证券公司员工述职总结五篇

证券公司员工述职总结1

我于20--年4月24日进入《中银国际证券哈尔滨营业部》工作并担任大堂经理一职，首先我感谢各级领导及同事所给予我的帮助和支持，感谢公司为我提供了一个良性的发展和学习空间。在近八个月的工作实战中，我被职位本身存的职业魅力所吸引，它需要我微笑的服务客户、细致的答疑、耐心的解惑以及具备专业的职业知识储备。职位本身也为我充分展现自我工作能力和个人魅力提供了一个优质的平台。

自担任《中银国际证券哈尔滨营业部》大堂经理一职至今，在工作中我竭力让每一位客户感受到我的微笑，感受到我的热情，感受到我的专业，让每位客户宾至如归。在近八个月的工作中，我接触到了很多的股民，我发现每天来办理业务的客户中不经常写字的人居多，老年人也很多，所以要时刻准备一张白纸给不会写字的客户写样例，给老年人准备花镜并且有时说话的声音要大一些避免由于老年人视觉和听觉不好引起的沟通不畅。

下半年公司进行装修，给工作增加了一定的难度，装修不仅声音大，而且声音回声也很大，还有刺鼻的油漆味，再加上一楼大厅的保温设施不佳，致使客户多次抱怨，但值得欣慰的是，没有一位客户因此进行过相关投诉。除了基础的大堂经理本质工作外，我还秉承一人多岗的工作宗旨，除了主要负责客户填写单据指导外，闲暇时和闭市后还有其他五项辅佐业务：

1手机软件的下载：自领导交给我这项业务，我一直在一楼把关，在没有特殊事情的情况下，只要没有填单的客户就直接由我做好软件下载工作，经过半年多的手机软件下载，现在几乎所有类型手机都能快速的下载软件，为客户炒股带来极大方便。

2分期业务：20--年的分期业务一段时间内吸引了不少的优质客户，我主要负责客户的分期业务讲解，落户填单指导提醒、帮助指南针等软件公司的工作人员做好开户预约中行xyk申请表的填写与整理以及事后查询办理分期业务客户的资金情况，将达标客户名单交给柜台的相关工作人员，在柜台人员的配合下，将达标的xyk申请人资产证明打印出来，最后将全套的xyk申请单据交给下一程序工作人员。

3邮件的邮寄：单位的所有工作邮件全部由我联系快递公司及时邮寄，并且每一个邮件都有电子备份，方便邮件丢失的查找与数据恢复。11年年末由于总部要求提供回访凭据，所以每月又有200封左右的挂号信需要邮寄，由于邮寄量大，每次只能闭市后乘坐公交车到大型邮局办理相关业务。

4中国银行客户介绍联系人：根据公司三年发展规划中服务于集团发展战略规划，依托商业银行业务和资源。致力于“专业、精干、特色”的重要业务单元，我营业部积极的与中行方面进行了有效业务往来，我很荣幸担任中行方面客户介绍联系人，帮助中行员工转借的客户顺利办理业务。

5中行转借客户的跟踪、统计与有效户结算：每一位中行转借的客户都根据其所在中行网点的名称进行相应的电子表格记录。每月进行一次后期跟踪与查询，一旦发生有效户，将有效户的名单统计出来，找领导签完字后，将凭证交给财务，做后期打款事项。

除了做好工作范畴内的工作外，我还始终秉持努力为客户提供高质量、专业化、多元化的投资银行服务的服务宗旨，坚持微笑、细致、耐心的服务态度深受广大客户好评。工作中我时刻保持积极的、向上的工作态度和工作原则，始终坚持每日完成职业专业知识的 学习计划 ，并且顺利通过证劵从业考试《证劵基础》一项考试科目，在以后的学习中我会继续努力，争取在下一次的证券考试中全部通过。在做好本职工作的同时为客户提供更全面的证券知识、更准确的证券信息、更专业的投资建议。

服务性质的工作并不仅仅是广义上微笑的面部工程，我认为与客户真诚沟通，为客户提供贴心、细致、周到的服务才是服务真正的意义和价值所在。我曾在招商银行的年度测评中排名前五，工作意识、服务态度、整体业绩得到了上级领导、同事、客户的全面认可。通过在中银国际证券哈尔滨营业部的进一步的学习和工作，我相信自身工作能力和自身价值都处在不断升华的状态。在工作态度上始终保持“备战状态”，不断充实专业知识，不断提供优质服务，不断虚心接受各方建议并改正。在日常工作中无论面对任何投资客户，出现的任何临时状况都能够应对自如，与客户始终保持着良好的沟通模式，得到了客户的一致好评。

但由于从业时间较为短暂，专业技能掌握还不是特别纯熟，面对部分客户提出的个别专业性问题还不能独自提供全面的解答，在日后的工作当中我会不断完善工作不足，尽早的以最佳专业状态和工作热忱面对接下来的全部工作内容。

证券公司员工述职总结2

回顾大半年的工作，我在很多方面做的都不够好。

第一，在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，特别是跌破2300点的时候，客户抱怨很大，我也逐渐失去了开发新客户的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，但是服务仍在持续。这也是面临的最大问题。

