并对检查的结果如实上报上级机关，对存在的问题进行细致的分析。财务分析是企业经济活动分析的重要组成部分，其具体方法主要有数量分析法和数学分析法两种。 (五)建立和健全财务管理制度。财务部门要根据国家和上级统一制定的财务管理制度要求，制定本单位的财务管理制度。为了保持财务管理制度具有相对稳定性，制度的修改和补充应坚持先立后破的原则，经过群众讨论，并按规定程序批准实行。

这是题目

第一章总则

第一条为规范上工申贝（集团）股份有限公司(下称“公司”或“集团”)本部和纳入公司管理范围的直接和间接控股的各级下属分、子公司(下称“各企业”)的财务行为，加强财务管理及经济核算，根据《中华人民共和国会计法以及国家统一的其他相关财务会计制度规定，结合公司章程、合同以及公司的实际情况及管理要求，制定本制度。

第二条公司财务管理的基本任务和方法是：按照制定的财务战略，合理筹集资金，有效运营资产，控制成本费用，规范收益分配及重组清算财务行为，加强财务监督和财务信息管理。

第三条本制度适用主体为公司，各个国内下属企业应当参照本制度规定来执行；国外子公司按照规定另行制定各自的财务制度以及会计核算办法。

第四条公司应完善内部经济责任制，严格执行国家规定的各项财务开支范围和标准，如实反映企业财务状况和经营成果，依法计算缴纳国家税收，并接受主管财政、税务机关的检查监督。

第五条公司应当加强财务管理基础工作，对在生产经营活动中的发生的各类业务及时做好完整的、手续齐全的、计量准确的原始记录，并运用恰当的会计语言予以真实记录。

第六条公司需建立健全各项财务管理制度，包括但不限于：货币资金管理、存货管理，固定资产管理、对外投资管理、销售和收款管理、采购和付款管理、会计档案管理、费用性支出管理、非费用性支出管理、财务预算管理、担保控制制度、关联方交易控制制度、内部审计监督制度、成本控制制度、销售价格控制办法以及其他重大的资产处置和重组决策等等。

上述各类业务的管理制度或办法为本制度的实施细则。

第二章财务核算办法概述

第七条公司执行中华人民共和国规定的会计政策，公司本部自2007年1月1日起执行中华人民共和国财政部以33号令颁布的《企业会计准则---基本准则》、以财会[2006]3号文颁布的38项具体会计准则、以财会[2006]18号文颁布的企业会计准则---应用指南（以下统称“会计准则”）以及其他的相关规定。

第八条公司会计核算按月、季、半年度、年划分会计期间。会计年度采用公历制，即自每年的公历1月1日起到12月31日止为一个完整的会计年度。

第九条公司以权责发生制为主要记账原则，一般情况下以历史成本作为会计计量基础；在满足会计准则规定的条件下，对某些金额能够取得并可靠计量的会计要素，可以采用重置成本、可变现净值、现值或公允价值来计量；如果资产在取得后发生减值，需要计提相应的减值准备。

第十条公司采用借贷复式记账法作为记账方法，以人民币作为记账本位币。

第十一条公司按照会计准则的规定，对当期已经实现的收入和已经发生或应当承担的费用，不论款项是否收付，都应作为当期的收人和费用；凡是不属于当期的收入和不该当期承担的费用，即使款项已在当期收付，也不作为当期的收入和费用。同时必须按照配比原则，确保各项收入和与其相关的成本、费用，在同一会计期间内予以确认。

第十二条公司对支出的效益仅及于本年度（或一个营业周期）的，作为当期费用；支出的效益及于本年度和以后的几个会计年度（或几个营业周期）的，则资本化计入资产，采用适当的方式折旧或摊销。

第十三条公司严格按会计准则的规定对经济业务进行反映，保持应有的谨慎性，不得多计资产或收益、少计负债或费用；根据公司的实际情况，遵循重要性原则的要求，在会计核算过程中对交易或事项可分别根据其重要程度，采用不同的、恰当的核算方式及管理办法。

