银行对账的步骤

银行对账的基本步骤：1银行对账期初录入数据；2银行对账单录入；3银行对账；4余额调节表；5进行核销。银行对账步骤分为自动对账、手工对账两种对账功能。一般情况下，先实行自动对账，再进行手工对账，用来自动对账的补充。

银行对账是指在每月月末，企业的出纳人员将企业的银行存款日记账与开户银行发来的当月银行存款对账单进行逐笔核对，勾对已达账项，找出未达账项，并编制每月银行存款余额调节表的过程。

银行和企业之间的对账有很多的好处，比如有助于企业防范 *** 作风险；有助于企业防范管理风险；有助于企业防范外部风险；银行对账单有助于企业编制现金收支计划；有助于企业检查其财务制度的有效性。

银企对账可以分为月对账和季度对账，在进行对账时一般要求15或20个工作日内对帐完毕。对帐的过程很简单，基本上上个月的帐公司都做好了，拿到对帐单只需按照上面的截止日期，对比上面的数额和你帐面上的数额就可以。

不同银行的企业银行网上对账流程是不一样的。具体可以登录银行官网咨询在线客服。举例中国银行对账流程如下：

登录企业网上银行，点击账户管理，展开功能菜单，→银企对账→对账单核对→相符/不符（如果选择不符则需要填写实际金额）→提交就可以进行网银对账，核对完成之后点击“余额对账单”/“明细对账单”进行下载打印就完成了。

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在会计电算化环境下，系统提供自动对账功能，即系统根据用户设置的对账条件进行逐笔检查，对达到对账标准的记录进行勾对，未勾对的即为未达账项。系统进行自动对账的条件一般包括业务发生的日期、结算式、结算票号、发生金额相同等。其中，发生金额相同是账的基本条件，对于其他条件，用户可以根据需要自定义选择。

定义解释

对账，就是核对账目，是指在会计核算中，为保证账簿记录正确可靠，对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。

主要内容

总分类账簿有关账户的余额核对

总分类账各账户的借方期末余额合计数与贷方期末余额合计数应核对相符;

总分类账簿与所属明细分类账簿核对

总分类账的借、贷方本期发生额和期末余额与所属明细分类账的借、贷方本期发生额和期末余额之和应核对相符;

总分类账簿与序时账簿核对

现金日记账和银行存款日记账期末余额应与总分类账的库存现金、银行存款期末余额核对相符;

明细分类账簿之间的核对

会计部门财产物资明细分类 ，账期末余额与财产物资保管和使用部门的有关财产物资明细分类账期末余额应核对相符。

对账规范

对账，是指核对账目。为了保证账簿记录的真实、正确、可靠，对账簿和账户所记录的有关数据加以检查和核对就是对账工作。应坚持对账制度，通过对账工作，检查账簿记录内容是否完整，有无错记或漏记，总分类账与明细分类账数字是否相等，以做到账证相符、账账相符、账实相符。

账证相符

月终要对账簿记录和会计凭证进行核对，以发现错误之处，并进行更正，这也是保证账账、账实相符的基础。核对账证是否相符的主要方法如下:

1 看总账与记账凭证汇总表是否相符。

2 看记账凭证汇总表与记账凭证是否相符。

3 看明细账与记账凭证及所涉及的支票号码及其他结算票据种类等是否相符。

用盾登录，然后点击对账。就会出现需要对账的季度账单。

选择需要对账的账单，点击查询后看余额是否正确，确认无误后点击确定点击提交，输入U盾密码即完成对账。

如果是有两个U盾的账户，那么就需要先用其中一个登录网银系统进行对账提交申请。

1、银行对企业提供对帐单，可以是纸质的，也可申请电子对帐，在网银里对帐；\x0d\2、企业收到对帐单，与自己的银行存款帐进行核对，电子对帐直接软件核对； \x0d\3、如果相符，纸质在回单联填相符，盖章后退银行，电子的直接在电脑里选核对相符；如果不符，填写不符，一般还要编银行存款余额调节表，列明哪些业务企业有银行没有，那些业务银行有，企业没有；电子对帐选不符，列出不符业务； \x0d\4、核实是因为企业银行因入帐时间差异发生问题，对帐结束，其他问题就继续追查

问题一：农行企业网上银行怎么对账 用K宝登陆官网后，进入自己的帐户，用证书登陆也好，用户登陆也好，总之先进去。到了个人网上银行首页，在“我的帐户”里选择“帐户查询”，选择好后，会出现自己的账号，在账号前打钩，并选择户查询明细”，之后会跳出你要查询的账目的时间区域，你选择一下，点查询就OK了。

问题二：工商银行网上银行企业网银怎么进行对账 每一个企业网银都会给一个U盾，设置密码，只有持有U盾，才能登录账户，保护我们的账户安全。将U盾插入电脑，根据提示安装工商银行的电子银行。安装完成在桌面看到一个快捷图标。