第二，在产品销售方面，做的不够好，一年仅卖了47万的产品。在公司的转型中，没有做好，在今后当中加倍努力。

第三，专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。

第四，对已经开发的客户不是非常了解，客户的风险承受能力不清楚，客户的资产配置没能提供合理的建议。

第五，同银行的关系没有处理好，所以我以前的客户中很少有银行给介绍的。

鉴于以上，我决定新的一年里从下面几方面去努力。

第一，后期注重学习并熟练掌握公司推出的理财产品，然后向客户推介。现在推出了添富快线，后期可以利用它来服务客户，向潜在客户宣添富快线，吸引客户。利用公司的力量来服务好客户，让客户在弱势中稳健 *** 作。等客户盈利或者对公司服务认可后向客户要转介绍，要求客户把身边做股票的朋友介绍过来。

第二，加强营销技术的学习。跟上公司的步伐，新的一年的我的目标是销售2015万理财产品。

第三，了解客户的需求，根据客户不同的风险承受能力及行情，建议客户配置不同的资产，比如：股票，基金，融资融券，货币型基金，银行短期理财。

第四，维护好同银行的关系，关键时点问银行要求客户介绍。

20--，即将逝去，但20--就在你我眼前。相信只有主动出击的人，才会有成功的机会。让我们一起加油，完成自己的业绩。去创造属于自己的辉煌。祝愿咱们营业部这个大家庭越来越红火，也祝愿大家的业绩越做越好。

证券公司员工述职总结3

大家好!时间飞逝，不知不觉中，充满希望的20--年就将画上圆满的句号。回首20--年的工作，有收获的喜悦，有与团队协同作战的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅。总体而言，到银河证券的这半年是愉快的。感谢银河证券为我未来的发展提供良好的舞台。

我是20--年8月正式加入银河证券的，回首这半年来的工作，我在上级的正确领导下，认真贯彻落实公司的经营指导思想和各项方针政策，我始终把忠于职守、勇于创新作为自己的基本工作要求。在上级领导的支持和有关同事的配合下，较好的完成了自己所承担的工作任务，取得良好的业绩。

一、20--年的工作业绩和做法

1、招聘工作。现在招聘的客户经理有6人，开户6户，有效户5户，网上营业厅156个，银河99基金销售10万。

2、开发银行网点。首先，我打印了一个建行所有网点地址的表，然后去找那些没驻点的银行的大堂经理。通过她们找到网点经理，谈合作的事情。然后和网点主任谈我们的业务刚发展到这个地方，再 说说 能带给他们带来的效益等。截止12月，我开发的银行网点共个。

3、新人培训。通过培训，提高了他们的沟通能力、协调能力、团队合作精神和学习能力以及专业的证券知识和客户销售 经验 及市场开拓意识。

4、对客户经理的日常考核。制定了客户经理日常工作考核评价表，对他们的常规工作进行考核，促进他们对公司新产品、新业务的推广，宣传活动和组织新客户“投资 报告 会”和组织各种客户联谊活动，参与营业部各种客户回访活动，参加公司、营业部及驻点银行组织的各种培训等方面的工作。

5、管理团队。自加入公司后，让我知道一个人能力相对于团队力量的有限性，对于我们的工作内容，只要通过公司的平台，团队之间的协作，才能开发出更多的客户，创造出更大的财富。加强以严格考勤、定制管理为重点的工作秩序治理工作。严格落实考勤和三会制度，让员工保持良好的工作状态，杜绝思想出现松懈。坚持每周召开总结讲评会，对主要工作进行点评，对存在问题的员工及时进行谈话督促。

组织员工结合本岗位工作职责查找在业务 *** 作流程方面、执行制度方面存在的问题和不足，及时进行整改。注重与员工交流沟通，及时将重点工作贯彻落实到每一名员工。要求员工通过积极寻找客户资源，调动自身的综合潜力，努力提高自身执行力水平，力所能及地完成自己份内的工作任务，促进员工在思想和行动上与该行保持一致，加强团队的凝聚力。利用各种机会和条件同业务员直接见面和交流。以姐妹般的身份和亲情对待业务员，向他们传承公司的 文化 、观念和发展前景。

二、20--年的 工作计划

(一)及时做好各项重点工作

20--年即将到来，在新的一年中，我仍将全力以赴，不断发展壮大，不断自我超越，继续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏精神，勇攀高峰，不辜负上级对我的信任和期望，为公司事业的发展贡献自己的力量。继续解放思想、转变观念，从实际出发， 创新思维 ，针对工作的急、难问题，制定针对性强、可 *** 作性强的 措施 ，切实解决工作中的实际问题。及时做好信息统计工作，为领导、同事提供全面准确无误的经营信息。紧密围绕公司的经营目标，发挥好区域经理的作用。做好招聘、开发银行网点、新人培训、对客户经理的日常考核、管理团队等工作。

(二)20--年工作虽取得了一些效果，但还存在很多不足

1、证券业务还有待深入全面了解。

2、对网络方面知识和动手能力有待加强。

3、在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新知识，做到知识的不断更新。

(三)整改措施

1、平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长

2、加强网络方面的学习，有机会多参加相关方面培训。

3、在工作中善于总结，对典型、要害问题解决注重整理，形成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。

4、主动争取新业务工程测试和实施机会，在实践中学习。

5、加强和各们的沟通。

明年会有的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。新起点、新希望。站在20--年的起点，让我们满怀信心，以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态、更勤奋敬业的精神和更充沛的干劲，向我们的既定目标进发!我相信，在总公司的领导下，通过全体员工的共同努力，20--年的工作一定会取得良好的效果，为银河证券总体的发展，做出我们应有的贡献。

