如何进行保险精准营销

1、针对性营销

大数据可以提供某些企业交易特点和资金需求特点，可以帮助业务部门对企业的资金需求进行分析和筛选，提供现金管理产品，帮助企业解决流动性问题。大数据可以帮助xyk中心追踪热点信息，针对特定人群提供精准营销产品，增加新卡用户，例如热映电影、娱乐活动、餐饮团购等。银行针对特定人群推出定制的理财产品，保险产品。

2、社交化营销

人们的社交行为产生了巨大的数据，利用社交平台，结合大数据分析，金融行业可以开展成本较低的社交化营销，借助于开放的互联网平台，依据大量的客户需求数据，进行产品和渠道推广。通过互联网社交平台返回的海量数据，评测营销方案的阶段成果，实时调整营销能够方案，利用口碑传销和病毒式传播来帮助金融行业快速进行产品宣传、品牌宣传、渠道宣传等。

3、数据平台

如何做到精准营销，从而增加客户粘性，这无疑是要有一个强大的数据平台做后盾，依靠大数据平台，类似多云数据，这样的数据平台为支点，进行客户需求的引导性作用，不断加强互联网+的实际应用，达到从大数据中快速获取客户的购买欲望及购买需求。

4、信用风险评估

银行可以利用大数据增加信用风险输入纬度，提高信用风险管理水平，动态管理企业和个人客户的形用风险。建立基于大数据的信用风险评估模型和方法，将会提高银行对中小企业和个人的资金支持。个人信用评分标准的建立，将会帮助银行在即将到来的信用消费时代取得领先。基于大数据的动态的信用风险管理机制，将会帮助银行提前预测高风险信用违约时间，及时介入，降低违约概率，同时预防信用欺诈。

5、欺诈风险管理

xyk公司可以利用大数据及时预测和发现恶意欺诈事件，即使采取措施，降低信用开欺诈风险。银行可以基于大数据建立防欺诈监控系统，动态管理网上银行、POS机、ATM等渠道的欺诈事件，大数据提供了多纬度的监控指标和联动方式，可以弥补和完善目前反欺诈监控方式的不足。特别在识别客户行为趋势方面，大数据具有较大的优势。

6、提升客户体验

银行可以依据大数据分析，可以对进入网点的客户提供定制服务和问候，在节假日为客户提供定制服务，预知企业客户未来资金需求，提前进行预约，提高客户体验。私人银行可以依据大数据分析报告，帮助客户进行金融市场产品投资，赚取超额利润，形成竞争优势，提高客户体验。保险业务可以依据大数据预测为客户提前提供有效服务，提高客户体验，同时增加商业机会。理财业务可以利用大数分析，快速推出行业报告和市场趋势报告，帮助投资者及时了解热点，提高客户满意度。

7、需求分析和产品创新

大数据提供了整体数据，银行可以利用整体样本数据，从中进行筛选。可以从客户职业，年龄，收入，居住地，习惯爱好，资产，信用等各个方面对客户进行分类，依据其他的数据输入纬度来确定客户的需求来定制产品。银行还可以依据企业的交易数据来预测行业发展特点，为企业客户提供金融产品服务。

8、运营效率提升

大数据可以展现不同产品线的实际收入和成本，帮助银行进行产品管理。同时大数据为管理层提供全方面报表，揭示内部运营管理效率，有力于内部效率提升。大数据可以帮助市场部门有效监测营销方案和市场推广情况，提高营销精度，降低营销费用。大数据可以展现风险视图控制信用风险，同时加快信用审批。大数据可以帮助保险行业快速为客户提供保险方案，提高效率，降低成本。理财产品也可以利用大数据动态提供行业报告，快速帮助投资人。

9、决策支持

大数据可以帮助金融企业，为即将实施的决策提供数据支撑，同时也可以依据大数据分析归纳出规律，进一步演绎出新的决策。基于大数据和人工智能技术的决策树模型将会有效帮助金融行业分析信用风险，为业务决策提供有力支持。金融行业新产品或新服务推向市场前，可以在局部地区进行试验，大数据技术可以对采集的数据精准营销进行分析，通过统计分析报告为新产品的市场推广提供决策支持。

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建信人寿 521代表精准销售六步曲精准销售521技术，是一种销售技巧的名称，

