折扣油卡合作背后的骗局
折扣油卡合作背后的骗局，现在汽车的油价越来越贵，很多司机都觉得加不起油费了，这个时候有一些图谋不轨的人就发现了商机，很多人推出折扣油卡，那折扣油卡合作背后的骗局你知道多少，一起来看看吧。
折扣油卡合作背后的骗局1近年来受国际原油的动荡，国内成品油像是开了挂一样不断飙升，偶尔微不足道的下调几分，然后又一路往上爬，如今油价已到8元时代。有很多车主朋友表示，如今的油价伤不起，真心希望油价能降低一些。因此，市场上出现了各种打折加油卡，而各路骗子早已盯上，并且玩的出神入化！
套路1、谎称与中石化中石油合作
利用微信公众号，借助朋友圈的功能，采取人海战术广播打折信息。他们一般在各种群里或用个人公众号发布，宣称与中石油中石化合作，以8折或9折购卡以此来利诱车主购卡。对于陌生人的推广，新人一般不会购买太大面额，基本上都是200元左右。当新人拿到卡，也确定金额并可以使用，也就自然放松了警惕。
当第一次使用完之后，骗子会主动联系你，并会告诉你，最近油卡紧张，让你购买大额油卡。有了初次的`信任之后，这一次你不会考虑太久，反正都要加油，这个便宜这么多，何乐不为！而这个时候，你正在一步步陷入骗子的圈套里面。
他们所谓的大额起步就是10000元，按照他们的说法，8折只需付款8000元，节省2000元。而这个时候他们会告诉你，这10000元油卡会分为12期返还，即每个月也就800元左右。在你拿到大额油卡并确信可以加油，第二个月也会如数返还，这时你也完全信任对方了。实际上你拿到的只是一张储值卡，只是骗子给你充值罢了。然而第三月之后，他们会以各种理由推迟返还时间，到最后他们会将你微信电话全部拉黑！
这种模式基本上是一对一的传播，一旦有人得到实惠，便会推荐给朋友或亲人，传播效率稍慢，但效果极佳！
套路2、大型商超步行街设点
在人流密集的商圈及步行街，也是他们常出没的地点。利诱车主下载APP注册充值并完成分享，即可享受优惠。同样，按照他们的规则，你得首先充值2000-3000不等的金额，认证成为VIP。这个时候你有一个专属的二维码推广，即只要你推广一人，即可享受每天享受10-20不等的补贴，注意是每天，而这个补贴是终生制。
当被推广人再推荐一人，你将得到2-5元不等的补贴。只要下面的人，每天都不断推广，这一年你什么都不用干，躺着也能挣个5-6000元。这种模式有点类似于传销，力度也不小，需要下线不断发展下线。
套路3、由顾客变为投资人
以投资的名义进行电话推广，宣称某某公司持有大量加油卡，而公司最近内部资金出现问题，需要马上变现。而只要你购买了他们的加油卡，就拥有相应的股权！同样都是8-9折优惠，不同的是这种出资购买，他们还可以回收。比如你8折购入，他们9折回收，这样你就“白赚”1折的钱。如此一来，吸引大量顾客的购买，数额也比较庞大。但前提是先付款，后交货！而交货时间为30天以后！
按照约定，以10000为例，你8折购入只需付款8000，公司9折回收即可“白赚”1000元。当你把赚来的钱揣进腰包的时候，你肯定会告知身边的亲朋好友，如此大的诱惑，肯定会有更多的人加入。而这种公司一般都会持续一年时间左右消失。一旦有人大额购买，或达到一定额度，公司便会卷钱跑路！
折扣油卡合作背后的骗局2防骗秘籍、
1、凡是以XX虚拟货币、XX区块链、XX原始股、XX物联网，宣传投资入股，保证赚钱，静态几倍，动态更多，都是属于骗局。
2、凡是要求发展下线，层层得利的一定要谨慎，避免陷入传销骗局！
3、凡是高回报的，那必然是高风险，切勿为蝇头小利所迷惑，庞氏骗局就像击鼓传花，总有人倒霉的！
加油卡骗局的套路总结下来，无非下面几种：
1、充值返现中断型