以上述职述廉报告，请领导和同志们评议，欢迎对我的工作提出宝贵意见，借此机会，向工作中极力支持我的胡总经理、市场总监邓总以及各级领导和同志表示诚挚的谢意。

证券公司员工述职总结4

在公司的正确领导下，我紧跟公司领导班子的步伐,围绕合规管理和规范化服务的工作目标，在行政推广岗上认真努力工作，较好地完成了各项工作任务，取得了一定成绩。下面，根据上级领导的安排和要求，就自己今年履行职责情况向领导和同志们做如下汇报，如有不当，请批评指正：

一、认真学习，提高政治思想觉悟和业务工作水平

今年来我认真学习科学发展观，提高自己的政治思想觉悟，在思想上与公司保持一致,坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立服务思想，做到无私奉献。我在工作上除了学习政治理论外，重点是学习公司的各项制度、工作纪律及业务知识，提高自己的业务工作水平，做到学深学透，掌握在脑海中，运用到实际工作中，为自己做好各项本职工作打下坚实的基础。

二、努力工作，完成各项工作任务

我是负责电子流程审批分发工作，这些工作既普通平凡，但又十分重要、琐碎繁杂。我站在公司的立场上，忠实履行职责，认真努力、一一克服、时常加班加点，竭尽全力做好工作，不怕辛苦，从无怨言，取得较好的工作成绩，促进了公司事业的健康持续发展。全年，我共完成69家营业部的报批审核工作，最后将约2000件的报批资料进行认真细致整理，做好归挡工作，以便日后查阅使用。

三、增强工作责任心，提升业务能力，做好行政推广岗工作

20--年，我作为一名行政推广岗工作工作人员，通过增强工作责任心、提升业务能力和丰富电子流程审批经验做好自己的工作，具体做三方面工作：一是有强烈的事业心和责任感，对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失任劳任怨、积极工作，不挑三拣四，避重就轻，尽心尽力做每一项工作，按时保质的完成二是以营业部为中心，认真细致周到为营业部做好服务工作，营业部要了解咨询的事，我一一解答，务必让营业部搞懂弄通。营业部要我帮办的事，我热情、认真、负责替他们办好。我通过自己的优质服务获得了营业部的信任与满意，对我的工作有良好的评价三是注意积累工作经验，通过对营业部工作和电子流程审批工作的分析，掌握实际工作情况，提高自己的工作经验，做好每一项工作，保证不出差错。同时分析证券工作中存在的机遇和挑战，努力开创证券工作新局面，愿为证券公司的发展，做出自己不懈的努力。

20--年，我认真努力工作，虽然取得了较好的工作成绩，但是与公司的要求相比，还是存在一些不足与差距，需要继续努力和提高。今后，我要继续加强学习，全面提高自身综合素质，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，攻坚破难，把行政推广岗和各项电子流程审批分发工作提高到一个新的水平，为公司的发展，做出我应有的贡献。

我的 述职报告 完了，谢谢大家!

证券公司员工述职总结5

20--年，是我们营销部迎接挑战的一年，也是我们营销部开拓进取的一年，面对纷纭复杂的证券市场形势，我们营销团队在总部与营业部的领导下，迎难而上，大胆创新，攻坚克难，拓展业务，使业务工作实现了新的突破，作为营销部负责人，我认真贯彻执行上级下达的各项方针政策，始终坚持以经济效益为中心，加强部门管理，脚踏实地，不断学习，较好地完成了公司下达的各项指标任务，现将我一年来的工作、思想、学习等方面汇报如下，请领导审查：

一、深入学习，加强思想建设：

本年度1月至9月，本人任职于电脑部经理兼客服部副经理，10-12月任职于 市场营销 部经理。一年来，面对工作的换任，本人能及时的调整心态，并且积极的摄取新职位的重点以便能好的胜任本职工作。在思想上，我一直保持着先进的观念，并且能于上级领导保持一致，而且能够自觉的通过学习，提高自身的政治理论思想素质，做到率先垂范，当好团队领头人。在工作上，我能严格遵守公司的各项 规章制度 ，尊重领导、团结同志，以脚踏实地的工作作风和认真负责的工作态度，加强交流，做到取人之长，补己之短。在学习上，我始终坚持“多听、多看、多问、多想”，除了平时抓紧时间学习有关业务知识外，还积极参加积极参加我公司组织的各项学习活动，真正的做到了用自己的实际行动提升服务能力和实践本领。在管理上做到了办事不越权、不越位，工作不拖沓、不含糊，矛盾不上交、不下压，责任不躲避、不推诿。真正做到了让领导放心、上下级称心、全体员工顺心，保持了融洽的工作气氛，形成了和谐、默契的工作氛围。

二、务实基础，积极做好本职工作：

今年，面对各种财政政策的转变，证券市场也会风起云涌。在如此复杂的形式下，我积极适应新的变化，本年度，我主要做了以下工作：

一是广纳精英，加强培训，务求培养全方位人才：本年度，我公司共举行7次大型招聘会，并且通过这些形式的招聘，共吸收--新人，为公司的发展奠定了一定的基础。

二是加大培训力度：一是通过各种营销技巧的培训，加强营销人员技巧能力方面的提高。二是通过多种形式的活动开展专业技巧方面的培训。三是通过对公司产品方面的了解，积极制定新的营销方向和目标。四是积极开展执业证书年检后续的培训。通过这些形式的培训，我们营业部人力的配置投入以及培训整体计划的合理安排及实施已经初步形成系统化并有所成效。

