公章管理使用流程 怎么对印章管理人员隐形“权力”施加限制？

1公章的刻制：企业刚成立之初，是先拿到营业执照之后才可以去刻制公章的，刻制公章无论是公司规模大小，建议是先由刻制印章的代理人（公司内部工作人员）填写印章刻制申请表，交由公司执行法人或是总经理签字授权；之后按当地政策到指定窗口办理服务。一般是在公安局，但是为了方便群众办理业务，有些地方也会有统一的刻制公章的服务窗口柜台，现在公章刻制和备案都是同时进行的，所以公章刻制还是很方便的。

2公章的启用：拿到公章之后，公司同样要下发启用通知，并且注明公章的使用范围以及确定好使用审批人、印章保管人员的权限和责任；

3公章的使用：公章使用以及保管权限是分开的，在工作人员用章时，先填写印章使用申请表以及审批单，交由部门领导审核签字以及公司总经理或是法人签字授权，最后用印工作人员拿着审批单以及需要盖章的文件到印章管理人员处进行盖章，印章管理人员要确认好审批单真实性，之后再对文件进行盖章；（每个印章使用范围不一样，相应的审批流程也会有所不同，这次说的是公章，所以需要公司老板或是总经理的签字，一般部门章只要部门就够了）

4公章的登记：印章管理人员完成盖章 *** 作之后，要对每一次的用章进行记录登记，做好印章台账，并保存好。以便印章自查工作开展以及责任追溯；

5公章的保管：平时不使用公章时，需要放置在保险柜或是其他柜子锁住，特别是遇到节假日时，印章管理人员离开岗位之前一定要检查好保险柜、抽屉柜子是否锁好。

6公章的安全：以上这就是目前企业印章管理工作中主流的办法，在理想状态下是完全可以满足公司日常用印工作的，但也仅仅是理想状态下，在实际工作当中，印章管理人员虽说只有印章的保管而没有使用的权限，但印章就在其手上，要不要偷盖或是私盖为自己提供某种便利如：借贷担保、以及以公司名义与他人签署协议为此牟利等，全凭印章管理人员的一念之间。

所以除了常规印章管理制度之外，企业还需要对印章管理人员的隐形的“权力”施加限制，使用智能印章管理系统就是当下有效的办法。

思格特智能印章是一款手机APP软件+智能印章设备硬件组成的信息化印章管理平台，将实体印章安装到智能设备当中，实现印章管理人员与公章的分离管控，并且由企业使用手机APP管理软件对设备进行控制，实现真正意义上的使用“审批”权限。同时依托于物联网技术的应用，企业日常用印可通过智能印章管理系统实现在线、远程化的用印申请、审批、使用、以及登记功能，保障了公章使用安全的同时提高了工作效率。

印章看似不起眼，实则关系企业组织经营效率与风险控制。伴随企业转型和信息化管理需要，实体印章在企业风险控制与效率管控需求之下明显“水土不服”：

1、效率问题：用印审批流程长、跨区域用章效率低；

2、风控问题：下属企业、部门印章管控难；印章外借、印章制假防范难；

伴随信息化管理的转变，企业在印章管理模式上也应当与时俱进，通过印章管控智能化、移动化、在线化的思路可以改善上述印章风险控制与效率问题。

电子化的印章使用流程：借助第三方的电子印章平台快速实现印章电子化的申请、使用和管理，特别是多点生产的异地办公或用章紧急的情况下，能有效提升用章及时性。

应用成效：员工只需要登录印章管理系统发起合同，即可快速进入文件审批-盖章流程，在线化、程序化的流程缩短用章周期，电子用章模式打消传统印章使用在时间、空间、地域上的限制。

印章智能管控：“将”虽在外，“君命”该听还得听

企业无法保障所有用印都在可监管视线内进行，例如印章外借、分公司用章等情况。而在互联网、物联网技术不断发展的当下，以软件系统控制实体印章不再是难题。

实体印章智能管控流程：将实体印章放置在印控设备中，通过系统进行使用权限管控。通过实体印章的智能管控，即使印章使用脱离企业监管视线，也能“听命行事”。

应用成效：使用时，用印申请人在线申请用章，经系统审核身份并授权后才可启动印控设备行使用章权限且用章次数可设置；使用后：通过印控设备的录像功能，用印文件可及时上传到系统中，为企业审核文件提供依据。