这类骗局一般是通过高额分期返现的方式诱惑消费者。先让消费者预存规定的金额，然后逐月返还一定比例的金额。
通常，这类骗局都会让先入坑的一批消费者尝到一定的“甜头”，为的就是让他们帮着宣传，号召更多的人参与进骗局中来。不过，往往在返还几个月的承诺金额后，骗子就消失得无影无踪。
2、传销补贴循环型
说起传销，可谓人人痛恶。不过，当有人把传销与App相结合设置成加油卡骗局时，不少人却看不清、看不透。一般，这类骗局是通过发展下线的方式来获得高额利润。
如诱导消费者A下载App，并充值3000元油费后，再让其花98元认购二维码，成为VIP会员。然后，消费者A用认购的二维码向消费者B推荐，让其执行同样步骤。推荐成功后，A便可获得每天16元补贴（终身制）。
如果用户B再成功拉到下线用户C，那用户A还有额外2元补贴，如此循环下去。但最后的结果一定是，在达到骗子的心理预期金额后，其就会携款而逃。
3、投资回报无果型
这类骗局设置者往往声称自己有内部关系，能拿到较低折扣的加油卡，转手就能把差价赚回来，但有一定门槛——先垫付一定的预付款，且在一定的时间后才能拿到相应的加油卡。
或许有人会说，这种肯定是不可能的事情。但就是你认为的不可能，却有很多人上当受骗，投资金额从几万到几十万不等，最后往往是血本无归。
4、高仿网站混淆型
建立一些高仿网址（跟正规网址有一个或几个英文字母的差别），利用搜索引擎或者手机短信进行推广，迷惑消费者。消费者一旦上当，往往是赔了夫人又折兵，既损失了充值金额，还泄露了银行账号、加油卡号等一些个人私密信息。
从上述四种骗局类型来看，骗子归根结底是利用了消费者贪图便宜的心理，所以提醒广大消费者，切莫因贪便宜，把“陷阱”当“馅饼”。总之，选择正规的办卡、充值渠道才是王道。
高考栏目为你整理的“教育部教你识别“野鸡大学””吧!希望可以帮到您，更多高考资讯请继续关注本站!
北京本科批次、单考单招志愿填报将于今天晚上8时截止，考生须在此之前完成信息提交，逾期不予补报且任何人不得更改。昨天教育部发布了高招常见七大骗局，提醒考生在高考填报志愿、录取阶段，谨防所谓“内部指标”、虚假办学类型等以高考招生为名的各种诈骗手段。
声称“内部指标”“低分高录”皆陷阱
目前，全国多个省份已进入高考志愿填报阶段。教育部昨天提醒，一些招生人员声称有“内部指标”、能 *** 作“低分高录”，这是招生骗子惯用手段。他们伪造文件、印章，设立报名处和咨询电话，或吹嘘自己神通广大，与高校或招考主管部门的领导有“关系”，可弄到内部指标等，要家长先付一部分定金。还有的声称，只要愿意出钱，即使考生没上学校投档线，甚至没上录取控制分数线，也能将其“ *** 作”到相应学校读书。然而，当家长将余款如数交完后，他们给家长的是假通知书，或者卷款逃之夭夭。
教育部强调，所有高校既不存在所谓的“内部指标”，也没有人能突破政策规定“ *** 作”高校录取。
另外，一些社会咨询机构或个人冒用教育行政主管部门或高校名义搞高考志愿填报现场咨询、辅导活动，或仿冒官方网站开展网上咨询、辅导，号称专家指导，包准包录，向考生和家长收取高额咨询费、辅导费。对此，教育部提醒考生，参加志愿填报指导咨询活动一定要认清主办机构，对于社会举办的收费性质的咨询辅导活动要提高警惕。
“所有高考政策及信息一定要以省官方公布的为准。”
志愿填报结束后将进入录取阶段，教育部提醒，考生不要轻易将身份z号、考生号等信息泄露给别人。所有考生都可以通过官方渠道查询自己的录取状态，包括“自由可投”“已投档”“院校在阅”“录取待审”“录取”等。到“录取待审”状态时，说明考生已被相应高校录取，正在办理录取手续，因此不必过于担心，更不要被别有用心之人利用。教育部特别提醒，只有在官方指定的查询渠道查到的录取结果才是真实可靠的。
