2.电话要简短 打电话做销售拜访的目标是获得一个约会保险销售业务员不可能在电话上销售一种复杂的产品或服务而且你当然也不希望在电话中讨价还价。
3.在打电话前准备一个名单。 如果不事先准备名单的话:保险销售业务员的大部分销售时间将不得不用来寻找所需要的名字·保险销售业务员会一直忙个不停,总是感觉工作很努力,却没有打上几个电话。
拓展资料
第一印象非常关键，销售白领的形象气质和谈吐及精神面貌很重要。
一、初次见面让客户了解公司背景非常重要，让客户从全景的方式了解公司的发展历程，资料画册等方面。
二、企业发展战略：告诉客户企业的战略目标及发展目标，让客户知道企业的过去及将来，让客户觉得跟随企业有前途，帮助客户树立合作的信心，如未来品牌将会成为优秀品牌，企业将会成为跨国企业等。
三、品牌战略：打造世界的民族品牌，告诉客户品牌的发展战略，何时成为主流品牌及大品牌，品牌规划的步骤几步走，三年以后品牌的表现，五年以后的品牌的成就及层次，十年以后品牌的位置，打造百年品牌成就百年企业。
四、市场战略：告诉客户公司对于市场对于客户的态度，及品牌的营销思路。
五、定位目标客户：青春一族的学生层面，普通大众上班族工薪层，收入比较高的白领女性，富贵阶层的私营业主，财富女性成功女性时尚消费群体，品牌的特点特色及竞争优势，与其它品牌相比具备的独特优势等等内容。
六、市场定位：定位农村市场还是城市，定位高端消费还是主流消费群体，主攻县级城市还是地级城市，主打专卖店还是商超渠道，让客户知道做品牌的位置，包括地位及 *** 作手法等，让客户全程了解品牌的运作过程，让客户建立长远合作的信心。
七、市场营销模式：开发新顾客留住老会员为营销核心，体验营销为主线，人均策略为长线。定向开发为方向，对适合产品消费的企业单位个人多梯次开发，让绝大多数的目标消费群体体验到产品，通过体验认知产品，通过活动消费产品。
保险营销策划书
保险营销策略一：加强学习
1、向顾客学习
我们必须清醒认识到：要在现代竞争中胜出，关键是抓住客户的需求。因此，在保险产品研发过程中，首先需要保险营销 一线业务人员（无论是保险公司 保险营销 策略 的直销人员，还是各种保险中介人）更深入地了解潜在投保人的需求和需求动向（包括顾客的抱怨也可能正是我们的商机），并把客户的需求信息及时反馈到产品研发部门，使保险产品真正作到按需定制、投客户之所好，那么后一工序—投保，核保才会顺利实现哪“惊险的一跃”（顺利成交）。
因此，在保险产品的设计中，必须尽快消除霸权思想，从根本上确定以人为本、顾客至上的理念，扎扎实实、谦虚向顾客学习，达到（需求）从顾客中来，（产品销售）到顾客中去。否则，可能将丢失部分市场。
2、全国性产品，区域创新销售。
中国经济 发展 的态势和发展 的水平呈现明显的区域特征，按全球标准来衡量已呈现发达、中等和落后三种经济 水平分布。因此，我们的保险产品必须牢牢地立足经济第一性的基础，各地保险公司保险营销策略在全国性通用保险产品的基础上，结合各地区经济特征和投保人的偏好，改良、创新本地化的产品（即把全国票改为地方票），即可实现全国性产品的地方成功营销。
3、向同行（竞争对手）学习
飞速发展的中国 保险业使本来就十分稀缺的保险人才（包括调研、设计、精算、营销等人才）分散到众多的公司 ，单一一家保险公司保险营销策略难有充分的精力和人才投入全方位精准 周到的产品设计，尤其在中国保险产品日趋个性化的今天，各公司 同类产品各有强弱，各有优劣，因而需各公司 放下盲目的“自尊”，虚心向同行、向竞争对手学习（包括向先进的国家，进入中国的外资、合资保险公司保险营销策略学习），取其精华，扬长避短，站在巨人的肩上，可以更快地推动中国保险与国际接轨，催化中国保险业的成熟，提升本土保险业的综合竞争力。
