金融营销的过程有哪几个设计步骤？

金融营销过程设计步骤是帮助金融机构快速进行设计的重要方法和手段。金融营销过程设计的步骤具体包括明确服务过程、分析客户需求、从顾客角度描绘服务过程、描绘前台与后台服务员工的行为、把客户行为和服务人员行为相连接、在每个客户行为步骤加上有形展示、标明“失误点”和“等待点”等。

金融营销过程的设计，首先从业务受理阶段开始进行设计，接着对交易阶段进行设计，最后对客户的离开阶段进行设计。

1.业务受理阶段设计：例如，客户往往认为服务的起点是给银行打电话预约取款，而有些银行却不把预约当成服务的一个步骤。因此，电话的及时接听（三声之内接听）和回答技巧是业务受理阶段的设计内容。

2.交易阶段设计：例如，银行为客户提供细致周到的服务。服务的过程设计应方便客户，而不是方便银行。银行要为客户提供无微不至的服务，无论客户是否有存取款的业务要求。

例如：客人问：“白金卡和借记卡有什么区别？”

接线员回答：“有区别，您放心。”你有什么感受？客人问：“你们银行存款利息与其他银行有哪些不同？”接线员回答：“都一样的。”

你有什么想法？

3.客户离开阶段设计：客户离开阶段是体现企业细节服务的一个方面，也是能够为企业带来更多回头客的阶段，所以此阶段成为整个营销过程的重点。例如，很多客户会再次选择同一家银行的主要原因是该银行为客户提供了很多便捷的服务，例如免费停车服务、免费网银办理、免费理财服务等。