你是问“银行柜员印章未入库怎么处理吗？”会受到警告处分。
根据《银行员工违反规章制度处理办法》，柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的，会受到警告处分。
人离章锁，这是银行柜台最基本的制度。在现实中一般柜台员工会被银行管理层做罚款处理，并且影响银行柜员的晋升。

第一章 总则
第一条 为加强对有限公司（以下简称“”）印章的管理，特制定本办法。
第二条 本办法所指印章包括“有限公司”中文、中英文公章，法定代表人名章及签字章。
第三条 本办法适用于公文、便函、介绍信、证件、证书、统计报表及对外签署的合同、协议等。
第四条 印章的使用，必须严格执行印章使用管理规定，凡不符合本办法的，一律不得用印。

第二章 印章的使用及管理
第五条 印章的使用
（一）以名义发出的公文，须经领导签发批准的文件原稿用印。
（二）发文的附件（如各类业务报表等）凭发文并按该文中限定发给附件的单位、数量用印。
（三）各部门用印，应按规定办理用印手续。各国内企业用印，需经总经理办公室批准，按规定办理用印手续。原则上不准外单位人员到总经理办公室直办用印。
（四）办理使用印章的事项，须由经办人认真填写《用印审批单》（见附件），写明用印单位、用印时间、用印文别、发往单位、事由及印别等，审批单经领导审核批准，经办人签字后用印。
（五）法定代表人在公司期间，原则上不使用法定代表人名章、签字章，所需签署文件一律送法定代表人签字。若确需盖法定代表人名章、签字章的，应经法定代表人批准。
在法定代表人出差期间，应由总经理办公室负责人请示法定代表人同意，或经法定代表人授权的其他领导在《用印审批单》上签字批准后方可盖法定代表人名章、签字章。
（六）经办人用印时须将《用印审批单》一联交总经理办公室印章专管人员收存，并在用印登记本上登记、签字。
（七）印章应由总经理办公室印章专管人员直接用印。
（八）各部门借用印章到公司外用印时，必须由总经理办公室印章专管人员随同监印，并于当天下午4：30以前将印章归还。若不能按时归还，经办人员须向主办部门领导报告，并同印章专管人员一起向总经理办公室领导报告，同时写出简要书面说明，按总经理办公室领导批示办理。
（九）钢印主要用于加盖工作z、退休证或经主管部门批准印发的其它证件。
（十）印别及盖章位置要准确、恰当，印迹要端正清晰，印章的名称与用印件的落款要一致（代用印章除外），不漏盖、不多盖。
（十一）介绍信、证明信如有存根，要在落款和间缝处一并加盖印章。
（十二）不得在空白介绍信、空白便函、空白证件上用印。如有特殊情况用印，须经领导批准。
第六条 印章的管理
（一）法定代表人签字章由总经理办公室主要负责人掌管，其它印章由总经理办公室指定专人掌管，并实行用印登记制度。
（二）总经理办公室印章专管人员，每天下班前应检查印章是否齐全，并将印章锁进铁柜内，妥为保管，不得将印章存放在办公桌内。第二天上班后，应首先检查所保管印章铁柜有无异样，若发现意外情况应立即报告总经理办公室领导和保安部门。工作时间印章掌管人员因外出不在岗位时，应将印章妥善保管。
（三）印章专管人员因事、病、休假等原因不在岗位时，总经理办公室领导应指定他人代管，专管人员要向代管人员交接工作，交代用印时的注意事项。专管人员正常上班后，代管人员应向专管人员交接工作，登记管印的起止日期，实行管印人员登记备案制，以明确责任，落实到人。交接工作时，应严格办理交接手续，登记交、管印起止日期、管理印章类别及数量。交接人员签字，总经理办公室领导签字认可后备存。
（四）总经理办公室印章专管人员调离或因各种原因离岗时，总经理办公室领导应指定他人管理印章，并及时办理交接工作，交代用印注意事项。
（五）因机构变动需刻制新印章时，须凭经上级主管部门批准的成立新机构的文件；更换旧印章须凭旧印章原样，向总经理办公室申请，经领导同意后，由总经理办公室印章专管人员到公安局办理刻章事宜。新印章刻制后，各部门在领取新印章时，要认真进行登记，注明签收人姓名、日期以及启用新印章、作废旧印章的年月日，并将旧印章一并交总经理办公室印章专管人员，由其登记造册，统一交归档案资料室，按规定妥善保管。
第七条 印章专管人员要坚持原则，遵守保密规定，严格照章用印。
第八条 未按批准权限用印或用印件内容有误的，印章专管人员不予用印；经办人拒绝专管人员审核用印内容的，专管人员可拒绝用印，或报告领导处理。