4、公司内部相互学习。
无论是保险公司保险营销策略，还是中介人公司，在公司内部建立学习型组织，以现代师徒制为雏形，开展互动学习，经验共享；打破部门边界，形成“人人都是业务员”的展业机制，推动学习与业务共同进步。
保险营销策略二：强化品牌意识
现代经济已由产品竞争进入品牌 竞争阶段（品牌竞争当然地包括了服务竞争）。一个有影响力的品牌，可以取得越来越大的市场份额。这正是中国本土（日用消费）产品纷纷倒在洋品牌之下的症结。强化品牌意识，就是以品牌与客户建立长期的亲密关系，形成自已的长期“回头”客户群。
品牌建设，可以是以公司为单位，建设公司品牌（比如中国人寿，平安财险等）；也可以是产品品牌，比如国寿鸿泰养老保险等鸿系列险，太平人寿房主两全保险营销策略等。
保险公司保险营销策略和保险中介人公司品牌 建设关键要把握三点，一是寻找区隔概念，即找出一个概念，把自已与竞争对手区别开，解决目前保险/保险中介人公司 之间只是名称不同而已的问题。在保险行业，产品高度同质化，保险/保险中介人公司与竞争对手的差异则应更多地体现在服务上。二是品质卓越，即产品质量 充分符合顾客的要求，达到顾客满意，并争取给顾客超值服务 ---带给顾客意外的惊喜。三是品牌 建设离不开广告，但决不可陷于广告即品牌之误区。广告可提高知名度，但不能逻辑的形成认知度（---它的核心在于“认”即认可，而知名度的核心在”知”即知道）和忠诚度。认可度和忠诚度须以保险产品的合适与服务的周到，靠保险人及保险中介人长期励精图治，靠市场的口碑方可在顾客中站住脚。
保险营销策略三：创新营销模式
中国保险的`营销创新， 有三个前提：一是政府重视并予以支持，二是保险主管部门的理解和帮助，三是社会、客户认同。因此，保险/保险中介人公司必须高度重视营造一个良好的公共关系环境。
管理 专家 指出，未来企业的核心竞争优势只有三种-----产品领先、运营高效和客户亲密。因此，一切营销方式的创新都必须立足于提高公司一个或几个方面的竞争力来展开，作者认为目前中国的保险及保险中介公司重点应在提升运营效率和亲密顾客关系上下功夫。
1、一对一深度保险营销策略。
“一对一营销”核心的实质是以“顾客份额”为中心（即在同一顾客更多地实现销售），与顾客互动以及定制化。即通过与顾客深入的对话交流，更精确、细致地分析、掌握客户的需求并以此引导保险产品的定制，从而为同一顾客提供更多服务（获取更多利益）。
深度保险营销策略就是保险人及保险中介人通过长期人文关怀，使客户对本公司形成长期的品牌忠诚，认同公司利益与客户利益的双赢原则，在关心满足客户的显性需求后进而关心其隐性需求，不断开发新的服务机会。
2、保险与理财联动营销。
保险人保险营销策略在充分满足客户投保需求的基础上，以更专业的素质为投保人提供系列化的理财服务。尤其是正寻觅多种投资出路的中产阶层以上的家庭和企业投保人，保险与理财联动，可以保险进门，在理财中（靠智慧）赚钱。
3、依靠保险中介营销
保险公司保险营销策略逐步从保险业务中专业化分离出来，集中于市场 调研与精算，产品设计，售后跟踪与理赔服务 ，品牌建设等，而将目前花费大量人力、精力的产品营销交给专门化的保险代理人、经纪人公司，这是保险发达国家的共同规律。专业化可以提高经营的集约程度，降低各个经营环节的成本，更容易形成自已的核心竞争力，打造保险公司保险营销策略、保险中介公司自已的经营品牌。