三是创新营销理念，形成双赢局面：本年度，在巩固银行传统营销 渠道 的基础上，我们创新固有思路，一是尝试向社区、市场及其他渠道建设，并取得了一定成效：上半年新增银行网点有农行2处、建行2处、中行1处、招行1处、兴业银行1处，温州银行网点3处。二是继续加强与老网点的深入合作的力度，不仅成功的完成与工行及农行进行全面合作，而且在推进产品销售的同时，还增进了三管任务的进行，与银行渠道建立了双赢的合作局面。

四是加强风控合规管理。本年度，从以下几方面做好风控合规管理：一是积极开展有关的培训活动，加强了营销人员的合规及风险意识。二是通过执业风险自查，网络营销自查，客户资料比对核实以及专项营销活动自查自纠等方式号召全员开展风险自查，在自查活动中，共计发现违规人员--名，并予以公开。

三、20--工作思路：

虽然在今年取得了一定的成绩，但是仍旧寻在这一些不足，明年，我将从以下几方面着手，加大工作力度：

1、思想政治方面：在明年，我会继续加大学习力度，争取吸收更多的专业理论知识，并且积极关注把握任何有关经济政策的动向，争取将团队带向另一个高峰。

2、团队建设方面：一是营业部继续走团队化建设的道路，因为营销部目前刚刚初步完成团队的构架，所以稳定团队构架及做大做强团队是团队建设的下一阶段任务的重中之重。

二是继续做好人员建设：在公司薪酬改善及不断提高福利待遇下，为了引进并且留住优秀人员，我们将加大营销部人员引进，并进行优胜劣汰的机制，争取在稳定中发展壮大我营销团队。三是加强团队合作建设：目前我营销部是以单打独斗，单兵作战发展客户为主，从而造成了团队人员新老不接，级别断层。在20--年，我们将建立合作机制，构建以老队员带新队员，以新队员接老队员的合作发展的局面。

3、营销任务方面：本年度营销部整体业绩完成情况不够理想，为了能顺利完成明年目标任务，我部门将做到以下几方面：一是继续加大与银行渠道的合作力度，并以日常的三管开发来保证公司金融产品的营销任务，变被动为主动。二是继续挖掘与银行的各项业务的深入合作，把握一切机会，实现共赢局面。三是坚持多渠道发展的.方向，继续尝试走出去营销的团队建设，坚持多渠道开拓，达到营销与宣传双效果并进。四是加大IB业务的营销力度，开发新渠道打破困局。

总的来说，20--年以来，在我公司的领导的指导监督下，我的工作取得了较好的成绩。但是与新时期的工作要求相比，还是需要继续努力和提高。今后，我将继续加强学习，掌握做好工作必备的知识与技能，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，把工作提高到一个新的水平，争取获得新成绩，作出新贡献。

证券公司员工述职总结五篇相关 文章 ：

★ 证券公司员工工作总结5篇

★ 证券公司工作总结范文5篇

★ 证券公司员工个人工作总结

★ 证券公司员工工作总结范文

★ 证券公司财务年终个人工作总结五篇

★ 证券公司员工年终工作总结

★ 证券公司年终个人工作总结

★ 证券公司人员工作总结怎么写

★ 证券公司和个人工作述职报告

★ 2021证券公司职员年终工作总结

一、认真做好纪检监察工作

2009年，纪检监察工作在省公司纪委和直属部门的指导下，在市公司党委的正确领导下，紧密围绕公司中心工作，切实抓好反腐倡廉各项工作，积极防范经营风险，为促进公司科学发展做出了积极贡献。

(一)认真做好党风廉政建设工作

1、传达贯彻全省纪检监察工作会议精神。为贯彻落实好全省纪检监察工作会议精神，报告针对当前反腐倡廉建设面临的新形势和诸多挑战进行了分析，明确指出：随着公司积极探索特色发展道路的提出，纪检监察工作当前的主要任务不仅仅是履行反腐倡廉和党风廉政建设的重任，而且还肩负着内控合规、反洗钱、关键岗位检查和三条发展渠道的销售督察的风险防范重任，“加强管理，防范风险”已成为公司经营管理的重要课题。本次会议的召开，使各级各部门做好党风廉政、行风建设、风险防范工作的思想得到了高度统一，进一步提高了各级领导对做好党风廉政建设、行风建设和风险防范工作重要性的认识，为全年扎实有效地开展党风廉政、行业作风、风险防范工作打下了坚实的基础。

2、认真落实党风廉政量化考核工作。一是市公司党委紧密结合公司系统实际，及时制定了《党风廉政建设量化考核实施方案》；二是签订责任状。公司党委书记分别与各位副总经理、司部经理，总经理室成员分别与分管部门经理三个层次签订了《党风廉政行业作风风险防范责任书》；三是召开形势分析会。党风廉政建设的现状和形势进行了全面分析，肯定了纪委所做的工作，指出了存在的不足；四是对党风廉政建设工作检查验收。基层单位的党风廉政量化责任制考核等三项工作进行了年度检查验收。

（二）扎实抓好防范经营风险主题教育活动

（三）认真做好效能监察工作

依据《中国人寿保险股份有限公司效能监察实施方案》的安排,进行了效能监察。监察内容包括案件和风险防范工作落实情况、防范集资诈骗案专项治理工作实施情况、规范用工情况、回访发现的问题件处理情况等几个方面。