>>教育部
3种方式可查询识别“野鸡大学”
市教委昨天提醒，随着高考的结束，各种“野鸡大学”也开始伺机出动。家有考生的家长必须擦亮眼睛，不能被“高大上”的名字给忽悠了。据介绍，北京具有招生资格的民办普通高等学校及非学历高等教育机构共有76所，其中民办普通高校15所，包括2所民办本科院校、5所独立学院、8所民办高职院校;民办非学历高等教育机构61所，包括31所全日制民办非学历高等教育机构和30所非全日制民办非学历高等教育机构。
北京生源考生在接到普通本科、高职(专科)学历教育录取通知书后，可通过3种方式查询：一是登录北京教育考试院网站;二是拨打1606789或96000169;三是与所在区县招办联系，查询录取结果，识别出“野鸡大学”。
“如录取学校、专业等信息与录取通知书相一致，则通知书内容真实有效。如相关官方渠道无法核实通知书相关信息，则通知书的性质为非学历教育学习通知书;如寄发通知书的学校未经教育行政部门或人力资源和社会保障部门批准成立，则该校为虚假大学。凡未经省级招生部门办理录取手续的考生，均不能注册普通高校学生学籍。”市教委相关负责人提醒。
另外，教育部也公布了2016年全国高等学校名单，考生可登录教育部官方网站进行查询，也可向学校所在地省级教育行政部门查询核实有关高校信息。
>>北京市教委
>>防骗七招
1 假冒招生人员声称有“内部指标”、能 *** 作“低分高录”是陷阱
2 艺术类招生只要交钱保证录取不可信
3 识破办学类型骗局多验证
4 录取信息亲自查实莫上当
5 交钱即可上军校必有诈
6“自主招生”“定向招生”政策须弄清
7 营利性志愿填报咨询辅导别轻信
■相关
全国独立设置高职院校已达1341所
京华时报讯(记者任珊)教育部昨天召开新闻发布会，介绍高等职业教育改革发展和高水平高职学校建设有关情况。据悉，全国独立设置的高职院校截至去年已达1341所，高职院校数量15年来增长了3倍，在校生数量增长了10倍多。
教育部职业教育与成人教育司司长葛道凯昨天介绍，近年来，高等职业教育快速发展，年招生数、在校生规模稳中有升。2000年全国独立设置高职学校442所，招生数48万人，在校生数100万人。到2015年，全国独立设置的高职院校达1341所，招生数348万，在校生数1048万，占到高等教育的412%，全年为社会提供技术培训超过2000万人次。
据介绍，去年教育部将高职专业类由原来的78个增加到99个，专业总数由1170个调减到748个。减少类专业有文秘、计算机信息管理等，增加的主要是物联网、老人服务、城市外包服务等社会热门、需求量大的行业。调减后的一、二、三产相关专业数比例为68∶394∶538，与当前国内生产总值比例基本吻合，也更适应现代产业发展的新要求。
另外，高职教育呈现向中小城市延伸的趋势。其中，设在县级市的学校共90所，乡镇地区50所，100万人口以上城市至少有1所，除了西藏外所有地级市至少也有1所高校院所。从就业上看，据第三方机构麦可思调查报告数据显示，高职毕业生毕业半年后平均月收入2015年比2010年提高591%，2015年高职理工农医类毕业生中有65%从事的工作与专业相关。
教育部相关负责人称，将加快推进优质学校建设，到2018年支持地方建设200所办学定位准确、专业特色鲜明、行业优势突出的优质专科高等职业院校;北京、天津、浙江等30个省份今后3年预估投入6365亿元建设313所优质专科高职校。
概述
“庞氏骗局”（Ponzi scheme）是对金融领域投资诈骗的一种称呼 [1] ，在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”，即利用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，以制造钱的假象进而骗取更多投资的行为 [2] 。
