保险营销调研的内容

营销团队建设及管理

营销工作主要包括：绩效管理、业务推动、培训计划、增员管理、统筹员工薪酬制度、日常管理、费用管理。

一、日常管理

（一）晨会经营

基本程序：道早→点名→新闻播报→喜讯报道→心得分享→专题讲座→政令宣导→轻松活动→结束

（二）差勤管理

1、考勤：参照以前模式

2、活动量管理：我们把营销人员分为四类：

业绩差业绩好

活动量低活死人稻草人

活动量高初生牛犊团队明星

*活动量管理的关键指标是：人均件数

该指标背后隐藏的问题是：〈1〉、意思（懒惰、认同度）〈2〉、技能（主顾开拓、组合能力、成功率、促成性）

3、职场布置：〈1〉、各绩效考核指标挂图〈2〉CI挂图〈3〉职场激励挂图〈4〉办公桌椅及盆景摆设〈5〉沟通辅助工具：①投影仪②幻灯片③白板④晨 *** 音乐播放设备⑤插卡电话机⑥文件橱柜

4、档案管理：〈1〉员工基本资料〈2〉各人业绩分布进度（包含每名员工每周签单情况及险种分布，及时沟通辅导）〈3〉手续费结算

二、业务推进（销售）

（一）业务推动的出发点：

1、个人的目标与收入；

2、晋升与考核；

3、奖励与竞争；

4、各种节庆与纪念日；

5、与公司大型活动结合。

（二）业务推动时机

1、晨会2、业务表彰大会3、特殊节庆4、更新排行榜、荣誉榜及业绩进度表

（三）奖励

1、奖励方式：〈1〉金钱、物质------直接、刺激〈2〉表扬、表彰------成本低、满足感〈3〉培训、教育------自信、成长

2、无形的奖励：〈1〉晨会上公开表扬〈2〉设立排行榜、业绩进度表〈3〉授予“今日之星”“本周冠军”“月度王牌”等荣誉称号

3、底成本的奖励：〈1〉现金〈2〉奖状、奖牌〈3〉书籍〈4〉食品〈5〉与领导合影〈6〉特别的海报〈7〉荣誉T恤（带公司标志）

（四）业务推动造势

〈1〉、职场气氛布置〈2〉、口号〈3〉、信息、战报〈4〉、奖品、奖牌展示〈5〉、推动大会

三、绩效管理

（一）营销团队的主要经营指标

1、业绩指标：团队〈1〉周绩效评估〈2〉月绩效评估〈3〉季度绩效评估〈4〉年度绩效评估

2、人力指标：个人〈1〉有效增员率〈2〉团队建设规模〈3〉分部经理岗位职责与权限

3、业绩排名：〈1〉个人业绩排名〈2〉分部团队业绩排名〈3〉分险种劳动竞赛排名

（二）项目管理

1、目标管理：围绕各阶段业务目标计划并实施行动方案；

2、时间管理：〈1〉分阶段劳动竞赛〈2〉分周计划、月计划、季度计划安排工作目标；

3、顾客管理：〈1〉登记客户投保资料信息〈2〉定期或不定期跟踪回访（电话、上门）〈3〉大客户全程服务

四、培训及讲座（主训）

主训主要工作内容：〈1〉市场接触〈2〉组织培训〈3〉业务督导〈4〉制订业务推动方案〈5〉团队文化建设

1、市场接触：〈1〉展业与陪同展业〈2〉协助增员〈3〉市场调研〈4〉收集行业与同业信息

2、组织培训：〈1〉主题〈2〉培训〈3〉目标观众〈4〉地点〈5〉重点内容〈6〉培训活动〈7〉培训方法〈8〉教师及辅助设备

3、业务督导：〈1〉早会安排、出勤管理〈2〉主持会议、会报管理〈3〉经营指标的分析与追踪〈4〉营销方案宣导与推动〈5〉职场布置

4、团队文化建设：〈1〉职场布置〈2〉职业道德教育〈3〉激励士气〈4〉营造团队精神〈5〉宣导执行公司制度

五、增员

（一）有效增员必备因素：〈1〉有计划增员：目标量化〈2〉不断地执行计划：心动不如行动〈3〉积极的心态〈4〉建立增员记录〈5〉制订增员奖励实施方案

（二）增员对象的标准：〈1〉积极主动〈2〉勤快〈3〉富责任感〈4〉亲和力佳〈5〉坚忍〈6〉乐于助人〈7〉善于沟通〈8〉人脉关系较好

（三）增员途径：

1、缘故法：〈1〉亲戚、同学、朋友、老同事〈2〉志趣相投的人〈3〉客户〈4〉日常生活需要认识的人

2、影响力中心：〈1〉在社会上有权、有势、有地位的人〈2〉在社会上有影响力的人〈3〉从事工作经常接触以上两类人的人〈4〉在职业上与大众接触广泛的人〈5〉大额保单持有者3、公司行为：〈1〉人才市场增员〈2〉广告增员

