针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系,可以有效发挥员工潜能,帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才,以有效支撑企业战略发展。由此可见,搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。
【客户行业】保险行业
【问题类型】培训体系改善
【客户背景】
M人寿保险是由某机场集团公司和美国某人寿保险公司合资组建,通过人寿保险、年仅、汽车与家具保障计划、团体保险、再保险、退休和储蓄产品服务世界各地多个国家和地区的个人与企业客户。在公司业务蒸蒸日上、各方面不断进步的同时,M人寿保险公司也不断地向全国扩展,在国内许多主要城市设立了分公司。
为了保证企业人力资源发展与公司战略目标的实现同步,M人寿保险公司建立了具有自己特色的培训体系,主要包括新人培训阶段、晋升培训阶段和专业投资理财知识培训阶段,分别针对员工在不同阶段的不同需求,对员工的知识结构、业务素质等方面进行培训。
但是,其实际管理过程中,看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果,公司的业绩不但没有提升,反而有下降的趋势,于此同时,也有不少代理人跳槽到竞争对手公司。面对一系列的管理问题,M人寿保险公司的管理者百思不得其解。
【现状问题及分析】
经过对M公司管理现状的深入调研和分析,M公司的员工培训体系存在以下几个方面的问题:
1.缺乏有效的需求调查与分析。
公司在制定培训计划时,单纯地按照国外营销行业的惯例来进行相应的培训,而没有深入基层进行培训需求调研,更谈不上对员工的培训需求进行科学、细致的分析,导致培训工作带有很大的盲目性和随意性,更没有针对性。由于缺少培训需求调查,公司培训内容设置并不合理,针对基层管理人员管理技能提升的培训太少,也缺乏必要的销售技巧等培训内容,使管理人员和代理人在工作中走了很多弯路。
2.一些培训内容与我国法律、道德准则有冲突。
在M人寿保险公司的培训内容中,存在一些与我国法律、道德准则相违背的内容。例如在除外责任中,被保险人非法驾驶机动交通工具,服用、吸食、注射毒品引起的事故和意外伤害,在保险法中规定是免赔的。但是M人寿处于吸引客户的考虑,在对代理人的培训中,代理人宣传本公司是可赔付的,这无疑成为M人寿保险公司的一个卖点。但这是对投保人的不负责,是在变相鼓励这类违法行为。
3.培训的机械性与创造性工作相矛盾。
由于保险商品是具有无形性、非渴求性、复杂性的隐性消费商品,这就要求代理人具有一定的创造性。但是,在公司现有的培训体系中,培训内容多采用固化的话术来应对市场,与我国的国情并不符合。这样的培训导致很多代理人只会机械地模仿,而不能创造性地面对不同的客户及其多样化的需求,培训远未达到预期的效果。
4.公司在培训中急功近利,追求短期利益最大化。
在新人培训阶段中,公司采取了一些比较偏激的方法,希望通过集训使代理人早出成果、快出成果,给代理人造成了不小的压力,甚至导致代理人的不满情绪进而离开公司。这违背了公司对员工进行培训的初衷。公司在利益驱使下对员工的“超强培训”,否定了中国人的传统价值观念,使代理人过度追求保单数量和保费收入,对荣誉和成功的欲望极度膨胀,不利于公司长远的人才战略。
【解决方案】
针对M人寿保险公司人力资源管理存在的问题,可以从以下几个方面进行改善:
1.加强对代理人培训需求的调研及分析工作。
培训需求反应了员工工作过程中的短板所在以及对培训的期望,公司对培训的需求分析不仅要考虑培训需求是否和企业的战略目标、企业文化一致,还需要考虑通过培训业务水平可以提高的程度、培训对于组织目标的重要性等等,充分了解培训需求产生的原因,将培训真正与员工和企业的需求结合起来,真正达到提升员工工作技能、促进企业战略发展的目的。基于此,华恒智信顾问团队针对M公司人员特点、工作特点等,设置了培训需求调查及分析工具,并针对不同培训项目、培训对象等,约定了培训需求调查的频次、要求等。
2.强化保险代理人的职业道德教育与法律法规教育培训。