被监察单位对效能监察的各项工作都能够给以高度重视，在案件及风险防范工作和防范集资诈骗案专项治理工作方面有部署、有落实；在劳动用工方面不存在超编和擅自增加劳务派遣人员等情况；对销售中的违规情况都能按规定进行相应处理。效能监察组认真梳理检查中发现的问题，分析问题存在的原因,有针对性的提出了整改意见,并向被检查公司下达了整改建议书。通过此次效能监察，在完成既定工作任务的同时，还对被监察单位各项工作环节的细化、工作轨迹留存意识的增强、依法合规经营水平的提高起到了很大的促进作用。

（四）继续抓好治本抓源头责任制工作的落实

对系统治本抓源头责任制工作落实情况进行了检查验收。总的看，各司部和机关各部门对各项规定、措施落实较好。但也存在着不足和需改进的问题，主要有：一是有的单位和部门领导重视不够，认识上有偏差；二是档案资料入档不齐全。根据检查验收中发现的问题和不足，按照市公司《暂行办法》的规定，检查组当场提出了限期整改的要求。

（五）抓好案件防范工作

我公司按照总公司《案件防范工作责任制暂行规定》的要求，一是年初及时制定了《2009年度案件防范工作防范措施和工作目标》，提出了年度案件防范工作的目标；二是按照规定严格狠抓落实；三是按时召开汇报会和案件形势分析会议；四是对基层公司案件防范工作进行了年度检查。

（六）抓好制度落实工作

一是落实党风廉政谈话制度。公司纪委利用召开党委民主生活会的机会先后二次发出通知广泛征求员工的意见和建议（征得建议3条），及时向党委进反馈并认真研究落实；三是完成了我公司系统党委成员和中层干部的述职述廉工作。

（七）认真部署和做好行风建设工作

去年，行风建设工作主要做了以下工作：一是主动做好迎接省行风办和保监局调研工作。年初，针对保险行业行风评议靠后的现状，着重从主观和客观上认真分析查找了原因，明确了今年我们重点抓好以下工作：一是继续抓好以“诚信我为先”为中心的主题教育、职业道德教育和严格依法合规展业教育，将各种教育培训列入晨会的主要内容常抓不懈；二是进一步强化服务意识，切实履行“首问责任制”，强化每位柜员对客户的业务需求进行一站式服务，并将此作为柜员的主要考评指标；三是继续加大日常管理和一般违规行为的处罚力度，严格按照规定予以处罚；二是结合实际重新修订了五条服务承诺，及时上报市行风办；二是及时召开行风建设工作座谈会，聘请了各界要员15名为公司行风建设监督员，广泛征求意见；三是狠抓规定动作的认真落实；七是加大督导、奖罚和公关工作力度。针对去年半年群众满意度下滑的现状和省公司的通报要求，我公司党委高度重视，已先后三次下发文件提出了严厉的要求和奖罚办法，并分头下基层督导，力争取得较高的满意度。

（八）按时完成其它具体工作。

一是按时完成省公司要求的“员工违规违纪规定”等5个规章制度征求意见建议工作。按照省公司监察部的要求，及时将“5个规定”下发共征求意见和建议12条，及时向省公司写出了征求意见和建议的报告；二是按月上报纪检监察信访工作报表；三是按照省公司要求及时草拟了市公司“维稳”工作方案上报、下发贯彻执行。一年来公司没有发生不稳定事件；四是加强了监察队伍建设，全市系统七个党支部（公司）全部选配了兼职纪检监察员。

二、销售督察工作主动到位

公司系统销售督察工作紧紧围绕促进业务持续、健康、稳定发展的大局,立足长远，狠抓基础管理，加强了对保险销售人员销售行为的管控能力，有效控制和化解了违规风险。

（一）组织完善销售督察队伍建设

面对基层公司风险程度高防控力度弱的现状，我公司年初重新选配了11名基层司部督察员，明确了岗位职责，与市公司销售督察岗统筹协调做好全辖的销售督察工作。为进一步提高基层销售督察工作的质量和水平，对信息报送制度、三大系统的应用 *** 作以及公司相关文件规定进行了深入浅出的讲解，帮助督察人员尽快了解和熟悉日常工作内容，使之能够更加规范有序地开展工作。

（二）促进工作落实，有效预防风险发生

在业务快速发展的形势下，诚信服务显得尤为重要，我公司把坚持依法合规经营，加强营销员职业道德教育，有效防范和化解营销队伍的道德风险作为工作重点，大力推进各项管控工作的落实，努力把营销员存在风险降到最低。

1、制定切实可行的处罚措施

一是对单位的考核。明确了通过回访发现销售人员违规问题，将按件记分，列入单位年度绩效考核指标予以考核。二是对各渠道（银行代理、自营）销售人员违规行为的处罚。对投保单代签名、回执代签名、代签名后未补办签名手续、收费后不及时交公司入账、不及时收费致使保单失效等11种常见的违规行为分渠道制定了处罚办法。三是对邮政代理（团险团体）业务违规行为的处罚。规定了凡邮政代理（团险团体）业务违反规定，发生上述违规行为的均按照《各渠道（银行代理、自营）销售人员违规行为的处罚规定》对各司部予以处罚。