（四）增员面谈内容：1、说明业务报酬及晋升条件2、说明业务员福利保障计划3、说明业务员工作职责4、告知人选公司对他的期望5、回顾部门的标准作业程序及经营理念6、描述岗前培训的概况

六、费用管理

（一）日常杂务：1、职场布置2、培训辅助设备添置3、员工生日及节日礼品4、职场电话

（二）业务奖励费用：视各阶段业务情况而定。

（三）分部经理及主训岗位津贴

（四）团队活动管理费用

七、薪酬管理

（一）基本工资：〈1〉试用期工资〈2〉试用期考核合格后工资〈3〉专职人员工资〈4〉兼职人员工资〈5〉主管工资

*采用最低标准（即保底工资）与业绩挂钩，保费每增加1个标准，工资增加1个固定金额。

（二）业绩佣金与奖励：〈1〉分险种与公司员工同标准给付〈2〉年终保费排名次奖励〈3〉劳动竞赛奖励

（三）增员回报：

1、介绍人享有新人每月基本工资的20%的培育津贴，享有期限一年；

2、介绍人享有新人每笔业务实收保费0.5%的管理津贴；

3、介绍人仅享有直接经本人介绍进来新人1代的以上两项权利。

（四）团队管理：

1、当某员工和其亲手增员进来的员工（总人数达8人，其中专职人员达5人以上）月累计实收总保费连续3个月达20万元（含）以上时，该员工可申请成立独立营销分部，其增员的人员归属于该部门，同时享有分部经理待遇；

2、分部经理待遇：基本工资+岗位津贴+团队业绩津贴+业务佣金+奖励；

3、团队业绩津贴：

〈1〉（个人即部门经理）当季团队业绩达50万元（含）以上时，按实收保费的0.3%给予分部经理；

〈2〉（团队）当季团队业绩达50万元（含）以上时，按实收保费的0.5%给予团队费用。

八、社保

对所有经试用期考核合格的专职人员办理社会医疗基本保障。

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营业部营销团队建设汇报材料

中国人民财产保险公司XXXXX成立于是1999年,地处XXXXX繁华地段,交通便利.现有员工XX人,其中合同制员工XX人，营销员工、临时XX人，平均年龄XX岁，大专以上学历XX人．营业部是我市业务规模最大的基层公司，2006年保费收入XXXX万元。我部从2002年-----2006年连续获得省、市公司先进基层党组织、先进党支部，2004年省团委命名为“青年文明号”，2005年参加长治市劳动竞赛，并荣获长治市劳动竞赛委员会经济技术公司新集体三等奖，2006年在省级“青年文明号”验收中再次通过“青年文明号”的荣誉称号，2006年在抓营销队伍的建设中，我部的营销团队取得高分，名列前茅，使公司的营销团队进入全省20强，并荣获省“标杆团队”荣誉称号，2007年四月被中国人民财产总公司评为2006年度“五四红旗团组织”荣誉称号，2007年上半年在市公司劳动竞赛中分别获得交强险业务劳动竞赛标杆奖、车险业务发展先锋奖、业务发展突出贡献奖、总体业务发展先锋奖、分别获得第一、二名。

几年来，中国人保经历了股改、机构分设等一系列的机构变化，但我部在市公司党委总经理室的正确领导下，紧紧围绕着“管理、效益、服务、发展”的八字方针，坚持“以市场为导向，以客户为中心”，以“求实、诚信、拼搏、创新”的企业精神，面对市场多家保险公司激烈竞争的环境，经理室始终坚持以人为本，狠抓队伍建设，重视营销队伍的发展和培养，努力营造一种团结奋进、积极进取、勇于奉献的团队精神而取得了业务的高速发展，使我们的营销团队不断的稳定发展壮大。在实践中探索营销路是我们近几年考虑最多，做的最多的事。如何把创建标准化团队，实现全员营销成为领导班子多年来的头等大事来抓，将管理、服务和业务融入创建标准化团队的建设中。下面就将我们在创建团队工作中的具体工作汇报如下：

