哪些环节可以进行外汇衍生品的营销

交税环节可以进行外汇衍生品的营销一般来说,企业进行外汇套期保值交易的主要工具有远期外汇交易,外汇掉期交易我国最早的外汇衍生品业务始于1997年,但当时发展并不迅速。2005年8月8日央行发布《关于加快发展外汇市场有关问题的通知》,推出外汇远期业务。2011年

2. 我国外汇衍生品市场的发展现状 我国远期外汇交易发展现状 远期外汇交易可分为远期结售汇业务,银行间远期外汇交易与外币和外币间的远期外汇买卖业务。

3. 我国商业银行外汇衍生品存在的问题

从2003年4月1日起，中国工商银行在全行范围内推出远期结售汇业务，大连分行首批位列其中。

一、什么是远期结售汇？

远期结售汇是指我行与客户签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。

二、叙做远期结售汇所需具备的条件

1．凡在中华人民共和国境内设立的企事业单位（包括外商投资企业）、国家机关、社会团体、部队等，均可申请办理远期结售汇业务。

2．远期结售汇业务实行实需原则。客户的下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务：

（A）贸易项下的收支；

（B）非贸易项下的收支；

（C）偿还银行自身的境内外汇贷款；

（D）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；

（E）经外汇局批准的其他外汇收支。

三、办理远期结售汇业务能给您带来什么好处？

由于远期结售汇业务可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。

四、远期结售汇业务的币种和期限

远期结售汇的币种包括：人民币兑美元、港币、欧元、日圆、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元等可自由兑换货币。

远期结售汇交易可以是固定交割日交易，也可以择期交易。

对于固定交割日交易，期限有7天、20天和1个月、2个月至12个月共14个期限。

择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定，起始日和终止日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合。

五、叙做远期结售汇业务还需支付其它费用吗？

客户办理远期结售汇业务，不需支付任何额外费用。

六、办理远期结售汇的手续

1．申请在我行办理远期结售汇业务的客户，需逐笔向我行提交远期结汇或售汇申请，并应与我行签订《远期结售汇总协议书》，一式两份，各执一份。

2．填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向我行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；我行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应符合实际收付汇期限。

3．在确认客户委托有效后，我行向客户收取不少于交易金额3%的保证金或落实其他风险控制措施；在交易成交后，向客户出具《远期结汇/售汇交易证实书》。

释义：

远期结售汇业务是指外汇指定银行与境内机构签订远期合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和日期，在到期日外汇收入或支出发生时，到期时按照合同约定办理结汇或售汇业务。例如，某进口企业预计3个月后将向国外进口商支付一笔美元货款，为锁定财务成本，该企业可以与银行提前签订远期售汇合同。这样，3个月后无论当时人民币对美元的汇率如何变动，该企业都可以按照事先约定的汇率用人民币从银行购买美元货款，降低了汇率风险。

意义：

1、可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。

2、客户可根据自身情况，选择有利的交易时机和交易价格，提高资金使用效率。

做远期结售汇所需具备的条件：

1．凡在中华人民共和国境内设立的企事业单位（包括外商投资企业）、国家机关、社会团体、部队等，均可申请办理远期结售汇业务。

2．远期结售汇业务实行实需原则。客户的下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务：

（A）贸易项下的收支；

（B）非贸易项下的收支；

（C）偿还银行自身的境内外汇贷款；

（D）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；

（E）经外汇局批准的其他外汇收支。

远期结售汇业务的币种和期限：

1、远期结售汇的币种包括：人民币兑美元、港币、欧元、日圆、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元等可自由兑换货币。

2、期限有7天、20天、1个月、2个月、3个月至12个月，共14个期限档次。交易可以是固定期限交易，也可以是择期交易。

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