由来
向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多投资的行为。“庞氏骗局”源自于一个名叫查尔斯·庞兹的意大利裔投机商，1919年，第一次世界大战刚刚结束，庞兹便趁世界经济体系混乱之际向美国大众宣扬自己的投资计划。他向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后把新投资者的钱作为快速盈利付给最初的投资者，以诱使更多的人上当。由于前期的投资人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者。这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来 [3] 。
表现形式
美国证券与交易委员会（SEC）认为，庞氏骗局是一种投资骗局，本质是从新投资者提供的资金中向现有投资者支付预期回报的骗局。
庞氏骗局的组织者通常通过承诺将资金用于投资高回报低风险的项目来吸引新的投资者。由于骗局本身没有或很少有真正的收益，庞氏骗局需要源源不断的资金投入才能得以维持。因此，庞氏骗局无法避免崩溃的结局。
庞氏骗局在中国又称为非法集资，如中国银监会曾点名的三类非法集资骗局：虚拟货币、消费返利、私募股权投资。伴随着互联网金融技术的发展，庞氏骗局会产生新的形式，例如采用P2P、虚拟货币等模式进行行骗。但本质依旧是吸收新投资者的资金回报原有投资者的骗局 [4] 。
为了能源源不断地吸引投资者，庞氏骗局一般有以下表现形式：
高利率低风险高利率低风险是庞氏骗局最明显的特点，其表现载体主要是一些期限不定的定期理财产品。定期理财产品等于投资者把资金交给机构代为运作，运作资金的过程中要承担的风险由机构来承担，所以定期理财产品的收益率比较低，属于保本型的理财产品。但庞氏骗局中的理财产品常常通过远高于市场利率的回报率吸引投资者的目光，其产品收益极高，有时可超过国家银行利息的4倍，但看上去风险却是极低的。如某投资平台对投资者的要求是只要完成广告任务就可获得40%至60%的年化收益率，这对投资者来说，简直是致命的诱惑。最初庞兹在美国任职的银行就是利用远高于市场水平的利率来吸收客户的存款，由于存在连续不断的投资者，以致有些庞氏骗局不仅能运行数年之久，而且“信誉”还很好。滚雪球式的繁盛遮盖了投资者的理智，助长了庞氏骗局的威力。。
收益率稳定
收益率稳定是庞氏骗局吸引投资者的另一重要原因。金融市场的收益率本质上是不稳定的，但庞氏骗局的产品收益率几乎不受市场波动的冲击，只要投资者投资后，就可以稳坐钓鱼台稳拿利息，这对那些没有时间没有能力或是偷懒的投资者来说，简直就是最好的投资方式。美国最大庞氏骗局案中，麦道夫的对冲基金在运行的二十年中收益率极其稳定，完全不受金融危机的影响，明显背离了市场规律。
隐藏投资诀窍
庞氏骗局为了能够吸引投资者进行投资，一般要编造一个天衣无缝的“故事”，描绘出一个极具有投资价值的赚钱项目，然后渲染出一种神秘性，标榜自己的专业性。如某投资平台就标榜自己是国内首创的通过引入保理机制实现投资者资金自由赎回的互联网金融服务平台。庞氏骗局的受害者多是没有相关金融知识的一般群众，他们看不懂庞氏骗局中抛出的一个又一个专业的术语，只是单纯地受利益的影响而落入圈套。归根结底，庞氏骗局是利用普通投资者不关心如何赚钱只关心赚多少钱的想法而设的局。
投资者呈金字塔式的拓扑结构