一、加强组织领导、提高全员意识

为了巩固去年创建活动的成果，进一步提升我部竞争优势，向全国示范性标杆团队迈进。今年以来，我公司经理室始终将创建全国示范性标杆团队当头等大事来抓，形成了党、政、团齐抓共管，加强组织领导，责任到人，目标明确，形成了上下齐抓共管的良好局面，使一年来的各项工作得到了贯彻落实．具体措施：

1、首先加强了组织领导，把创建工作成为日常工作的首位，主要领导全面抓，分管经理具体抓，办公室进行督促检查，使我公司形成了上下齐抓共管的良好局面，使我们的营销管理工作得到了落实．

2、抽出一名本科生专人分管营销工作，打破了往年说的多，贯彻落实不够的局面．

3、树立信心，提高全员的意识，号召全体职工积极参与创建标杆营销团队建设中来，提高认识，端正态度。

二、完善规章制度、制定激励措施、确保营销队伍健康发展

要想有一支思想好、作风过硬、业务素质精练、训练有素的队伍，没有严格的管理制度和考核机制是不行的，但对营销员的管理光靠制度也是不行，因为保险营销员他们来自不同的行业，有些甚至没有参加过工作，如何管理好这支队伍，使他们能热爱保险营销这一行，又能干出成绩，在这保险市场竞争中不跳槽，是摆在我们面前的关键问题。一年来，我们感到，要发展培养一支好的营销团队，就必须以人为本，以人性化管理来凝聚人心，促使我们的员工热爱自己的岗位，热爱自己的公司，热爱自己的集体，尽心尽职的为人民服务.

经过几年来的实践，用什么样的制度规定和激励措施来管理营销员是非常重要，而管理制度必须适合营销，即有激励作用，还有约束力，我们在工作中，结合市公司下达的”个代营销员管理办法”，结合本公司的实际，及时制定完善了公司的各项内控制度。首先我们从人员管理入手，其中包括机构设置，营销员招聘，签定合同等方面。第二，从管理要求入手，从考勤、学习、集体活动等方面对营销员提出要求。第三，从薪酬上对营销人员根据不同的等级发放底薪工资．第四，奖励进级，年终根据业绩从低向高由营销员、营销组长、营销科长、营销经理自动升级，并根据职级给予奖励．

5－－－10万元，为营销组长；

10－－－30万元，为营销科长；

30万元以上为营销经理．

100万元以上为营销部室经理．

第五，从福利待遇方面；公司为营销人员开办了养老保险账户，每年年终按照规定给营销人员交付养老金，并存入养老账户。第六，每年对营销人员进行年终考核，从执行制度、业绩、客户服务等方面进行考核，并将考核结果装入个代营销档案。

三、搞好企业文化建设、增强团队的凝聚力和战斗力

成功的企业得益于成功的文化，而企业文化的核心是凝聚人心的工作。只有搞好企业文化，才能焕发出企业勃勃生机，团队才具有旺盛的生命力和战斗力。一年来,我部始终把企业文化建设放在首位,以“树一流形象、创一流业绩、建一流团队”为具体创建目标。首先是把精神文化放在首位，经常不断的组织员工进行培训学习，补充精神食粮，规定每周五为学习日，对提高员工的理论、法规、业务、文化知识起到了积极推动的作用。力求把营业部建成学习型、组织型、勤奋务实的团队。坚持晨会制度雷打不动。每天早上7：50全员参加晨会，充分利用晨会进行工作安排、思想交流、经验分享，利用晨会增强了集体的向心力和凝聚力；建设走廊文化，悬挂名言警句，时时刻刻激励广大员工奋力向上，自强不息，调动了全员的工作积极性和创造性；二是，开展行为文化建设．为了企业文化建设与业务发展紧密结合起来，使单纯的业务工作变的生动活泼，扎实有效．我部经常利用业余时间组织一些积极健康的文体活动，通过活动增强员工对公司的信心，每年”七一”党的生日，“十一”国庆等节日，我们都要组织纪念活动，尤其是每年的春节过后，都要组织全员进行一次形式多样丰富多彩的文艺节目，并积极参加市公司组织的文艺会演，通过各种活动，丰富了员工生活，增进了员工之间的了解和友谊，增强了公司向心力和凝聚力。三是注重物质文化建设．人保作为保险行业的第一大品牌，形象工程的建设显得尤其重要，为此我部把形象工程成为主干，根据团队验收标准，根据我部的现有状况，办公场所虽小，我们充分利用每一块空间为员工开设健身活动室和休息室。当你走进我们宽敞明亮的活动室，肯定会被一种温馨和谐，健康向上的氛围所感染。那里记载着我们职工平日生活的点点滴滴。当员工在外奔波业务，加班加点工作或身体不适时可以用来暂缓身心，解除疲劳。公司还为职工设立了职工餐厅，免费为员工提供早餐，全方位地加强企业界文化建设，增强了团队的凝聚力，提高了战斗力。我们的目标是：让每位员工感受到大家庭的温暖祥和。真正把公司当成自己的家，把同事当自己的兄弟姐妹.

