保险年金如何邀约客户

一：选择拨电话合适的时间。

星期一二客户会议较多，叉开时间更合适一些。

二：选择接电话合适的人。

如果不是很难约的客户，直接电话给它就好，如果比较难约的客户，则需对客户了解更多再约访。

三：选择讲电话合适的方式。

电话里不是聊天的地方，重要的是把它约出来你本次目的就达到了。

谈话内容宜短不宜长，在点入主题前需有简短的铺垫。

例子。

有一次我陪我的一个伙伴谈单，是个女企业家（团队里伙伴有签大单需要陪访的，我都会亲自陪同上阵），第一次见面谈了2个半小时，当场就签了300万年缴*5年的保费。

很多人好奇我们是怎么这么快把这个大单签下来的？当然，我用的还是这套千千5步法，并且，我前期做了非常充足的准备。

在见这个客户之前，我已经了解了所有的情况，比如：如果有体况他能选择哪些产品？如果没有体况，他的选择哪个对他更好？以及如果说要签一个大额保单，他需不需要财务问卷？需不需要契调？需不需要纳税证明？

这些我都提前做好准备的，不然的话，即使我整个沟通过程聊得非常顺利，缔结环节客户直接说：“好，我现在就签”，但如果我给客户的回答是“不好意思，我不知道要准备财务问卷的，我没带”……诸如此类是不是显得自己很不专业？我是不会允许自己出现这样的情况的。

而且，很多时候保险，很多时候如果当时签不下来，下一次可能就遥遥无期了，尤其是这种大单的年金险客户，往往很难约上时间，也根本不会给到你时间下一次沟通了。

很多人在完善了自己以及家人的基础保障后，会考虑购买年金险来实现资产增值，购买年金险需要注意以下几个问题：

年金险是一种商品，保险公司也不是慈善组织，保险公司也是需要运营成本的。购买年金险要多选购几家，购买收益最大的产品，不要单方面听从业务员或者是保险公司的承诺就脑门一热的购买，到后期却发现收益没有业务员承诺的好。

年金险更适合于高净值人群，无论是哪个渠道销售的年金险的优势都不是收益，短时期内持有年金险，收益有限，还有可能会亏本，经过长时间的积累，收益才会比较客观。

不建议大家在没有任何基础保障的情况下购买年金险。保险的最主要功能是保障，如果是已经完善了基础保障，有一笔闲置资金，并且希望理财险获得安全、稳健、确定收益的人可以选择购买年金险。

年金险是要根据个人的情况来设计的，只有知道了自己的情况和需求，才能进行适合自己的设计，在购买年金险时要详细查看条款，生存金是怎么返还的，返到多少岁，返还的金额是多少，确定自己的收益情况。

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