通常情况下，庞氏骗局会为投资者创造一个金字塔式的拓扑结构。发起者站在最顶层，然后拿着1+1层投资者的钱回馈第1层投资者。故庞氏骗局发展到最后就走向了传销，即通过拉人入伙，收取佣金抽成盈利，建构起一个金字塔结构的投资赚钱方式。在这种机制下，即使有投资者明白这是一场骗局，他们还是抱着侥幸的心态加入了进来，寄希望于作为上层投资者在恰当的时间点脱身。其实，这种投资赚钱方式已经变成了典型的传销。
性质
1、以低风险、高回报为诱饵。一般情况下，风险与回报成正比，而“庞氏骗局”却反其道而行之。骗子们往往以远高于市场平均水平的回报率吸引不明真相的投资者，却从不强调投资的风险因素。
2、拆东墙、补西墙资金腾挪。由于无法实现承诺的投资回报，他们只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现老客户的投资回报，这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此，骗子们总是力图扩大客户范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。
3、投资诀窍秘而不宣、由于缺乏真实的投资和生产的支持，骗子们没有可供仔细推敲的“生财之道”，因此他们竭力渲染投资的神秘性，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象，以避免遭受外界质疑。
4、投资者结构的金字塔特征。为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构，塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者谋利。
成因
庞氏骗局自存在以来到现在已有几百年的历史了，虽不断被揭穿、被打击，但至今依旧绵延存在，究其根源是抓住了人性中的某些弱点，然后利用新技术对自身加以包装，以可信的表象出现在社会中。具体成因如下：
易得性偏差
易得性偏差是指投资者在做投资决定的时候过于看重自己已知的或容易知道的信息，而忽略了对其它信息的关注和深度挖掘，最后造成了判断的偏差。在庞氏骗局中，投资者过于轻信网络上宣传的信息或熟人传播的信息，缺少来自自身的理性思考和观察判断。钱宝网曾在纽约时代广场投放广告，使用线上线下相结合的方式进行大力宣传，吸引了很多投资者，就是对易得性偏差的应用。
羊群效应
羊群效应指的是人们容易盲从、从众的心理。在互联网金融市场刚刚出现的时候，绝大多数投资者并不明白其项目是如何运作的，对诸如ICO、IPO、外汇交易、期货期权等概念一无所知。在信息不充分的情况下，人们容易受到其他投资者的感染，模仿其他投资者的决策而不考虑自身的实际情况一哄而上。钱宝网的很多投资者就是在亲朋好友的推荐和诱惑下，没搞清楚钱宝网的实质就入了局。
幸存者偏差
幸存者偏差是一种常见的逻辑谬误，指的是只能看到经过某种筛选而产生的结果，而没有意识到筛选的过程，因此忽略了被筛选掉的关键信息。普通投资者获得信息大多来自赚钱者的信息。为此，投资机构会着力鼓吹有多少客户赚到了多少钱，但会刻意忽略亏损者的信息。广大投资者在接受信息时，往往只能看到幸存者（赚钱者）的信息，而听不到死人（亏损者）的声音。最后的结果是，他们对活下来的传奇争相效仿，但不知道有多少人在半道上折戟沉沙。如很多投资者却很少看见有投资人爆仓跳楼的现实。
晕轮效应
晕轮效应是指当认知者对一个人的某种特征形成好或坏的印象后，还倾向于据此推论该人其他方面的特征，本质上是一种以偏概全的认知方式。庞氏骗局在初期的回报往往都是按时兑付的，绝对的保守信用，以致能运行数年之久甚至更长。长年累月的利息兑现会给投资者留下极好的印象，同时也博得了投资者的信任。而当庞氏骗局运行艰难甚至即将覆灭时，投资者往往很难发现其中的倪端，一如既往的对其保持信任，“信任使投资者陷入骗局。”