第三章 附则
第九条 各部门印章的保管、使用，应当参照印章使用管理规定执行。各国内企业可参照本办法制定本单位印章使用管理办法。
第十条 本办法自印发之日起施行。

银行柜台业务主要风险点
一、尾箱风险点
1在与押运公司交接现金时，应辨认押运人员的真假，谨防不法分子盗用运
钞车、冒充押运人员将网点应入库的现金尾箱劫走，同时还应认真清点现金箱
(包)，装卸、运送时做好交接登记，双方都必须双人签字登记。
2尾箱现金实行限额管理，营业终了，柜员尾箱现金超过限额时，应及时
办理调拨手续。
银行柜台业务主要风险点
一、尾箱风险点
1在与押运公司交接现金时，应辨认押运人员的真假，谨防不法分子盗用运钞车、冒充押运人员将网点应入库的现金尾箱劫走，同时还应认真清点现金箱(包)，装卸、运送时做好交接登记，双方都必须双人签字登记。
2尾箱现金实行限额管理，营业终了，柜员尾箱现金超过限额时，应及时办理调拨手续。
3现金收付当面点清，一笔一清；现金收款必须坚持先收款，后记账；现金付款坚持先记账后付款。
4柜员之间的现金调剂必须由有权人监交。
5屏箱开启、一锁、贴封要在监控下进行犀箱要双人一销，钥别保管。
6每日营业终了，所有库存现金、重证必须一律封箱入库，并坚持双人清点，上锁贴封；营业终了尾箱实行寄库保管，网点不得留有现金。
二、印章风险点
1业务印章的交接管理
会计人员由于岗位调整、临时离岗和班交接等原因需要转交他人使用印章时，必须办理交接手续，登记有关登记簿。属于岗位调整的，应登记“中国建设银行印章及重要物品保管使用登记簿”。属于临时离岗或班交接的，应登记“中国建设银行会计人员工作交接登记薄”。柜员印章交接必须由会计负责人监交，办妥交接手续，以明确任。会计负责人保管的会计专用印章交接由主管行长或上级行主管部门派员监交。
2业务印章的保管与使用
会计专用印章按照“谁保管，谁使用，谁负责”的原则保管和使用。 营业时，会计专用印章使用必须做到:专匣上锁保管，固定存放；临时离岗，人离章收；不得分人用印，严禁个人之私自授受会计专用印章；非经办人员严禁动用会计专用印章。非营业时，会计专用印章必须由保管、使用人专匣上锁后统一入库或保险箱柜保管。会计主管保管的业务公章每晚装箱入库时必须与管库柜员做好交接，并登记“会计印章使用保管登记簿”。各种会计专用印章必须严格按规定的范围使用，严禁错用、串用、提前或过期使用。会计专用印章一律不得携带出本单位、本部门使用。严禁在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计专用印章。
三、授权风险点
授权控制是指柜员在执行超过独立办理权限的交易、业务、金额时由授权人在终端上进行审核批准的行为。授权人员在进行授权 *** 作时，必须认真审核凭证内容，并与交易内容核对一致，确保凭证及交易内容真实、合规。
四、个人账户开立风险点
主要风险点是对开立个人账户时，对客户身份z有效性、真实性的识别、核查以及登记。

银行智能尾箱柜

一、概述

银行尾款管理长期以来采用武装押运的方式，每天由安保公司武装押运至金库统一管理。随着近几年信息技术的快速发展，互联网、移动技术的应用，行业格局发生了质变。银行尾款的管理方式向信息化、智能化方向转变。移动支付、网银已普遍成为个人、公司的首选支付通道，人们身上也很少带现金了。作为金融机构重要组成部份的银行，已然面临着高额的押运费用与日益减少现金量相背离等等的相关问题。

人民银行、银监部门对确保运营资金安全的实现形式和途径，没有具体的硬性规定。据了解，公安部门对武装押运银行资金的问题，近期将发布指导性意见，为尾款管理智能化提供指导方向。