4、业务流程重组。
业务流程重组的核心是对客户的高度关注和负责，是对企业传统经营理念的创新。重组包括变革企业的组织构建，绩效评估，激励机制以及企业文化的调整。
保险/保险中介人公司业务流程重组再造，根本的导向是建立二线为一线服务的运营机制，确立“客户的需求就是所有员工的工作命令”的理念，决不允许因保险/保险终结人公司内部规定而让客户坐等的现象。
5、增强团队合作
资讯高度发达的信息 时代，个人英雄主义，能人独闯天下已无市场 。因而无论是保险公司 保险营销策略的直销部门，还是保险代理公司，保险经纪公司，必须扭转目前保险（主要是个险）靠营销员个体作战的流行工作方式，将一个公司的业务资源、技术资源、性格特征作充分的整合，形成一个分工协作优良的团队，获取1+1>2的协作合力。
6.跟踪营销
为已有的投保人及其关联人，持续提供新的产品推荐，销了寿险销财险，作了财险挖掘人身险。
栏目主持/聂蓉当事人档案：杨云峰，太平人寿惠州支公司保险代理人，加入保险行业一年。保险行业有许多像蹇宏、刘朝霞等有名气的保险代理人，这种名气不仅赢得了行业人士的敬佩也让客户对他们青睐有加。他们的个人品牌传递的信息中，不仅仅包括知名度，还有美誉度、信任度、重视度和专业化水准。作为一名保险代理人，要想在竞争激烈的职场中脱颖而出，成为一颗万人瞩目、永不凋谢的明星，就更应具有独特的品牌效应。我们应该如何打造个人品牌？嘉宾：陈志农——品牌让机会源源不断（陈志农，太平人寿广东分公司业务经理，公司PTT兼职讲师，培育数名直辖团队绩优人员。）个人品牌是由专业水准、服务方式、价值取向和文化修养等各方面组成的综合体，是由技能、经历、诚信、个性、知名度等粘合而成的一种概念。对于保险代理人来说，个人品牌意味着源源不断的优质客户资源和获得大保单的机遇。在保险行销中，个人的工作方法、工作技巧都可以被竞争对手复制，但是，个人品牌却无法复制，它是优秀人才的关键性标志。个人品牌的特点主要是对个人素质、能力和魅力的呈现，是与他的知识、经验积累密切相关，在公司职场中具有可识别性和资源的稀缺性。因此，建立个人品牌对于自我价值的实现就显得非常重要，其成功的概率也就远远大于那些缺少个人品牌的人士。我相信，当客户面对同样的保险商品和数以万计的保险代理人的同步销售而难以甄别时，他们一定会选择印象深刻、经验丰富的营销员。要想给客户留下深刻的印象，让客户觉得我们经验丰富，就必须加强自身的学习。只有增强自己的专业知识、文化修养才能游刃有余地与客户沟通。任何一位成功塑造个人品牌的代理人都会经常充电，他们不仅能做到牢固掌握专业知识，还能扩充自己的知识面，成为一个多面手。树立个人品牌还需要完美的“包装”，“包装”内容包括你的表情、眼神、手势、措辞、语调、个人网页风格、出入的环境等等。你的“包装”应该准确反映内涵：确保你留下的印象与你的期望一致。另外，个人品牌和商品的品牌一样，需要承诺、保障、信誉。个人品牌必须建立在准确的信息之上，并富有技巧地传达给客户，这个技巧可以扬长避短，但肯定不是坑蒙拐骗。我们可以通过一些方式让客户知道我们在某方面做得很好，例如，我们的理财计划更完美、我们的服务更周到贴心、我们的理赔更迅速等等，总之给客户一种安全感和信任感，个人品牌才更有影响力。嘉宾：罗文斌——体现品牌贵在坚持（罗文斌：泰康人寿舟山中支公司营销部经理。2001年加盟泰康人寿广东分公司，历任高级业务主任、业务经理、组训。）成功的个人品牌代表一种信誉，是一个鲜明的个人印记。