证实偏差
证实偏差是指当人们确立了某一个信念或观念时，在收集信息和分析信息的过程中，产生的一种寻找支持这个信念的证据倾向。也就是说他们容易接受支持信念的信息，忽略、否定甚至还会花费更多的时间和认知资源贬低与他们看法相左的观点。投资者在投入自身大量的财产后很容易产生证实偏差，尽力收集对自己有利的信息支持自己的投资行为，而忽略其中存在风险的信息，常常会陷入“自圆其说”的窘境。
危害
较之一般的金融诈骗，“庞氏骗局”具有更大的社会危害，具体表现为五大方面。
1、受害者人数众多。“庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和欺骗拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定规模，方能有效维系骗局所需的现金流。因此，典型的“庞氏骗局”受害者往往人数众多。
2、受骗金额巨大。“庞氏骗局”的肇始人从未想过偿还投资本金，因此他们从不担心涉案金额过大，并且骗子们认为集资金额的增大，有助于提升自己的知名度，从而吸引更多的投资者参与。因此，在滚雪球效应累积下的“庞氏骗局”，其涉案金额住往高于一般的金融诈骗。
3、社会影响面广，影响层次众多。“庞氏骗局”的受骗人数和受骗规模决定了其社会影响面远超过一般的诈骗案件。其影响层次呈现出多元化的走向，既有政府官员和社会名流，也有金融投资从业人员，更有风险承受能力较低的一般民众和退休人员。
4、危及投资信心和金融稳定。鉴于“庞氏骗局”的影响力和危害性，其对投资者信心的打击是致命的，每次“庞氏骗局”过后，总要用相当长的时间去修复受损的金融秩序，而恢复投资者的投资信心更非一朝一夕可以完成。
5、骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查的困难。高明的“庞氏骗局”多采用晦涩难懂的投资技术，使生财之道看上去似是而非，仿佛切实可行，辅之以稳定的超额回报，能够有效地欺骗一般投资者甚至专业投资者。“庞氏骗局”的知情者往往掌控着集团的核心信息，并严格保守集团的财务秘密，从而降低了被外界揭露或查处的风险。
对策
在金融科技不断创新的今天，以大数据、云计算、区块链、物联网和人工智能等为代表的技术力量不断促进金融业的发展。互联网金融的技术有助于构建更加技术化、更加高效化和更具竞争力的金融体系，同时也潜藏着巨大的金融风险。对互联网金融的技术应用和风险二者之间进行平衡和把握就成为了监管者的难题。为了应对这一难题，香港监管机构推出了“监管沙盒”（Regulatory Sandbox）这一特别的监管体系。这一机制旨在为金融机构或给金融服务提供相应支撑的非金融机构测试金融创新提供一个时间和范围有限‘安全空间’在这一监管体系下，监管者利用“底线思维”设定各种规则和条款，对拟进入沙盒的跨行业项目进行测试。此外监管者还设立了监管聊天室与参测企业进行沟通和交流并为其行动提供一定的指导 [5] 。
同时监管者会对申请进入“监管沙盒”的企业和项目进行审查和授牌。在审核授牌的步骤中，监管者帮助投资者对风险进行甄别和筛除，可以有效避免庞氏骗局，保护了消费者的权益。与此同时，“沙盒监管”拓宽了金融科技产品及服务的应用领域，拓展了互联网金融技术的发展空间。在吸收香港金融监管的前提下，应对庞氏骗局的措施或许可以从以下角度考虑。
从监管者角度而言
（1）担任识别项目的责任。监管部门要承担起识别金融项目的责任，这是保护消费者权益、阻拦庞氏骗局的第一道门槛。
