电话量数据分析如何写总结

电话量数据分析写总结方法如下。

1、中国保险行业协会对外发布《2020年寿险电话营销行业经营情况分析报告》。该报告根据21家人身险公司的寿险电话营销业务经营数据，从经营主体、保费规模、产品类型及销售人力等方面分析了2020年度寿险电销行业经营情况。

2、2020年，共有21家人身险公司经营寿险电销业务，其中中资公司12家，外资公司9家，占比分别为57%和43%，与2019年底一致，经营主体保持稳定。从规模保费来看，寿险电销市场仍由中资公司主导，其市场份额达73.4%，外资公司市场份额为26.6%，中、外资市场份额均与2019年保持一致。

3、2020年寿险电销行业经营主体保持稳定，受新冠肺炎疫情冲击等因素的影响，寿险电销行业发展势头持续放缓，累计实现规模保费136亿元，较2019年同比下滑22.5%，但市场化集中程度略有上升。从渠道经营来看，自建机构仍占据主导地位。从产品方面来看，仅主力险种年金保险实现正增长，其他险种规模保费均出现不同程度下滑。从总销售人力来看，较2019年同比减少3.9%，销售人员流动仍是影响寿险电销行业发展的关键因素。

保险实训报告在学了一个学期的保险理论与实务之后，虽然我们学习了很多理论知识，但对于人寿保险这样一门复杂而又特别的学问，我们还是不能很好地把它运用到实际当中。实践是检验真理的惟一标准！人寿保险所涉及的面很广而且每天都有新的发展、新的内容，作为当代的大学生，我们的思维要跟上时代的发展。此外，这次的实训的主要内容是银行保险和保险的展业，这是课堂上所没有也是不能学到的内容。学校本着理论结合实际的思想，联系了中国人寿保险股份有限公司福州分公司鼓楼支公司来为我们进行了这次的实训，每天的专题讲座和模拟演练活动，都增强了我们的实战能力，使我们迈出了成功的一步。一、公司简介中国人寿保险股份有限公司是根据《中华人民共和国公司法》，于2003年6月30日在北京注册成立，并分别在美国纽约、香港和上海三地上市的人寿保险公司，在中国保险市场居领先地位，是中国成立时间最早的保险公司，其前身是1949年成立的中国人民保险公司。中国人寿保险股份有限公司是全球市值排名第二的保险公司，也是排名第一的寿险公司。由世界品牌实验室和世界经济论坛共同举办的第二届《中国500最具价值品牌》评选中，中国人寿品牌价值从2004年的人民币427.67亿元上升至2007年人民币588.67亿元，是我国保险行业的第一品牌，并名列我国最具价值品牌前十位。作为中国最大的人寿保险公司，也是全球双500强的公司，不但是领先的个人人寿保险与年金产品供应商、领先的团体人寿保险和年金产品供应商、领先的意外险供应商、领先的健康险供应商，更通过控股的中国人寿资产管理有限公司成为了中国最大的保险资产管理者及中国最大的机构投资者之一。二、实训基本情况实训是在我们充实、奋斗、团结的过程中完成的。由中国人寿保险股份有限公司福州分公司鼓楼支公司的董巧红经理、张花蕊讲师、詹倩讲师、郭蓉讲师等优秀的讲师，余盛明助教、李诚伟助教以及学校林秀清老师、任勇老师等的带领完成的。这次实训的目的为了培养我们的个人素质和团队素质，提高我们的职业道德意识，学习保险业务展业知识和管理知识，培养初步的实际工作能力和专业技能，是我们将来适应社会工作的垫脚石。本次实训的具体要求有：1、抛弃故有观念，全情投入，用心体悟，认真做好笔记；2、理论联系实际；3、虚心学习，全面提高综合素质；4、培养团队协作精神；5、摆脱安逸，提升自我，艰苦奋斗；6、培养爱心、责任心和自信心；7、找出自身状况与社会实际需要的差距。三、实训基本内容与过程这次实训基本内容与过程：（1）银行保险的发展和机遇。由公司的讲师到学校开展专题讲座，分享经验，我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。（2）客户经理的角色定位。由公司的讲师到学校开展专题讲座，学会分析自我，明确职业目标。（3）保险代理人资格考试辅导。（4）标准化销售流程。由师生共同进行模拟演练，提高实战技巧。（5）保险产品介绍。了解中国人寿的寿险产品，熟悉保险代理员的日常业务、工作流程和工作方法等。（6）表达能力、口风训练，通关演练。进行模拟演练，提高实战技巧。课堂上同学们积极发言，互相沟通，分享自己的看法。（7）银行保险产品销售步骤与技巧。专题讲座以后，进行模拟演练，提高实战技巧。（8）销售现场训练。部分同学到保险公司的网点接触实际的工作情况，了解社会，其余同学在保险公司进行模拟演练。