在激烈竞争、人才辈出的保险行业中，打造出鲜明的个人品牌，是每一位营销人员真正成功之处。环境会变化、时间会流逝，而个人品牌的光芒却永远锃亮如新。点滴做起独特性成就差异化，而差异化可以让个人品牌迅速从芸芸众生中脱颖而出。去年，因公司调动我来到舟山中支公司，到任之初就听说有位代理人业绩很出色，在当地小有名气。细心观察才发现他“成名”的秘诀：不仅耐心诚恳，而且比其他人更细心。他常为客户接送小孩、请人为客户搬家、代客户进行车辆年检、陪同客户家人就医、主动承担客户生日宴会或婚宴司仪等等，平日的工作中，小到工作日志，大到客户拜访，每个环节他都做得细心周到，无可挑剔。“细心”已经成为他的一张招牌，大家总是对他的细心赞不绝口。他就是从这点点滴滴中透露出自己的与众不同。体现价值有与众不同之处，不一定就能树立起个人品牌，我们必须体现这种不同之处的价值，我们要让个人品牌代表的东西能够与他人认为重要的东西联系起来。保险代理人只有以自己的承诺与信誉为基础，切实地通过自己的工作为企业、客户带来双赢结果，真正体现出自己的工作重要性，才能够建立起个人鲜明的品牌形象。就如同我所说的那个优秀的代理人，他从细处帮助了客户，表现出自身对客户的价值和重要性，自然能赢得客户的认同。坚持不懈个人的行为、处世风格、态度是否具有持续的一致性，是外界对个人品牌能否形成强烈认知非常重要的因素。个人品牌的树立还需要我们坚持不懈地做某件事，朝某个方向努力。任何事情，贵在坚持，持之以恒，金石为开。我所说的这个代理人就是坚持从细处着手，用细心、真诚、耐心向客户阐释自己的态度，从而树立起鲜明的个人品牌。嘉宾：康丽——挖掘自我，塑造品牌（康丽，泰康人寿北京分公司业务经理，1998年进入保险行业，荣获多项荣誉。）杰出的个人品牌，就如同商业品牌中的劳力士手表、奔驰宝马轿车、诺基亚手机一样，已经成为值得信赖的某个“标志”，其附加的品牌价值也升华到不可复制的地步。个人品牌也就是所谓的“名人效应”，久而久之，就会拥有自己的“粉丝”团，并会越做越轻松，越做越大，这样不仅对于展业，对于组织发展都是一个难得的契机。一个具有个性品牌的团队，会有极大的号召力和团队战斗力，同时也会赢得有识之士的加盟。自我定位要建立个人品牌，必须进行个人品牌定位，也就是对自我有一个清醒的认识，只有这样才能有效地树立起个人品牌。自我认识包括：我是一名怎样的保险代理人？我的特长在哪？最值得人关注的地方在哪里？我能为客户提供什么样的服务？我为客户做的这些事情有什么意义？我的个人理念是什么等等。不同的代理人根据自身的情况有不同的定位，找出自己独特价值是个人品牌定位的关键。另外，做好自我定位，还要使自己的技能和工作风格形成特色，具有不可替代的价值。首先，要有足够的专业度。对你的公司、行业、产品、市场有全面深刻的了解，具备当老师和专家的能力。你给客户讲的东西，无论是专业知识，还是理财常识，都要入情入理，让客户无可挑剔。这样才能赢得客户的初步信任。再次，有良好的内在涵养。内外兼修方为得道之理，除了有得体的外在形象，保险代理人还必须有一定的内在涵养，让人格魅力散发出来。良好的品德修养能为你赢得更多的尊重与好感，没有人愿意在惟利是图庸俗不堪的代理人那里购买保险，所谓“以德服人”正在于此。最后，要成功展现个人品牌，还必须具备相关的能力，诸如：沟通能力、协调能力、谈判能力、管理能力等。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
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