保险公司客户大走访活动方案

单纯对保险公司而言，很简单，只要本人在投保单和投保提示书上签名，并如实对投保单的问卷进行回答就行了。

对业务员来说就复杂一点。大致流程如下：准客户开拓-----安排约访----接洽----收集客户资料----寻找购买点-----设计解决方案（计划书）------方案说明------递交保单------售后服务----最后在进行准客户开拓（也就是循环回来）

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

《销售就是搞定人》这本书中将销售分为6个段位：

①100%签订合同的基础是你能控制全局，所以你要懂得什么是控制全局。

②控制全局的基础是你要明白全局是什么和我们销售相关的全局指的是什么。

③知道什么是全局的前提，是你必须知道什么是局部，什么是推荐人、相关影响人、决策人和拍板人。

④知道局部的前提是沟通好局部的这些人。（沟通不好的话，你就看不懂客户情况，因为局部的人会放一些烟幕d，把形势搞复杂）

⑤与人有效沟通的前提是：你要善于鉴定人；你要敏感；你要能拉近和客户的距离。

⑥要想具备这样的能力，你必须：多跑客户；善于总结。

所以，提高自己的段位不难，你就从第6点开始，一点一点上升。等你明白什么是控制的时候，你就感到生意是简单的了！

对于新入职银行客户经理就是从第六点开始升级打怪——多跑客户。

跑客户往往有两种情况：

1、畏难情绪严重，大学生刚步入社会还不知道如何与客户打交道，领导赶鸭子上架只能硬着头皮去，见了客户递了名片就大眼瞪小眼无话可说。

2、见过世面，具备沟通技能的客户经理上门跟客户沟通聊天没有问题，但觉得对业务产品不熟悉不敢聊业务，怕被看出来是初出茅庐，担心说错话。

针对第一种情况解决办事就是多练，清街扫楼，将自我介绍、产品介绍等话术提前准备好，避免紧张不知道开口情况出现，每天走访坚持1个月脸皮就变厚了，话术也滚瓜烂熟。

第二种情况首先要靠勤学苦练，了解自家产品。这个可以通过阅读产品手册短时间提高，对于银行业务需要靠时间积累。但要指出第二类人其实步入一个误区，走访客户并不是只为了推销产品，要想做业务必须先做人，通过与客户聊他感兴趣的话题可以找到共同语言，甚至引为知己又业务自然而然会想到你，并把你想要了解的信息隐藏在聊天中，很容易就能掌握情况。

如何能够把想要了解的信息通过聊天聊出来呢?走访前明确目标！

今天我的客户经理去拜访某公司，回来后工作日志上写见了财务人员某某。我问他：你和客户聊了月末资金使用计划吗？他回答，没有，只是到财务人员那里去盖章什么什么的...

以上客户经理犯了一个很大的错误，仅仅看到了是手中那点小事情，办完即走。走访前没有明确目标，根本就没有想到客户季末资金使用的事情，如果走访前确定要了解情况，在聊天中自然而然就会提到此类问题，很容易就掌握情况，而现在到头来客户经理还需要去第二次专程了解客户资金计划，费时费力。

---