安装完成以后每次登录只要插入U盾，点击桌面的工商银行在线银行快捷图标即可登录电子银行页面。然后选择企业网上银行登录。

出现下一页面中点击企业网上银行登录，然后d出U盾密码，输入U盾密码，为了安全可以采用软键盘输入。

输入密码完成以后进入电子银行首页，在账户管理下面，选择银企对账，然后开通银企对账，一般都是一个季度对一次帐，从开通那日起算，每个季度需要对一次帐。

选择银企对账，在右边的窗口可以看到我们是否完成银企对账，如果没有完成银企对账，点击账号，提示我们对账的时间和账户的余额，选择余额已平；如果完成，则提示已经完成对账。

这样就完成了银企对账。

关闭银企对账，如果不想实现银企对账，点击银企对账下面的关闭银企对账即可。

问题三：建行的企业网上银行如何对账 现在建行企业网银客户可以自助在网上开通对账功能，高级客户使用主管卡赋予 *** 作员或复核员权利，就都可以使用；简版客户只需要先到柜台取消纸式对账单就可以功网上开通电子对账功能，，

问题四：你好网银对账怎么对啊！ 一、已开通企业网银的客户，在对账平台上线后初次登录网银时，系统将自动提示客户选择账户的对账方式，阅知相关提示后，方可办理其他业务。

二、对账周期设定为一个季度，从2009年1月1日起，每季度开始的第一天，网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账。

（一）系统根据登录证书的权限，显示其可 *** 作账号在上一季度末的余额情况，提示客户进行对账。客户可按系统提示点击余额对账，进行对账。也可点击关闭按钮，暂时 *** 作其他业务，然后从金凤凰财务管家-〉银企对账-〉账户余额对账菜单中进入，进行对账。

（二）如果客户登录证书下有应 *** 作的、当期未对账的账号，在对账周期内，系统将在客户登录网上银行时提示客户进行对账。

三、客户进入账户余额对账页面后，按系统提示，选择进行下一步 *** 作。

（一）如果系统提示余额与企业账户余额相符，点击相符按钮，系统记录下对账结果，对账结束。

（二）如果系统提示余额与企业账户余额不符，点击不符？按钮，系统提示客户编制余额调节表或进行明细对账。

点击余额调节按钮，进入余额调节表编制页面。

（1）页面上方显示了客户在该对账周期内的银行已达、企业未达账项，客户根据实际情况，点击继续增加按钮，录入银行未达账项。

（2）全部录入完毕后，点击确定按钮提交。系统根据客户银行账户余额、企业未达账项、银行未达账项，自动编制余额调节表。

（3）客户根据系统计算的企业银行存款余额核对本企业账面余额。核对完毕后点击相符或不符按钮提交，对账结束。系统将自动记录客户的对账结果，并记录客户编制的余额调节表。已编制的余额调节表，客户可通过银企对账-〉余额调节表查询菜单进入查询。

2客户进行余额对账或编制余额调节表前，可先进行逐笔的明细对账，以备编制余额调节表时使用。

（1）系统根据客户输入的时间范围，查询账户的交易明细情况。客户根据本企业账面记录，逐一核对。最终未勾选中的明细记录，系统默认为企业未达账项进行记录。全部勾选完毕后，点击确定按钮提交。

（2）明细对账的历史情况，客户可通过银企对账-〉明细对账查询菜单进入查询。

（三）客户也可在进行对账确认前，首先查询一下该账期内的交易明细。点击查询明细按钮进入交易明细查询页面。

四、客户完成余额对账后，可通过历史余额对账查询菜单，查询客户的历史对账情况。

问题五：建设银行企业网上对账怎样 *** 作 点击电子对账，选有回签这两个字的选项，进去一看你基本就会了

问题六：企业网银忘了对账怎么办 不要紧。补上就是了。

问题七：农行企业网银怎样 对账 管理员设置：进入后点银企对账 ，贰个为录入员，一个为复核员。

设置完毕后，每月月初，录入员进入网银点击银企对账，确认月底金额一致；

然后复核员进入网银同样点击复核金额一致。

问题八：工商银行企业网上银行怎么对账 你自己发支票或者网上汇款后查一下银行有没有扣款啊。

如果是银行先行托收的款项，你可以在当月看一下有没有给你回单啊。

就这么对账。

企业网银就是能在网上查一下明细，不用自己去银行。

问题九：中国银行企业网银对账怎么 *** 作 不是。网银的“账户管理”下有个“对账服务”，点击“对账报务”-----“核对”，按步骤走就可以了。

问题十：工商银行网上银行企业网银怎么进行对账 你自己发支票或者网上汇款后查一下银行有没有扣款啊。

如果是银行先行托收的款项，你可以在当月看一下有没有给你回单啊。

就这么对账。

企业网银就是能在网上查一下明细，不用自己去银行。

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