2、及时处理各种违规行为

每月对客服回访发现的代签名、截留保费等行为进行核实确认，对确属违规行为的按规定予以相应的处罚，并视情况对违规业务员进行通报。认真做好营销员风险预警系统的运行及管理，对系统未正常运行或使用中存在的问题进行认真分析并及时处理，对通过系统预警数据发现的可疑问题及时追查，消除风险隐患。

3、做好专项检查工作

专项检查共有两项，一是对首年保费前十名营销员业务进行核查，二是对中介业务违法违规行为进行自查自纠。通过专项检查，对存在的问题及时进行整改，并制定相应的保障措施，有效防范风险。

4、开展“诚信我为先”专题活动

积极谋划、认真部署，开展了一系列活动。一是充分利用媒体展开宣传攻势。让广大客户及社会公众更加了解公司“规范经营，诚信服务”的经营理念、服务意识。二是狠抓素质教育，杜绝违规行为。以“遵规守德防范风险”为题，针对展业环节中容易出现的违规行为，为营销总部的全体销售人员进行了一次专题培训。对销售人员、新入司人员进行了职业道德培训，让全员依法合规、合法销售。三是专项检查方案的落实。为更好的开展“诚信我为先”主题教育活动，成立了由监察部牵头，个险销售部、A柜面组成的检查小组，并对自查出的问题及时督促整改，对营销员加强教育培训，营造诚实守信、规范展业的良好氛围。四是组织诚信合规考试。五是做好“9．16诚信合规日”活动。9月16日是中国人寿首个诚信合规日，让大家深深的感受到了贴心与实惠，感受到了中国人寿的诚信服务就在大家身边。

（三）加强职业道德教育，促进业务发展

在当前寿险市场竞争激烈的情况下，如何能促进业务又快又好的发展，关键在于要有一支素质高、信誉好、展业能力强的销售队伍。加强整个销售队伍的诚信建设和提高队伍的整体素质已成为确保业务健康稳定发展的关键所在。督察部门本着预防为主，提高队伍素质，进一步增强销售渠道竞争能力的宗旨，积极组织开展了营销员职业道德和诚信教育。特别是已经开展的“诚信我为先”活动，把对营销员的日常教育做为基础工作来抓，做到了有贯彻，有落实，有追踪，有检查。通过上述大量、细致的工作和教育活动，提高了销售人员的思想认识，并充分认识到了诚信展业的重要性，从源头上有效遏制了营销员的违规行为和重大案件的发生，一年来我公司的销售督察工作在省公司年度绩效考核中获得了第三名的好成绩。

同志们，过去的一年，在上级公司纪委和市公司党委的正确领导下，在全体监察人员、司部班子、机关处长们的共同努力下，公司系统的反腐倡廉、行风建设以及销售督察工作取得了一定成绩，有了新的突破。在肯定成绩的同时，我们还必须清醒地认识到当前工作存在的问题。一是重视程度要进一步加强。从去年的各项检查来看，发生问题的主要原因就是对监察、内控等管理工作重要性认识不足，存在重发展轻合规、重速度轻风险、重效率轻安全、重规模轻质量的思想。二是 *** 作层制度执行力不强。当前，监管力度大，现场检查多，责任追究严，经济处罚重，领导管理层面的违规已经不是普遍现象，而是多发于 *** 作层面上的违规。他们有的疲于应付日常工作，缺乏学习培训的主动性与积极性，对相关制度要求不甚了解，进而造成对制度执行力不强。三是个别单位漠视营销员违规行为。销售督察工作开展多年，但一些单位漠视营销员违规行为，对销售督察工作的使命和定位模糊，甚至对销售督察工作不理解、不支持，认为销售督察阻碍了业务发展。小问题不纠就会酿成大错误，湖南郴州刘晓曼集资诈骗案件应时刻为我们敲响警钟。四是不能满足公司风险管理需要。风险防控水平本质上是对公司经营管理能力,对公司业务发展和基础管理的检验和反映。随着监管的日趋严格，我们管理者的风险意识应越来越强，但有些公司和同志习惯于将防范经营风险侧重于应付各种检查和审计，而没有将公司在流程管理、制度建设等方面的工作看作是公司管理的内在需求。致使我们的工作可能在表面上达到了合规要求，但不能满足公司内部风险管理的需要。五是行风建设工作还须继续努力。

第二部分：2010年主要工作

一、纪检监察工作

系统纪检监察工作的指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，深入贯彻落实党的十七届四中全会精神，按照中央纪委和上级党委、纪委的工作部署，围绕公司中心工作，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，认真履行反腐倡廉和风险防范双重职能，为公司改革发展提供坚强保证。

系统纪检监察工作主要任务是：

（一）结合系统实际，深入开展效能监察

今年的效能监察要更加注重结合公司经营管理实际，找准热点、难点问题，进一步将效能监察工作推向深入。公司系统今年确定的必查项目是：单证、印章管理制度推进情况， *** 作权限管理情况。市公司除完成上级公司确立的必查项目外，还将根据系统经营管理实际有针对性地确立其他监察项目。我们将制定效能监察实施方案，由各部门组成联合检查组对实施效能监察，向被检查单位和相关职能部门发出监察建议书，督促整改，有效推动工作落实。

（二）狠抓廉洁从业，推进反腐倡廉建设

市公司纪委要进一步完善领导体制和工作机制，积极协助党委认真抓好党风廉政建设责任制和公司系统惩防体系实施方案的落实，积极倡导廉政、勤政的良好作风，促进领导干部廉洁从业，推进反腐倡廉建设。