四、实训结果在中国人寿保险股份有限公司福州分公司鼓楼支公司的优秀讲师和学校几位老师的指导，以及我们团队的努力协作之下，我们的实训获得了圆满的成功。1、思想上的飞跃。一是吸收了中国人寿保险公司的优秀文化。二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理办法，更是一种计划和服务，保险代理人是在帮助别人，同时成就了自己。三是懂得了要迈向成功没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的知识、执着真诚的态度和良好的人际关系这四个基本条件。四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的光荣感、使命感和责任感。2、巩固了理论知识，提高了实践能力。在学校学习了保险理论与实务的基础知识，实习中将这些理论与实践相结合。3、培养了保险代理人的职业能力。实习中通过虚心学习，了解并熟悉了保险代理人的日常业务和工作流程，初步具备了保险代理人的工作能力。4、提高了综合素质。通过团队的协作让我更加有团队精神和团队的荣誉感，提高了自己与别人的沟通能力，也让我明白了要真诚地对待每一个人，要以交朋友的心态去面对寿险的展业工作，让客户看到我们的诚信。5、是未来就业的模拟和演练。实习中，找到了自身状况与社会实际需要之间的差距，如经验不足、不能很好地与人沟通、缺乏自信等。我将在以后的学习期间及时补充相关知识，锻炼自己，为将来的职业生涯做好充分的准备。五、实训中存在的问题在我们的实训 *** 作中，切实到保险公司实践的时间太少，只有少数同学有机会到银行网点中去接受挑战，而大多数时间只把实训的内容当作一门课程，无法更好的接触实际。学校的教室安排不够，没有专门的教室使用。此外，大多数学生表现出了不自信的心理，这需要我们以后在生活中锻炼自己。六、实训后的心得和体会1、真诚是作好保险的要素之一。保险不是商品，而是一种计划和服务。我们与客户沟通，只有待人真诚，客户才会信任我们，保险才能做好。2、人寿保险是一项人际关系的工作。从业人员要与客户或准客户建立起良好的关系和互相信任，充分了解客户，才能顺利的将工作开展下去，与客户签订符合客户利益的产品。3、保险代理人是一项事业也是在交朋友的一个过程。销售人员是在传播保障的福音，为广大群众防范人生风险于未然，让客户了解人寿保险，唤起客户的爱心、善心和责任心。作为保险代理人，最大的喜悦不是做成了生意赚了佣金，而是吸收了具有爱心的人为客户，与他们交朋友。4、做人寿保险是时间。作为一个代理人，能够给予客户的除了保险知识和对客户的关心，就是宝贵的时间，代理人与客户讨论分析，帮助客户解决问题，客户觉得有道理才会签单。5、保险代理人需要一种奋斗、执着、乐观的精神。做保险代理人每天从早忙到晚，要受到各种障碍和不断的拒绝，其中的酸甜苦辣只有自己能体会，所以只有不断进取，乐观向上，以执着的心态面对工作才能有所成就。路是脚踏出来的，历史是人写出来的，人的每一步行动都在书写自己的历史。很感谢学校安排了这次的机会，也感谢中国人寿保险股份有限公司福州分公司鼓楼支公司的培养，让我们有这样的机遇，为以后事业的腾飞做准备。

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大都会人寿电销“栽跟头” 10家中心八成被罚

新浪财经

2022-08-24 00:48新浪财经官方账号

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来源：媒体滚动

来源：北京商报

中美联泰大都会人寿保险有限公司（以下简称“大都会人寿”）又一次在电销渠道“栽了跟头”。继今年3月和5月接连受到银保监会和四川银保监局处罚后，近日，大都会人寿重庆分公司因电销业务欺骗投保人等违法违规行为又“吃”了罚单，而且是百万量级。

大都会人寿如何摆脱当前电销渠道罚单“缠身”这一旋涡？从主要的销售渠道来看，另一大渠道顾问行销已跃居保险业务收入规模第一，该渠道如何为传统销售提供新的解题思路？

10家中心八成被罚

今年以来，大都会人寿的电销渠道问题频出。

8月19日，大都会人寿重庆分公司因存在电销业务欺骗投保人、电销业务隐瞒与保险合同有关的重要情况等违法违规行为，被重庆银保监局合计罚款107万元。

将时间拨回至3月，因电话销售中心销售时存在夸大保险责任等行为、总公司两处营业场所未报经监管部门批准的违法违规行为，大都会人寿总部和8家电销中心合计被罚122万元。

