陕国投A在2020.6.30发布的经营分析如下：
本报告期内，面对复杂的信托发展环境和新冠疫情的冲击，公司按照“六稳”“六保”要求，在自身复工复产的同时，积极支持广大中小企业复工复产，公司取得了良好经营业绩。在力促转型的同时，战略工作也取得重大突破，启动了面向陕金控集团、陕财投公司和中泰长安基金的非公开发行，以奠定促进转型发展的长期资本基础。上半年，公司实现营业收入9.26亿元，同比增长11.3%；实现利润总额5.47亿元，同比增长19.09%，实现净利润4.08亿元，同比增长17.3%；新增信托项目120个，新增项目规模437.07亿元。
截至2020年6月底，公司存续信托规模2,756.85亿元，信托主业手续费及佣金净收入5.79亿元，同比增长38.85%。
（一）优化传统调结构，力推创新促转型。严格按照监管导向，主动压降融资类业务规模，严控房地产信托业务规模，深耕传统立促转型发展。一是强化主动管理能力，稳步推动传统业务结构升级。通过产业投资基金、股权投资、永续债等模式推动传统业务优化升级，上半年在业务规模回落的情况下，信托业务收入稳步提升，提质增效的成效逐步显现。二是稳步推动事业部制改革，积极部署和推动标品业务发展。
三是回归本源，积极推动创新业务发展。积极拓展资产证券化、普惠金融、慈善信托、家族信托等创新业务，上半年落地多单资产证券化项目。
（二）纵深推进财富管理改革，品牌效应逐步彰显。一是以服务、管理升级为抓手，持续深化财富管理条线改革，改革成效显著释放。发行募集资金规模实现飞跃，上半年募集资金365亿元，较去年同期增长61.5%。二是同业合作取得突破，积极拓展代销渠道及直投业务。三是基本完成了财富条线的全国布局，设立省外财富中心17个，较去年增加2个。四是“陕国投财富”品牌在省内外的影响力持续提升，公司全国化布局的成效稳步显现。
（三）固有业务以创促转，多元配置创造理想收益。一是即期和长期兼顾，收益性和安全性有效平衡，持续优化公司固有业务的配置结构。二是坚持市场导向，创新业务模式，合理配置结构，稳步提升当期收益，为公司业绩稳定保驾护航。三是加强投研能力和风控能力，密切跟踪资本市场最新情况，及时调整业务策略确保平稳发展。上半年在全球疫情的冲击下，有效避免了证券投资业务的“大起大落”，实现了良好投资收益。四是立足西安高新区的产业优势，强化与本土优秀PE、VC机构的深入合作，探索电子信息、生物医药、数字化等领域的股权投资，为公司稳健发展提供长效业绩支撑。
（四）坚守风险管理底线，推动合规稳健发展。一是坚持底线思维，强化底线意识，持续强化风险管控制度建设。引进国际著名咨询公司德勤构建公司的全面风险管理体系，从制度、机制、流程上进一步完善和强化公司内部控制，切实压实各个层级的风险管控责任。二是建立“差异化、重实质、走出去”的风险排查工作机制，对存续项目进行分批摸底和排查，上半年公司整体风险可控。三是积极开展市场乱象专项整治“回头看”、扫黑除恶排查、案件警示教育、反洗钱等活动，强化合规文化和合规机制建设，推动公司合规稳健发展。
（五）持续优化管理机制，经营质效稳步提升。一是公司党委如期换届，董事会、监事会、经营层人员构成持续优化，具有国有金融企业特点的法人治理结构持续得到优化。二是积极实施“人才强企”战略，各条线的专业能力持续得到提升，为转型发展提供了坚实的人力资源支撑。三是“信息化”战略持续优化升级。上线公司管理驾驶舱，完成TA系统升级、IPV6改造工作、陕国投APP等，通过科技赋能提升公司经营管理质效。四是以信托文化建设年为契机，全面强化风险合规和信托尽职文化建设。制定了公司《信托文化总体建设规划》和《信托文化教育年工作方案》，把信托文化建设落实到公司的各个层级和每一个业务流程。
二、公司面临的风险和应对措施
1.信用风险。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响债权或金融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。
应对措施：公司通过事前评估、事中控制、事后监督的风险管理体系来防范和规避信用风险。具体包括：（1）有序推进全面风险管理体系建设项目，完善信用风险管理体系建设，进一步强化信用风险管理能力；（2）明确公司本年度风险偏好和容忍度，制定年度业务策略及业务准入标准，加强对交易对手的筛选和风险识别，严格落实抵押、担保等增信措施，有效把好业务准入关；（3）严格按照相关业务流程、制度规定和程序开展各项业务，强化尽职调查质量管理，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；（4）建立信托产品风险等级划分制度和分级分类的排查工作机制，进一步提高风险排查的针对性、有效性和及时性；（5）强化事中风险监测预警，加大金融科技投入力度，丰富监测手段，建立监测台账，做好项目持续跟踪和定期报告工作；（6）严格按财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》等相关要求，足额计提相关资产减值准备，提高公司抵御风险的能力。
2.市场风险。市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使金融机构表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于金融机构的交易和非交易业务中，按照类型可以分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险，分别是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。