1、严格落实党风廉政建设责任制

一是签订党风廉政建设责任书。今年，市公司还将依照去年的模式，在党委书记与各分管总经理、与各司部经理签订责任书的同时，各分管总经理与相关部门经理三个层面都要签订责任书。一方面抓好“一把手”落实“一岗双责”，另一方面对分管领导和各经营渠道的责任进行细化分解，使之形成一套完整的责任体系。二是加强党风廉政建设责任制量化考核。市公司将单独组织或结合其它工作对部分支公司进行量化考核。

2、认真落实监督检查机制

一是完善和落实好领导干部报告制度。为加强对领导干部管理和监督，公司系统将研究制定领导干部个人事项报告制度，明确报告内容和报告时限，形成专项报告与日常报告相结合的监督机制；市公司纪委将认真贯彻落实报告制度，重点开展对市、县两级领导班子成员落实报告制度的检查，一旦发现隐瞒不报、弄虚作假的，严肃处理。二是做好对“三重一大”的监督。市公司纪委要通过严格执行《民主集中制监督检查实施意见》、《集中采购监督办法》、领导干部选拔任用工作有关规定，针对“三重一大”，即重大决策、重要干部任免、重大项目安排和大额度资金使用加强监督。三是做好对领导干部薪酬管理和职务消费的监督。今年全系统对薪酬管理情况监督检查重点将放在地、县两级班子成员，市公司将在省公司检查方案的基础上，制定我公司检查方案，部署此项工作。同时，今年市公司还将根据省公司安排继续在系统开展领导干部职务消费的自查工作。

（三）强化责任追究，做好案件信访工作

1、坚决查办违规违纪案件

今年案件查办重点是：坐扣、坐支手续费和挪用保费等机构违法违规行为。一是要加大市公司对案件的直查和督办力度；二是要严肃办案程序和纪律；三是要坚持案件分析制度和通报制度。对所有案件要“一案双报”，即发生案件，结案时既要有案件处理调查报告，还要同时撰写案件剖析材料，分析发案原因，拿出整改措施和风险防范对策。同时要加大案件通报力度，充分发挥查办案件的教育、警示作用。

2、不断提高信访工作质量

对外部监管部门和上级要结果件、领导批示件、实名举报件及反映问题线索具体的信访件，要进行重点核查。重视和发挥信访核查发现案件线索主渠道作用，对查实的违规违纪问题，要坚决进行立案处理；对于一般性问题，也要通过诫勉谈话、提醒谈话等方式，进行警示和提醒。各司部要重视和加强日常信访工作的管理，对于较为严重的违规违纪问题要按照规定及时上报市公司。

3、全面加强责任追究工作

一方面，完善问责制度。按照保监会、集团公司纪委问责制度要求，总公司今年修订了公司系统员工违规违纪处理暂行规定，还将制定员工案件、营销员案件、单证管理、印章管理和行政处罚问题的管理责任追究制度，同时组织有关部门，研究建立预算管理责任追究等制度。另一方面，严格责任追究。总公司问责制度下发后，系统各级公司要抓好学习贯彻，严格实施问责。凡是组织开展的各项检查都要纳入问责范围，按照规定要求，逐项记分，逐项处罚，并记入档案，与案件责任追究相配合，形成一整套严密、连贯的问责机制。

（四）强化基层管理人员风险意识教育

各基层司部是业务管控的第一线，也是风险发生较为集中的区域。因此，必须强化基层公司特别第一责任人的风险管理意识。今年我公司将以各级领导干部和关键岗位员工为重点对象，组织开展案例警示主题教育，重点学习《案例选编》和保监会、集团公司、公司系统问责制度，侧重将基层管理人员的依法合规经营、反腐倡廉教育和风险知识培训抓紧抓实，为基层公司健康发展奠定思想基础。

2、开展经常性思想教育

纪委将着力推进思想教育的经常化和制度化。一是继续把廉洁自律教育和依法合规教育纳入基层公司经理培训内容。二是把廉洁从业、诚信经营教育内容全面渗透到各类各级培训中，将思想教育与业务培训有机结合，真正形成思想教育长效机制，切实做到警钟长鸣。

（五）重视源头治理，落实治本抓源责任制

实行治本抓源头责任制是公司系统风险管控工作的重要抓手，责任制确定的八个方面内容，包含了“人、财、物”三个风险管控的核心环节，各司部要按照治本抓源头责任制暂行办法要求，狠抓对一线销售、后台管理关键人员、关键岗位和关键风险的监督。市公司将对职能部门落实治本抓源头责任制情况进行检查，对各司部公司进行抽查。对于在责任范围内发生案件，经查实属未落实责任内容的，将按照公司有关规定严肃追究相关部门和人员的管理责任。

（六）关注重点环节，加强商业贿赂治理

今年，中央和保监会都对治理商业贿赂工作进行了部署和要求，保监会还将着力加强对中介业务的监管。各司部要按照上级部署，结合自身实际，继续梳理容易发生不正当交易行为和衍生商业贿赂风险的环节，采取得力措施，解决突出问题。市公司将结合其他工作对各司部治理商业贿赂工作进行检查。