第十四条公司按规定开设会计账册，除法定的会计账册外，不另立会计账册。公司的资产，不得以任何个人名义开立账户存储。

第十五条公司应按照会计准则以及其他的信息披露要求及时履行信息披露义务，保证所披露信息的相关和可比适当。

第三章货币资金

第十六条公司设置现金和银行存款日记账。按照业务发生顺序逐日逐笔登记。银行存款应按银行和其他金融机构的名称和存款种类进行明细核算。

第十七条对于外币现金和存款，分别按人民币和外币进行明细核算。公司收到外币时，除国家另有规定外，按业务发生当日的中国人民银行公布的汇率将有关外币金额折合为人民币金额记账。各种外币账户的期末余额，按照期末中国人民银行公布的汇率折合为人民币金额，按期末汇率折合的金额与账面记账金额之间的差额，作为汇兑损益处理。

对于上述汇兑损益，与购建固定资产或投资性房地产等有关的借款产生的汇兑损益，在该资产达到预定可使用或可销售状态前予以资本化、计入资产成本；属于筹建期间发生的汇兑损益于发生时计入长期待摊费用、并于本公司开始生产经营的当月一次计入损益；属于正常生产经营期间发生的汇兑损益，则直接计入当期损益。

随着现代企业制度的建立，现代企业管理己逐步成为一个由人事管理、生产管理、管理、营销管理以及财务会计管理等诸多子系统构成的庞大的系统工程。而财务管理在现代企业经营管理中起着十分关键的作用。为此，下面我对企业财务管理方面的相关问题进行一一解答。

一个企业的健康与否，跟企业的内部控制，特别是财务会计控制的健全和全面有效有关。但财务问题又是一个不断更新、改进的工作，随着企业的发展，财务培训就显得非常重要。我是一个初入门的财务工作者，在接受必要的财务培训之前，想请问您，现代企业在发展中，最受关注的财务问题主要有哪些并请您对这些最受关注点一一进行分析，以帮助我们这些初入门者方便日后的学习。

现代企业发展中最应该关注的财务管理问题，主要是企业如何做好内部控制的管理，特别是企业财务风险的管理。企业财务管理的风险主要表现在诸多方面，如：

货币风险——货币汇率的波动直接影响企业的业绩;

利率风险——利率的波动可能会增加企业的借款费用和减少投资项目的产出;

流动性——如果资产变现能力差，可能会使企业陷入财务危机;

现金周转——现金的回笼速度直接影响着企业对现金的使用效率;

再投资——资金在短期高回报投资项目结束回笼后，可能无法再次获得相同回报的投资机会;

信用风险——客户长期拖欠货款，造成企业现金被大量挤占;

税务风险——缺少一个比较懂得税法的管理者。

这些企业财务管理的风险中，特别是资金流动性方面的风险最为重要。企业运作过程中，可能会产生亏损，但亏损并不一定会使企业倒闭。可是，一个企业如果没有足够的资金，不但无法取得长足的发展，还可能由于无法偿还到期的债务而宣告破产。所以，企业应实时关注现金流。企业现金流主要的关注点是：企业亏损、应收账款、存货等方面。

统计资料表明，发达国家破产企业中的80%，破产时财务账面上仍显示盈利，而导致它们倒闭的主要原因是现金流量不足。我国也不例外，曾是香港规模最大投资银行的百富勤公司和内地珠海极具实力的巨人公司，都亦是在盈利能力良好，但现金净流量不足以偿还到期债务时，引发财务危机而陷入破产境地。可见，良好的盈利能力并非企业得以持续健康发展的充分条件，是否拥有正常的现金流量才是企业持续经营的前提。

有人认为财务会计是一种计量技术，有人认为是一种管理方法。但是随着经济的发展，越来越多的人认为财务会计是企业管理的一种方法，尤其是在企业的资金运用方面发挥着无可比拟的作用，甚至有人断言财务管理将在企业管理中趋于核心地位。不知这种说法是否准确财务会计在企业管理中究竟起着什么样的作用如何才能让其作用发挥得更好