武装押运成本高，程序繁杂，长期以来给银行带来较重的负担和困惑，近些年金融市场资金流通形式的变革亦给银行传统的资金运作模式带来物竞天择，适者生存的严峻挑战，银行在审视、思考突破的举措和途径；用“智能尾箱柜”替代武装押运是银行在资金储存方面降低成本，提高工作效率，提升现代管理水平的一件大事、实事、好事。

我司研发的智能尾箱柜管理系统，采用RFID射频识别技术，可对每一个尾箱进行统一编号管理，利用RFID技术、网络摄像技术、网络技术和数据库技术等，构建了集尾箱追踪、监控、尾箱信息录入、查询、封箱、统计分析等功能为一体的综合性数字化管理平台。避免了在日常工作中受押运公司时效影响、押运费用成本高、效率低下等问题，从技术上最大限度的保证了现金管理及使用上的安全性，使智能化，信息化的管理模式，流入到方方面面。

二、设计思路

本解决方案利用银行现有内部业务网络，部署智能尾箱管理系统，形成一套上下统一、功能完善的管理体系，建设一个功能完善、运转高效、规范有序为目标，实现可视化监管、数字化尾箱管理、安全监管于一体的物联网信息化管控平台，确保尾箱储存、保管的绝对安全。

当尾箱使用人员需要使用和归还尾箱时，经过系统授权，柜员可以通过生物识别技术认证，开启门禁系统打开尾箱柜，同时门禁系统会自动记录时间同时进行抓拍记录，保证了尾箱的安全，最大限度地缩短了处理突发事件的时间。同时柜员收到胁迫，非自愿开启尾箱，可输入胁迫指静脉，开启柜门，系统触发严重报警，最大限度的保证柜员的人生安全及尾箱的安全，使不法分子，无路可逃！

同时，系统的网络化功能，可对柜子环境使用情况进行全程监控，为领导和上级主管部门更好地监督和指导管理工作提供了准确的数据和高效的平台。

融海通达尾箱柜

三、基础功能

    ·用户管理：用户是系统 *** 作者，该功能主要完成系统用户配置。

    ·部门管理：配置系统组织机构（公司，部门，小组），树结构展现支持数据权限。

    ·岗位管理：配置系统用户所属担任职务。

    ·菜单管理：配置系统菜单， *** 作权限，按钮权限标识等。

    ·角色管理：角色菜单权限分配，设置角色按机构进行数据范围权限划分。

    ·字典管理：对系统中经常使用的一些较为固定的数据进行维护。

    ·参数管理：对系统动态配置常用参数。

    ·通知公告：系统通知公告信息发布维护。

    · *** 作日志：系统正常 *** 作日志记录和查询;系统异常信息日志记录和查询。

    ·登录日志：系统登录日志记录查询包含登录异常。

    ·在线用户：当前系统中活跃用户状态监控。

    ·定时任务：在线（添加，修改，删除）任务调度包含执行结果日志。

    ·服务监控：监视当前系统的CPU，内存，磁盘，堆栈等相关信息。

    ·连接池监视：监视当期系统数据库连接池状态，可进行分析SQL找出系统性能瓶颈。

    ·箱包管理：箱包的查询，增，删，改。

    ·箱包存取：通过动态密码锁，电控锁，人脸验证，以及备用指纹验证开柜门，并把箱子放进或取出进行存取 *** 作并打印详情凭条。

    ·箱包历史记录：对本行全部存取箱的 *** 作，人员 *** 作，时间，箱包数量记

四、 流程介绍

融海通达智能尾箱柜 *** 作流程介绍

融海通达智能尾箱柜主页面功能介绍

五、方案特点

可视性：使用全过程可视化的严谨使用流程，杜绝监守自盗

兼容性：更好的接入银行现有平台，适配更多柜型，可实现多系统集成。

合规性：符合安规的柜体设计，防爆，防切割，防水，防火，为财物负责到底

准确性：优化的高效存取体验，通过技术手段提升系统对尾款箱的识别速度

准时性：只在工作时间激活存取权限，确保银行工作人员准时上下班

安全性：开柜授权、用3D面部识别、指静脉，动态密码多重校验

可靠性：7小时待机，断电情况下依然记录存储各种报警信息

详询电话：姚瑶18515297687（同微信）

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