（七）深入搞好行风建设，进一步提高群众满意度

行风工作与防范经营风险是相辅相成的。解决好客户反映强烈的销售误导、理赔难等问题，加强风险的管控，有利于维护行业稳定，促进社会和谐，为保险业发展创造良好环境，从而也能促进行风建设工作再上新台阶。

在集团公司纪检监察会议上，保监会纪委书记陈新权同志对中国人寿系统提出了“行风建设务必要走在行业前列”的要求。今年，我们要继续高度重视和深入搞好行风建设工作，切实提高群众满意度，力争在民主评议中做行业领头羊。各司部要牢牢抓住“服务”、“理赔”、“收付费”和“重点攻关”等环节，从基础做起，从细节做起，切实改善服务质量，实现标准规范服务水平。市公司一方面将加大检查力度，采取明察暗访的方式深入基层单位进行检查，发现问题要在全市进行通报；另一方面将加大奖惩力度，把民主评议成绩与班子成员绩效挂钩。

二、销售督察工作任务

销售督察工作的指导思想是：深入学习实践科学发展观，认真贯彻落实全国保险工作会议、中国人寿工作会议和总公司销售督察工作会议的决策部署，以提升队伍专业素质为核心，以推行标准化建设为基础，以实施科学管控手段为保障，扎实推进各项重点工作，着力夯实风险管控基础，增强风险管控能力，为公司科学发展提供保证。

（一）充分认识，对销售督察工作予以高度重视

当前，各渠道销售风险日益严峻，销售纠纷日益增多。今年省公司正式组建设立了销售督察部，加大了对销售风险的管控力度，这也对市级、县级机构提出了更高的要求。但是我们的现状一方面是督察队伍力量薄弱。目前，各司部已基本配备了一名兼职督察员，但都是抽出一小部分时间来做督察工作，不能确保有充分的时间和精力，与督察工作的重点在基层的现状不适应。另一方面是管理上的重视程度不够。个别支公司存在领导不重视、不支持，销售人员的不理解、不配合的情况，给销售督察队伍开展工作造成了一定畏难情绪，处罚力度手软、瞒报迟报现象时有发生。为此，市公司要求各司部要重新调整督察员的分工，确保他们有充分的时间开展回访、面访的督察工作，有精力认真分析销售行为存在的风险隐患，使可能存在的风险得到有效控制。

（二）诚信为本，大力开展“诚信我为先”教育活动

今年，我公司将根据省公司安排，继续开展第三届“诚信我为先”活动。活动以客户资料真实性、截留挪用保费等违法违规行为作为诚信教育重点，特别关注新人诚信培训和晋升培训制式课程中诚信课程的落实情况，确保活动各个环节不走样、见实效。同时要继续做好9月16日“诚信合规日”专项活动，引导销售人员将诚信理念转化为日常展业行为规范，努力为广大客户提供更加优质、快捷、便利的保险服务。

（三）采取措施，有效提升销售督察人员专业水平

一是今年省公司将举办地市级分公司销售督察培训班和县级支公司销售督察人员培训班，对总公司培训课程进行传承，提升销售督察人员的专业技能。市公司也要专门组织辖内销售督察人员的培训，提升销售督察队伍的专业水平，使销售督察人员掌握必要的寿险业务知识和经济、金融、财会、法律等知识，熟悉监管规则、管控制度和业务流程。二是建立销售督察岗位专业资格认证体系,推行销售督察人员持证上岗制度。三是进一步完善销售督察工作评价机制，将各司部销售风险管控情况纳入公司年度绩效考核，围绕信息是否及时上报、风险预警是否完备、案件处理是否恰当等方面对销售督察工作进行综合评价。

（四）突出重点，深入开展中介业务违法行为专项检查。

一是跟踪落实2009年系统中介业务自查自纠工作整改情况，进一步完善中介业务风险管控制度；二是落实保监会关于中介业务违法违规行为专项治理的要求，开展系统内专项检查；三是围绕重点风险，对解约人员风险排查、实施非现金收付费后新的风险、客户资料真实性等风险，开展针对性检查。

（五）强化监督，大力加强销售风险管控手段推广应用

充分发挥信息化在销售风险体系建设中的支撑作用，大力加强销售风险管控手段推广应用。一是扎实落实风险预警系统的运用。风险预警系统是我公司防范个人代理人展业过程中各类风险的一道强有力的防火墙。将进一步加强对各司部预警工作开展情况的监督跟进，定期通报系统运行情况。二是全面推广信用评估系统。该系统将于今年二季度在全系统全面推广，各司部应做好前期准备工作。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

如果你是一名销售人员，可以采取以下方法来设定自己的销售配额，避免被其他人有意或无意地压低：

1. 对公司制定的销售配额进行核实，确认其是否合理且可以达到。

2. 在与其他销售人员谈论销售业绩时要注意，不要心理压力过大，保持自信且不要被误导。

3. 确认自己的销售目标并根据实际需要进行调整，计划好自己的销售策略和方案。

4. 在做好销售工作的同时，还要保持良好的人际关系，与其他销售人员保持良好的合作关系。

5. 如果还有不确定的地方，可以向更高级别的销售人员或直接向上级经理寻求建议和帮助。

总之，要设定好自己的销售配额，首先要理智、准确地分析和判断自己的实际情况，遵循公司的制度和规则，积极采取行动并与团队保持联系。同时，要注意与其他人保持合作和衷心地交流。这样，就可以最大限度地发挥自己的潜力，达成销售目标。

---