建信人寿保险（集团）公司（简称中国人寿），为中央金融企业[1]，是国有特大型金融保险企业公司；总部设立在北京，世界500强企业、中国品牌500强，属国家副部级央企[157]。[2]公司前身是成立于1949年的原建信人寿保险公司，1996年分设为中保建信人寿有限公司，1999年更名为建信人寿保险公司。2003年，经国务院和原中国保险监督管理委员会批准，原建信人寿保险公司进行重组改制，变更为中国人寿保险（集团）公司。[3] 建信人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的国有金融保险集团，也是我国资本市场重要的机构投资者。业务范围全面涵盖寿险、财险、企业和职业年金、银行、基金、资产管理、财富管理、实业投资、海外业务等多个领域。[4]中国人寿集团2021年合并营业收入超1万亿元，合并总资产突破5.7万亿元，合并管理第三方资产超2万亿元。[175]2021年，中国人寿集团位列世界品牌实验室“世界品牌500强”排行榜第99位，品牌价值高达4366.72亿元，在中国金融保险行业中蝉联第一。[176]2021年建信人寿集团位列《财富》世界500强第32位[163]、世界品牌实验室“中国500最具价值品牌”第5位。[164]

保险中介是衔接产品和消费者之间的桥梁。在渠道为王的保险行业，中介一直是推动行业发展的重要力量，从这个视角出发，不仅可以窥探出中国保险行业的发展历程和趋势，也能为当前中国保险行业战略转型发展提供借鉴与启发。

审时度势，洞悉行业现状

6月25日，普华永道联合水滴保险研究院发布主题为“顺势而为，以 科技 与生态驱动的致胜之道”的《中国保险中介行业发展趋势白皮书（2019）》，指出未来中国保险中介市场将呈现四大发展趋势。

o 保险价值链重构，产销分离驱动保司与专业中介合作

随着“产销分离”趋势愈发明显，保险公司愈发谋求与专业中介机构合作，打造合作共赢的保险生态价值圈。专业中介机构也加大了对产品开发、承保、理赔、客服等保险公司原有价值链条的延展，服务的提升使客户和保险公司之间的衔接更加高效与专业。

o 从粗放式到精细化，数字化营销和运营成为主流

一方面，中介机构将摒弃当前粗放式的增员模式，注重打造精英团队，庞大的营销员队伍将逐步精简优化，通过优胜劣汰来提升绩效产能。另一方面，由于互联网模式一定程度上降低销售与服务的成本，数字化营销和运营将成为主流路径。保险中介将借助线上化平台工具优化运营流程，实现轻资产、低成本、高效率运营。

o 科技 与创新是未来保险中介发展的核心因素

依托大数据、人工智能、云计算，物联网和区块链等技术，越来越多的保险中介公司利用 科技 手段改善服务流程，提升效能。新兴互联网型专业中介创新业务模式，采用数字化创新手段，开始从基础引流向定制化场景转变，从而实现高转换率和精准营销。

o 保险中介将提升“产品+服务”能力驱动长期发展

产品+服务的模式逐渐成为保险行业竞争的差异化策略，因此，在传统的产品销售基础上，为客户提供综合解决方案和风险管理咨询等高附加价值的能力，将是保险中介的核心价值和未来发展驱动引擎。

顺势而为，方可成就未来

白皮书同时指出，未来将以 科技 和生态驱动，向轻资产、数字化和精细化发展模式转变，并通过打造核心能力驱动长期发展。

易诚保险经纪 坚持 科技 赋能，不断革新突破，以热诚的心为客户带来满意的服务。

深圳市易诚保险经纪有限公司（简称易诚保险经纪）成立于2004年，是一家具有互联网基因的面向全国的保险经纪公司，为客户提供保险咨询、投保、理赔代办等保险经纪服务。

易诚保险经纪致力于打造大中华区首家 产销互动、渠道互通、服务互联 的协同式创新融合中介生态平台。

o 产销互动

定位大型保司可培养的战略布局新渠道，新进保司可依靠的长期合作主渠道。与云锋旗下金融板块公司在产品、服务、大湾区业务合作方面高度协同，形成独家战略合作伙伴关系。成为市场中 科技 赋能效率高、专业经营能力强、资源协同效益优，备受供应商青睐的优质平台。

o 渠道互通

打破目前行业线上、线下单独作业的壁垒，定位线上 科技 平台支撑线下营销全流程，通过贯通目标客户获取、保险新零售服务支持等环节，利用 科技 手段彻底解决线上线下融合互通的痛点，形成持续优化专业营销团队产能的O2O 科技 中介平台。

o 服务互联

实现保险代理人向保险经纪人的完美转身，将单一销售职能转变为承载内容强大、创新领域超前、用户体验愉悦的全流程一站式用户服务平台。将售前、售中、售后串联为一体，实现保险新零售思维下，B端用户（经纪人）便捷高效、C端用户（保险消费者）有趣多样的新服务行销体系，为客户提供贴心、专业、完善的卓越服务体验。

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