应对措施：公司制定并不断完善与总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致的市场风险管理原则和程序，及时准确识别业务中市场风险的类别和性质。具体措施包括：（1）对宏观经济走势、政策变化、投资策略演变及其他影响市场变化的因素进行分析研究，尤其高度关注肺炎疫情对资本市场波动影响、行业影响及业务机会，深入分析，精准施策稳增长；（2）继续严格执行限额管理政策，以及以风险预警和止损为核心的风险管控制度，严控证券投资业务风险；（3）进行资产组合管理，动态调整资产配置方案，有效降低市场风险；（4）加强市场风险监测，根据市场风险情况及时做出投资策略调整，避免或降低市场风险引起的损失。
3. *** 作风险。 *** 作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
应对措施：（1）加强公司内控体系建设，优化部门职责分工，完善各项规章制度，使之更加完整、严密，更加符合公司业务拓展和管理实际；（2）合理设置体现制衡原则的岗位职责，建立完善的授权制度，强化流程控制，严格执行不兼容岗位分离制度，严格执行复核、审批程序，将合规与风险管理贯穿于业务各环节之中；（3）强化制度约束、机制保障、系统监管、考核奖惩等，突出问题导向，优化业务流程，诊断识别各环节风险点，落实整改促进全面风险管理体系建设；（4）加强员工教育培训，使其增强责任意识和业务技能，避免出现执行性 *** 作失误；（5）加强对 *** 作流程的监督、检查，及时排除 *** 作风险隐患；（6）按照公司责任追究制度、风险管理制度和业务管理制度，实行责任追究，对违规人员进行严肃问责。
4.合规风险。合规风险是指因未遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
应对措施：（1）公司认真研究国家相关政策及其发展趋势，切实把握政策导向，坚持回归本源、服务实体经济，不断加大转型创新力度，坚守风险合规底线开展业务，确保合规经营、安全运营；（2）持续完善消费者权益保护体制机制建设，强化信托产品规范营销；（3）组织开展“信托文化教育年”活动，贯彻落实《信托文化建设总体规划》首年工作。
5.战略风险。战略风险是指由于未充分评估宏观环境、行业机会、竞争格局、企业能力及面临的内外部环境变化，导致预期与未来实际情况的偏离，影响公司的市场定位、战略目标、经营计划，甚至企业的发展方向、企业文化、获益能力等的一系列决策风险。
应对措施：公司坚持稳中求进总基调，秉持稳健经营理念，有效发挥法人治理制衡机制作用，在深入市场调研论证基础上民主决策、科学决策，避免盲目决策、武断决策。董事会负责审议发展战略，重点关注其全局性、长期性和可行性，下设战略发展委员会对公司长期发展战略和重大项目决策进行研究。
6.其他风险。除上述风险外，公司还可能面临信息科技风险、声誉风险、洗钱风险以及关联交易风险等。
应对措施：公司通过不断加强全面风险管理体系和内控体系建设，完善相关风险管理治理架构和治理体系，进一步明确风险管理职责边界，夯实责任主体，优化管理流程，有效防控相关风险的发生。
三、核心竞争力分析
公司聚焦主责主业，落实“十三五”战略规划，深化改革优化机制，切实履行受托人职责，做好消费者权益保护工作，综合实力和核心竞争力显著提升，主要体现在以下几方面：
（一）法人治理结构持续完善，资本实力不断增强。作为国内最早整体上市的非银行金融机构，公司秉承“稳健”经营的风格，法人治理结构日趋完善，上市资源优势日益显现，品牌价值持续提升；作为上市金融机构，公司资本实力不断增强，业务发展空间有效拓宽，抗御风险能力、市场竞争力等有效提升，持续发展基础进一步夯实；围绕转型发展推进管理体制、激励约束机制、内控与全面风险管理体系、创新机制等一系列改革，全面提升公司整体管理素质和运营质效。
（二）信托业务稳健运营，固有业务配置结构不断优化。公司深耕传统业务，提升主动管理水平，业务收入得到了有效提升；坚持金融服务实体经济的核心，推动创新发展，业务转型升级取得积极成效；积极拓展资产证券化、股权投资、消费金融、家族信托、慈善信托等信托本源业务，力推高质量发展；优化自有资产配置，融资投资相结合，充分拓展银行、证券、保险、基金、期货等业务机会，发挥协同效应和规模优势；公司紧紧抓住信托业发展历史机遇，形成“一总部三中心覆盖发达地区”的全国化展业的大型信托公司，打造提供综合性金融服务的领先供应商。
（三）深入推动全面风险管理体系建设，资产质量得到持续提升。积极应对宏观政策调整、资管行业格局重塑带来的挑战，坚持稳健经营主线不动摇，经营质效稳步提升；公司不断完善全面风险管理体系和机制建设，强化风控效能，风险管理工作收效明显，消费者权益保护工作日益健全。
（四）加大市场化选人用人力度，人才的专业结构得到持续优化。积极实施“人才强企”战略，推行“双向选择、竞争上岗”、“能人举手”等市场化用人机制，大力延揽创新引领型金融高端人才，整合力量优化组合，专业队伍实力不断增强，组织效能进一步提升；始终坚持“诚信、务实、创新、奉献”的陕国投精神，以人为本，促使全体员工全面发展
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