三、立足本职、创建一流团队、提供一流服务

公司的发展归根到底体现在社会效益上，正行风、树形象是一项塑造企业形象的系统工程．我部经常阶段性的开展多形式、多内容的短期劳动竞赛活动，常年开展“青年文明号”活动，具体抓了四个方面：一是塑造企业全新视觉形象，把人保公司标牌、标志、“青年文明号”的牌匾悬挂显眼处；二是，搞好职场建设．制定险种介绍、保户须知、服务监督台、等全部上墙；设立了理赔意见箱、监督电话，为进一步发挥窗口的作用，创造良好的人保“金牌服务”，加强了营业厅的建设，专门建立了客户休息处，配备了休息椅、饮水机、一次性喝水杯、笔墨纸张用具，还为客户提供了音响、电视，给客户创造了一个优美的办公环境，使客户进了营业厅留下“宾至如归”的感觉；三是创建一流团队，开展了“金牌服务”活动。规范了服务程序、使用了文明用语，实行了首问负责制，开展绿色通道，营业大厅设有服务引导员和引导台，工作人员一律统一着装，佩证上岗，做到热情接待，文明礼貌。四是每年对客户发放征求意见调查表，每位营销员将调查表收回，并存入营业部团队建设档案中。

几年来，我们以周到的服务，合理的价格，为保户、为社会提供了一流的服务。

四、发展营销队伍、努力向全国标杆团队迈进

从创建标杆团队以来，我们已经取得了初步成效，在发展营销队伍也有了一定规模，公司各项业务也达到了稳步发展，有了一整套的管理办法和规章制度。但我们感到营销队伍要长期稳定和发展靠现有的一些东西还是远远不够的，尤其是在这个经济发展时期，在当今多家保险公司竞争的激烈环境下，只靠精神是不够的，现在我们常常感到发展状大营销队伍的困难，费用紧张，对于一些激励措施无法实施，一些大的团队活动无法开展，其次是对营销人员重业绩轻学习，培训学习还是走过场多，我们还需要在学习培训上下功夫，在考核激励机制上还需要我们在实践中不断完善和总结，在今后的工作中，我们一定要一如即往地认真贯彻上级公司的精神，认真学习党的”十七大”的路线、方针、政策，将理论和实践相结合，真正将理论贯穿于我们的实际工作中去，真正使我部走出一条继往开来的营销之路，为早日迈进“全国标杆团队”而努力奋斗。

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看有什么能用的着的地方，

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我看到很多鸡汤文章会写这句话，“下层社会人踩人，上层社会人抬人”。不知道你怎么看？如果你相信这句话，那就真是太天真了。

有人的地方就会有江湖，不管上层还是下层，大家只要在同一层，踩人和抬人，都是会发生的事情。

看一下历史，就会清醒一些。 比如，皇室之间的斗争。明朝皇权、相权、宦权之争，这些人都是“上层社会”吧，你看不是一样斗得你死我活的，甚至到了南明，江山都没了，仍然要互踩。你可以读一下《明朝那些事儿》或者《剑桥中国明代史》，就知道了。

即使不看历史，看一下现代，比如有钱人的生活，你也会发现，一样有斗争。 可以看一本《大额保单》，里面就讲了有钱人的烦恼，比如财富的分配、防小三、防瓜分、防败家。你会发现，纵使你进入财富自由阶层，该踩的时候照样踩。

假如我们不看那些有钱人，我们说一说知识付费界的事情。你们看到的各种大V和知识网红，其实也不是铁板一块。各种门派、山头，也是有数不清的爱恨情仇，他们斗起来的时候，一点都不感觉自己是上层社会呢。目前知识付费行业还年轻，没有人写出传记或者史书，再等等吧，这里面的狗血剧情，一点也不少。

说到知识，我们可以再看一下科学界。科学无国界，但是科学家也会有个人恩怨，要斗的时候一样斗，而且斗得一点也不轻。推荐一本《我的几何人生》，里面你会看到很多谁和谁不和的线索（比如陈省身与华罗庚），你会发现，神仙都一样打架。

