如何利用银行分析来扩大客户群

如何利用银行分析来扩大客户群

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当今的信用合作社环境充满活力，新会员被更少的费用、更好的利率和信用合作社所熟知的会员至上的亲密体验所吸引，从而产生了大量机会。相反，信用合作社面临来自一级银行和不断增长的以数据为中心的金融科技参与者的竞争。现在是信用合作社全面采用数据驱动策略以保持竞争力的时候了。 

信用合作社分析的未开发潜力

根据2020 年信用合作社创新指数，尽管金融服务行业在同一时期大幅加快了数字化转型的步伐，但在过去三年中，只有 11% 的信用合作社投资于数据分析创新。

可能会减缓采用更强大的数据和分析策略的因素之一是缺乏专门为信用合作社构建的分析技术。传统的企业解决方案和预先构建的工具通常不适合信用合作社。根据BIG Consulting 的一项调查，这种缺乏可能是部分原因，65% 的信用合作社没有在其组织中使用数据分析的路线图或策略。

数据策略提供了两个显着的好处。首先，它是专注的，这意味着数据团队往往不会浪费时间、精力和资源来收集不必要的数据。其次，它揭示了可以轻松用于解决关键问题并使具有挑战性的目标更容易实现的快速胜利。

信用合作社数据和分析的好处

以数据为中心的信用合作社的一些好处包括：

加强会员关系：分析可以更深入地了解会员的需求和偏好，使信用合作社能够创造个性化的体验并提高满意度。

改善市场细分：数据分析超越了基本的人口统计数据，可以揭示更细微的模式，以实现更准确的市场细分。分析可以模拟会员行为的关键趋势，并推动高度个性化和有针对性的营销活动。

减少欺诈：高级分析可以更快、更准确地发现可疑活动，使信用合作社能够采取主动行动并管理风险。

建立竞争优势：分析产生的大量洞察可以提高效率、有效营销并降低风险——建立竞争优势。 如何利用信用合作社分析 

以下是使您的数据分析策略快速启动的三个显着成功因素。

建立合适的团队

数据分析计划的成功取决于可用的资源和技能。支持该事业的高级经理或高管表明了对分析的承诺，并激励其他员工共同做出贡献，从而使该计划取得成功。

创建一个可靠的过程

信用合作社数据分析之旅通常分为四个阶段：

战略规划：在此阶段，团队提出、组织和优先考虑实现战略目标和业务成果（由领导层确定）所需的分析和数据的想法，并讨论执行计划所需的内容。

开发平台：此步骤需要选择和组合成功执行所需的资源。要求包括人员、流程、硬件、软件和数据访问。

培养渗透：有了正确的计划和平台，下一阶段包括通过整合来自相关来源的数据，使用理想的数据分析工具来获得优先洞察力，并展示这些洞察力的价值来加速采用。当活动积极展示分析带来的业务、财务和运营价值时，人们将最容易接受分析。

建立控制：最后，制定观察和措施，使您的分析计划与战略目标保持一致，按预期执行，并帮助衡量可行性和影响。

如果没有考虑到这四个阶段的稳健实施流程，任何信用合作社分析计划都不会成功。

投资正确的工具

数据分析计划的好坏取决于它使用的硬件和软件工具。适当的数据管理工具可以整合来自信用合作社内外所有相关来源的数据，而不管它们之间的差异如何，并提供洞察力，揭示完整、准确的画面，以进行有效的决策。强大的数据解决方案还提供最佳水平的安全性、质量和可访问性，确保所有系统和员工在需要时获得所需的数据。

 

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