财务会计是现代企业的一项重要的基础性工作，通过一系列会计程序，提供决策有用的信息，并积极参与经营管理决策，提高企业经济效益，服务于市场经济的健康有序发展。

随着现代企业制度的建立，现代企业管理己逐步成为一个由人事管理、生产管理、管理、营销管理以及财务会计管理等诸多子系统构成的庞大的系统工程。而财务会计则是各项管理活动的信息支持系统，企业管理者依据财务会计提供的企业经营管理成果，做出各项决策。财务会计(续致信网上一页内容)的目标则是保证经营管理者受托经营责任的履行和为投资提供有用信息，这凸显了财务会计的价值，表明了财务会计在企业中的重要作用。

企业财务管理具有计划作用、控制作用、监督作用和资本运营作用。人们对财务管理普遍存在两个误区：

一种认为财务管理就是管钱，只要管住钱就可万事大吉，重资金，轻核算。但事实并非如此。在具体管理中，核算有着不可忽视的重要作用，只有加强内部核算，才能真正做到节支降耗，否则，“钱”是管不住的。

另一种则认为财务管理就是管财务部门，把财务部门与其他管理部门割裂开来，财务管理的触角不能延伸到各项管理工作之中。其实这种说法也存在着很大的误解，如果一旦财务部门与其他管理部门割裂开来，那么财务管理就成了无本之木，其作用得不到发挥，形成经营和生产“两张皮”。而这种状况一旦出现在企业管理上，则会带来很大的隐患。

要做好财务管理，除了与其他管理部门密切配合之外，还要有一支高素质的财会队伍。财务工作管理对象特殊，财务人员必须具备较高的业务素质，要在加强会计队伍建设的同时不断加强财务人员的`法制观念。会计人员应当按照会计法律、法规和制度的规定进行工作，保证所提供的会计信息合法、真实、准确、及时、完整。

对于企业来说，财务很重要，而现代财务又是一个“大财务”的概念，涉及到公司上上下下、方方面面。但是公司的管理阶层并非都是财务达人，请问公司的非财务高级管理人员需要掌握哪些现代财务管理技能如何利用财务信息提高企业经营管理决策水平，并用财务的手段改善公司的内部控制，更好地增进公司的价值，提升管理绩效

财务管理在现代企业经营管理中起着十分关键的作用。但财务管理并非只是财务部门的事情，实际上，公司的非财务管理人员更需要掌握一定的现代财务管理技能和方法。只有这样，才能有效保证财务工作能按照公司发展目标顺利进行。用财务的手段改善公司内部控制、提高决策水平、增进公司价值、深入理解公司运营的基本观念，也是企业适应日益激烈竞争的必然要求。

非财务人员主要需要掌握财务管理技能，首先要从认识财务的重要性开始，了解财务的主要工作范畴，学会了解财务的一些报表并能通过财务报告(报表)了解企业可能存在的风险点，并学会通过预算管理对企业经营进行有效的监控与考评。

我们公司是一家合资企业，员工人数在200人左右。现在我需要给我们公司的财务总监制定一个培训充电计划，不知什么样的培训计划更合理培训强度、深度及方向应该如何培训过后如何衡量本次培训的收益率在制定计划时应注重什么问题

“中国企业要走向国际化，中国的CFO首先要职业化，中国企业最缺职业化的CFO”。这是国内一位著名企业的财务总监在一次峰会上发出的呼吁。毋庸置疑，财务领导岗位的极端重要性，决定了财务总监CFO必须是一个高标准的职业化人士。所以财务总监的日常充电就显得尤为重要。对于CFO的充电培训，我认为：如果本次培训计划为一天，应主要从意识、观念及理解重要性等方面的培训入手较为合理，基本点为认识财务、了解财务、运用财务报告;如果是两天及以上的培训计划，除了上面三点以外，应加上财务规划(预算)及内部控制方面的设计。同时，在制定计划时要注意人员的选择，这样在培训上会有侧重点且能达到较好的效果。

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