李总围绕企业目前的生产销售、资金运转及产品体验等方面与企业负责人杨总进行沟通交流。
李总询问客户生产销售过程中，就客户的外汇业务深入沟通，并积极推介我行国际业务。
该客户为一家口罩生产企业，企业负责人杨总表示，仅几天时间贷款直接到账，非常感谢建行速度，之后将积极配合宣传和使用建行产品。
通过此次走访，不但深化了银企合作关系，也为下一步深入合作奠定良好基础。
为有效贯彻落实2020年总行首季综合金融服务，长治分行开展“客户经理在行动”活动。
客户提升经验分享（一）
——紫金西街支行刘艳花
作为长治分行金牌客户经理的刘艳花，在维护客户的过程中中，她始终积极提升业务知识与技能，专业专注的服务着每一位客户。在私行业务方面，她成绩斐然，仅3月份就预提升3名客户。她认为，要在私行业务上有所突破，归功于以下几个方面：
一、网点负责人的高度重视。杨行长始终密切关注上级行的相关政策以及业务指标情况，定期召开本行处的客户经营分析会，督促全员维护客户，联动营销。
二、全面撒网，重点培养。针对300万以上潜力客户，逐一筛选，确定清晰目标。李某离提升为私行客户仅差距100万资产，通过拜访客户，找到了客户的痛点。利用疫情期间，我行“云义贷”的超低利息体验，成功实现公私联动，提升私行客户的同时，也实现了小微快贷的新增。
三、找差距，想办法。客户经理需要充分专业知识和业务技能，私行各项非金融服务对客户有极大地吸引力，要能够把各项优势讲给客户，获得客户的认可。提升客户就会事半功倍。通过私行下午茶活动，为客户姜某讲述了我行健康关爱服务，深得客户的好感。为了享受我行非金融服务，客户积极转入行外资金，完成了资产提升。
客户提升经验分享（二）
——潞安支行郭红锋
潞安支行客户经理郭红锋，目前共提升了4个客户，1月2户已生成私行客户，还有2户3月底生成。
1月提升的两位客户常年在外地居住，12月底AUM已经达到500万了。所以她就把2人确定为1月提升的目标客户，在平时节日问候中得知客户每年春节前都要回来看望亲戚，所以1月的时候就经常给客户打电话询问客户什么时候回来。因为两位客户年龄较大，追求收益的稳定增长，借客户到店机会，为客户推荐3年期大额存单，并且告知客户年后额度可能紧张，需要抓紧购买，达成初步意向后趁热打铁，为客户提供了私行的家政，客户对非金融体验很好，借上门送鲜花祝福之际，客户从工行转入我行资金，成功达标。
2月25日提升的两位客户是我行战略级客户的家属，她把客户当做朋友看待，周末会约客户一起做背部按摩，美容等活动，平时客户家里大小事她都第一时间过去帮忙，疫情期间多次为客户送去防疫物资，深得客户信任。正好2月底有1000万理财到期，于是建议客户将资金转给老公和女儿，他们都可以成为私行客户，享受每年的体检等非金融服务，同时正直旺季活动，客户可以获得两份私行精美礼品，对客户来说是实现价值最大化，客户非常满意，同意转账并提升家属。
她认为做私行业务，要用心、用情、用智，另外她觉得敏锐性非常重要，要从每一次与客户的接触过程中获取客户的更多信息，心中明确目标，为了目标持续渗透客户，办法一定比困难多。
资产提升经验分享（三）
——业务经营部裴晓云
客户经理裴晓云在私行客户维护上，始终游刃有余。她名下的客户、资产稳步上升，而且客户忠诚度高。
今年，她始终坚持每周面见5个私行客户，电话联系每周全覆盖。经过两个月的坚持，终于有了明显成效。其中一个客户由700万提升到了1400万，三个客户由600万提升到了1000万以上。
有一天，她在大厅结时了一位栗客户。谈话中发现栗客户是一名很有潜力的客户，而且是一名私企业主，企业经营良好。客户透露有一笔闲置资金5000万，想了解各行的理财状况。于是，她赶快联系私行中心，私行团队第一时间联系省行，仅20个工作日就为客户量身定制了一款非常适合的理财，客户非常满意。
随后的日子里，她经常给客户打电话问候。春节临近，送上节日问候疫情期间为客户精心准备防疫用品，得到了客户的认可和肯定。逐渐地，也加深了和客户的关系。今年1月份，客户陆续转入4800万，购买3000万大湾区指数理财，1800万财富通。
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