如果你觉得是不是只有中国人才这样，那我推荐你看看《帝国的兴衰》，要说斗起来，老外也一样斗，甚至差点要把一个国际巨头保险公司AIG给斗没了。

其实原理很简单，当一群相同的人在一起的时候，大家进入了相同的场域，那我不爽，我就要搞你；你抢了我的利益，那我就要斗你。这个和人性有关，不管到底谁对谁错，反正斗起来的时候，谁会管你是哪个阶层呢？

所以“下层社会人踩人，上层社会人抬人”其实是以偏概全了，并不代表全貌。下层社会就不能相互帮助么？如果你看保险学，里面还会有相互保的公司形式，大家通过出资的方式，共同帮助他人脱离困境，这不就是人抬人么？

那为什么这句话仍然被很多人津津乐道？这其实就是一种叙事手段，叫“讲故事，造神话”。

你现在是不是过得很痛苦？你是不是为人际关系苦恼？是因为你仍然活在下层，下层社会人踩人，所以你要努力到上层，上层社会人抬人，等你到了上层，就会好多啦。这就是编给你听的神话故事，是不是听起来特别带劲？

这个逻辑大家看是不是很眼熟？在什么地方看过呢？

极端组织“伊斯兰国”（IS）为了鼓励战士们执行自杀任务，为战士们发行了“通往天堂的护照”，拥有护照的战士死后能上天堂，还有处女相陪。出处参见 http://news.cri.cn/20170628/adc31664-5711-e8ea-4018-363535f36c1e.html

中学的时候，你的家人对你说，你现在只要管好学习，什么都不要管，不要早恋，不要喜欢女孩子，等你上了大学，就轻松了，想怎么玩就怎么玩。

他现在不爱你，是因为你们没有生孩子。等你生了个孩子，你们的感情就会好很多，会更幸福的。

你现在没有个人品牌，是因为你不够“利他”，没有帮助别人。只要你坚持“利他”，持续“帮助别人”，你一定会打造出属于自己的个人品牌。

这些逻辑有什么特点呢？

（1）用一个憧憬吸引你，这个憧憬正好打到了你的痛点。

（2）让你相信一件事情或者要做这件事，而且一般不难。

（3）告诉你，只要你做到了（2），就会有（1）

这个“画饼”逻辑非常有力量，我们每个人大脑里都安装了这一套逻辑，很难抵御得住。毕竟只要我们内心有想法，有痛点，就会有人用来抓住，并且达成目标。

我们来归纳一下：

只要给某个层次施加一个外在的挑战，那这个层次的人就会携起手来，人抬人，共同对外，达成目标。如果这时没有外在的威胁，那就会开启人踩人的模式。

比如，下层人民也许好欺负，但是你压迫得太厉害，就会有农民起义，改朝换代。当然，这个过程也是既团结又斗争，大家打掉了前朝，要分果子的时候，就要开始内斗了。

再比如，“上层社会”的人，即使不是朋友，甚至心有敌意，但时势所迫需要合作起来，赚下层社会的人的钱的时候，就会人抬人。这就是金钱的魅力，只有钱，才能让一群本来要相互踩的人，团结在一起。但是等一起赚到钱以后，又会开始因为分钱的问题，人踩人。

现比如，相对中国而言，全世界都知道美国疫情防控做得不好，但是为什么总要找中国的茬呢？这样才能让美国人民转移一下注意力，就会盯着外部的“威胁”，忽略了自己防控不利一身骚的事情了。

所有层次的人都会相互踩，所有的人都会相互抬。 这才是真相，但是这个真相，不吸引人，所以比不上神话故事更有传播力，所以你甚至想不到。

如果你看明白这些，可以有以下启发：

（1）不要过度神化你的目标和梦想，不要以为达到了以后就到了梦境之地，可以高枕无忧万事大吉。持续保持解决问题的姿态，不要逃避困难，准备迎接新挑战，才是良方。

（2）少一些单纯和幻想，面对他人给你描述的图景（大饼）会有更实际的观察。当你看到真相以后，再选择相信什么，也会更从容一些。

（3）踏实解决当下的问题，解决好了，才有资格解决下一个层次的问题。每解决一个下层的问题，就是未来解决上层问题的练手。

世界是多面的。如果有人刻意只向你展示一面，你要想想背后会不会有其他套路，你要自己想办法看到更多的面。不然，那些靠信息不对称来赚钱的人，会拿最锋利的镰刀，向你的头上挥去。

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