（2）设立预警机制。预警机制是指预先发布警告的制度，即通过及时提供警示的机构、制度、网络、举措等构成的预警系统，实现信息的超前反馈，为及时布置、防风险于未然奠定基础。监管部门要充分使用大数据、云数据、物联网等新技术进行预警监管。因为庞氏骗局不可能做到天衣无缝，期间的资金运转一定存在着漏洞，监管部门应当对其资金流的运转保持追踪和了解，在出现问题前及时预警，在项目风控出现问题时及时叫停，以此保障投资者的权益。
(3）从投资者的角度而言学习了解基本金融理财知识，建立起理性的投资观念。作为一般投资者，必须明白，任何理财产品都存在风险。
市场根据风险等级的不同，把理财产品分为五个等级：分别为PR1（谨慎型）、RP2（稳健型）、PR3（平衡型）、PR4（进取型）、PR5 （激进型）。谨慎性出现亏损是几乎不可能的，稳健性亏损的几率极低。从PR3开始，平衡性、进取型、激进型都有大概率亏损的可能性。
从社会教育角度而言加强公众金融投资教育
伴随着中国经济快速稳步的发展，人们对投资理财的需求也日益旺盛，但中国义务教育中并没有投资理财相关的内容，这就导致普通群众理财意识辨别不高，防骗能力不强。而庞氏骗局的主要受害者多是普通百姓，他们被互联网上各种金融宣传和高额的利息所吸引，最终上当受骗，进而引起各种社会问题。这就需要政府和社会从各个层面加强对投资理财知识的普及，从思想上提高人民群众的防骗意识。
如政府可以多投放一些理财辨识能力的公益性广告，在不同类型的媒体上开设理财科普节目等等，最重要的是可以在中国义务教育教材中增添相关知识内容等。通过在全社会普及理财知识，尽可能从根源上杜绝庞氏骗局的存在市场。
防范
为有效防范“庞氏骗局”的发生以及其带来的严重后果，我们应从投资者、市场和监管层面吸取教训，积极采取措施应对。
一是投资者应学习和培养对投资的规律性认识
“旁氏骗局”存在大量反投资规律的漏洞：低风险、高回报反常的特征通过细致甄别是很容易被发现的，但大多数投资者通常不关心投资清单、分析流程和获利途径，他们只关心投资的最终盈亏。从而给骗子提供了可乘之机。
二是投资者应建立风险防范和管理意识
没有一项投资是完全无风险的，投资者应尽可能选择在监管机构监管下的合格理财机构进行投资。在投资前，投资者对可能面临的风险因素须加以有效的识别、评估和分类，然后施以有效的风险管理手段、在风险爆发时，应及时保全证据材料和资金财产，避免遭致更大的损失，或为今后的维权做好准备。
三是加强对投资理财产品透明度的市场评价与监管
“庞氏骗局”得以成立的一个关键条件是缺乏透明度，即投资者无法核实骗子所声称的那些交易或投资是否真的发生了，无法查证投资或交易的获利途径与方式。而狡猾的骗子多利用私募产品、对冲基金、衍生产品等游离于监管体系外的金融工具，利用其不公开披露投资信息的特质从事“黑箱运作”。因此，在对涉及公众利益的投资理财产品监管上，应施加足够的透明度要求。虽然这一要求可以比公开发行的证券较低，但至少基金经理和管理者必须向投资者充分披露其投资策略、获利渠道和重要的投资决策。
四是完善中介机构对投资理财产品的契约监督。虽然对大多数私募产品和对冲基金没有强制的信息披露要求，它们也不受官方的外部监管，但通过有效的契约安排，基金托管方和外部审计机构仍然可以实现对投资理财产品的市场监管 [6] 。
首先，应保证有一个独立的第三方托管基金资产，以确保客户资金、证券等资产不被侵占或挪用；其次，应保证有独立的专业审计机构定期对投资理财产品的运作情况作出审计，并向监管机构和投资者提供公正的审计报告；此外，与该项投资产品存在交易关系的中介机构应履行尽职调查义务，审慎审查投资管理人的资信、投资策略的可行性和投资可能遭遇的风险。
参考
欢迎分享，转载请注明来源：内存溢出
微信扫一扫
支付宝扫一扫
评论列表（0条）