基金的客户服务方式具体有哪些?

基金的客户服务方式具体有哪些?,第1张

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客户服务基金营销的重要组成部分,通过销售人员主动及时地开发市场,争取客户认同,建立与客户的长期关系。(一)电话服务中心电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援,同时开辟人工坐席和自动语音。(二)邮寄服务基金管理人向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料,使客户尽快了解其投资变动情况,理性对待市场行情的波动。(三)自动传真、电子信箱与手机短信这三种方式的服务具有一定的市场需求,尤其在基金合同、招募说明书、定期公告与临时公告等方面。(四)“一对一”专人服务专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

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规范性、服务性、专业性、持续性、适用性

基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。证券投资基金的市场营销是实现基金管理公司经营目标的基本活动。确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

机构投资者投资额高,投资目标比较明确,对信息的需求比较细致,通常要求专人服务,营销成本低,但服务成本较高。

相反,个人投资者投资额低,投资目标比较模糊,只需要概况性的信息,一般不会要求专人服务,营销成本高,但服务成本低。


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