北京商报记者查询该公司2021年年报发现，大都会人寿在全国拥有10家电销中心。被罚的电销中心数量占据了总电销中心数量的八成。此外，今年5月，大都会人寿四川分公司曾因电销行为管控不到位等违法违规行为被罚。

对于大都会人寿电销中心存在的违规问题，北京商报记者致函大都会人寿进行采访，大都会人寿总部相关负责人对记者表示，公司在日常工作中致力于不断完善销售品质管理，加强销售人员培训，提高客户服务水平，切实保护消费者权益。

“一家保险公司电销中心因销售误导、欺骗投保人被监管点名可能对消费者乃至行业带来不利影响。”有业内人士对北京商报记者表示，销售误导可能会导致消费者以为自己买了合适自己的产品，但当被保险人发生保险事故时，丧失了相应的索赔的机会，因此有着较大的潜在影响，甚至可能还会导致消费者对整个行业丧失信心。

从合规层面，中国人民大学中国保险研究所研究员张俊岩表示，保险公司要按照监管规定加强电话呼出管理、话术管理、客户信息管理等。

电销业务不仅频频被处罚，投诉量也占大头。从近年来大都会人寿的投诉总量来看，电销涉及的投诉量有着较大比重。

2021年，大都会人寿多元行销渠道电销部投诉件占投诉总量的80.32%。2020年大都会人寿各级机构共受理各类投诉合计9746件，直效行销及数字营销渠道电话销售业务投诉件占投诉总量的86.99%。而在2019年，大都会人寿电话销售渠道投诉件占客户投诉总量的85.6%。

顾问销售能否挑大梁

随着监管趋严，销售行为的合规性压力不断加大等因素，电销渠道正逐渐“式微”。透过中国保险行业协会的《2021年度寿险电话营销行业经营情况分析报告》来看，我国的寿险电销市场规模保费在不断下降，2021年，寿险电销行业累计实现规模保费123.3亿元，较2020年同比下滑9.3%。

行业电销风光不再，单家公司也难言“乐观”。按销售方式分类来看，大都会人寿2016年、2017年、2020年、2021年直效行销及数字营销渠道保险业务收入分别为48.17亿元、52.76亿元、46.85亿元、42.31亿元，分别占公司合计保险业务收入的56.18%、52.55%、31.01%和27.13%。

与此同时，顾问行销渠道“后来居上”，成为大都会人寿保险业务收入的第一大渠道。根据大都会披露的数据显示，2016年、2017年、2020年、2021年大都会人寿顾问行销渠道保险业务收入分别为20.19亿元、30.93亿元、72.15亿元、78.39亿元，分别占公司合计保险业务收入的23.55%、30.81%、47.76%、50.26%。

“在传统寿险营销人均产能不断下降、销售成本不断上升的背景下，借鉴国外经验发展保险顾问行销成为很多寿险公司的选择，保险销售人员站在客户的立场看待客户的需求，为其提供解决方案。”首都经贸大学保险系副主任李文中介绍。

大都会人寿首席顾问渠道官于健也曾表示，“此前行业依靠拉‘人头’的粗放营销模式已经无法匹配客户需求，‘我们’需要更多的专业顾问为客户提供真正专业的服务，因此从零开始培养具备养老、健康、财富传承等方面专业知识的寿险人才是未来方向”。

“与以产品为导向的销售模式不同，顾问行销是以客户需求为导向，注重服务，真正满足客户需求。”同时，张俊言也表示，这对保险公司的经营理念和客户服务能力、代理人的专业素养和专业能力等都提出了更高的要求。

那么，保险公司发展顾问行销渠道面临的挑战有哪些？对此，李文中分析，挑战包括高素质销售人员的供给不足。顾问行销要求销售人员掌握较全面的经济、金融、保险专业知识，能够从风险管理、投资理财等方面为客户提供规划与建议，而不再是简单地“卖保险”。但是由于传统的保险销售人员素质普遍不高、社会评价不高，导致高素质人员对保险销售有抵触情绪。

对于顾问行销渠道如何势如破竹，成为寿险公司代理人转型中的一大亮点。李文中认为，保险公司需要花费更多的资源与精力进行高素质销售人员的培育与储备，例如加强同高校合作，为大学生提供保险知识与保险市场讲座，逐步改善人们对保险销售人员形成的刻板印象。

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