保险代理人肩负着信托的重任,许多人不了解经济事务,特别是保险和养老金事宜。他们依赖代理人的忠告并且相信代理人懂得他们的经济事务。在任何情况下,代理人必须证明自己的专业素质和服务值得客户的信任和托付。对于保险公司而言,以最高水准的诚信和公正的运行原则、最高道德行为准则下的服务是企业在众多保险公司中脱颖而出、赢得客户信任的关键所在。保险代理人要不断增强法律和诚信意识,提高职业道德水准和专业技能,使自己能够适应不断发展与变化的保险业的需要。
3.代理人NBS理念的强化培训。
销售理念万变不离其宗,最终目的是要找到客户真正关心和急需解决的问题,而培训体系的“NBS”核心理念,即“顾客需求导向”的核心理念。目前,M公司一味套用国外固有培训模式,显然不能适应中国目前的国情。华恒智信顾问专家团队指出,M公司应加强现有的NBS销售理念的培训,能让代理人真正明白和合理运用人性化的销售方式,帮助客户找到真正的需求。在培训方式上,应注重参与式教学,而不是单纯地采用培训师讲解、员工被动接受的模式。同时,基于多年的咨询经验和管理实践经验,华恒智信顾问团队针对M公司不同的培训内容、不同培训学员的特点、工作特点等,设置了不同的培训方式,以进一步提升员工培训效果。
4.加大员工自我管理技能的培训。
员工自我管理技能的培训主要包括工作习惯的养成和时间管理两方面。为了有效地培训代理人合理利用时间,每天计划优先顺序,养成良好的工作习惯,公司培训人员及业务主管不仅要给代理人示范、指导,同时要注意适当的督促并及时与代理人进行沟通和交流,对员工采取循序渐进地培养方式,而不是急于求成,与员工产生冲突。
【总结】
针对该保险行业员工培训体系中所存在的缺乏培训需求分析、针对性差、培训内容有偏差等问题,华恒智信顾问专家团队搭建的有针对性的保险行业员工培训体系,针对不同培训项目、培训对象等设置了不同的培训内容及培训方式及相关分析工具等。该员工培训体系切实解决了该保险行业企业在员工培训方面遇到的问题,得到了客户方领导的高度认可。科学有效的保险行业员工培训体系可以有效激发员工潜能,帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才,以有效支撑企业战略发展。培训活动的实施可以帮助员工提升工作技能,而建立保险行业员工培训体系的最大作用在于形成优秀人才不断涌现的机制,以为企业的不断发展产生充足的马力。由此可见,有针对性的搭建员工培训体系对于保险行业企业实现长远发展是至关重要的。
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我是做培训的!下面您可以参考一下我们的培训需求调查表!其实它们涉及到的问题都是有相关联的。
平安保险培训三把剑
严格培训
很多人对平安的印象大都有一个共同的印象:严厉。对销售员的培训更是如此,而这种感觉从培训之初就能明显的体会到。
据记者了解,一个新的保险销售员从加入平安保险公司,到能从事保险业务,要经过严格的筛选。
首先刚加入的员工要经过一套平安从美国引进一套系统的测试,其目的是要先看这名员工适不适合从事保险这个行业。因为在平安看来,这世上每个人都有适合自己发挥的方面,如果能在自己最擅长的领域工作,那么进步也将是最快的。因此平安从一开始就力争找到做保险“最适合”的人选。
经过测试后便开始参加为期7天的培训。
在这7天里的培训大致分为“沟通、说明、促成”三大部分。其中沟通主要指与人交际的各种技能,说明是指对平安各种险种的了解程度,促成是指最后与保户签单的各种注意事项。
经过培训后,受训人员还要参加平安公司内部制订的“26条从业手则”与国家保监委的“保监委代理从业人员展业证书”考试。
这还不算完,最后还有一个通关会。通关会是指考试时模拟一个与客户沟通的现场,由考生自己挑选一个角色与主考官进行互动,经过这些考核后,新人才能开展各种保险业务。
由此我们可以看到,一个新人来到平安保险,不是想做保险就能做得到,必须一一通过这些严格的考核才有上岗的资格。一位不愿透露姓名的平安员工告诉记者,若不是国家对平安保险下达了安置再就业的指标,不然进入平安保险的门槛还会更高。
诚信培训
诚信是一个保险公司生存的根本,平安保险在整个培训中最看重的也是品质管理,虽然在平安保险的考核指标非常严格,但也不容许员工为了做到业务而不择手段,一旦发生了这样的事情,平安向来是“杀无赦”。
在平安公司,一位姓陈的培训讲师给记者讲述了这样一个真实的故事。
有一个业务员,很年轻,本来平常在平安的表现非常不错,业绩有目共睹,公司内部本来都准备提拔他了,没想到出了一件事,最终把这个小伙子开除了平安的队伍。
起因是这样的,有一次他的女朋友因为工作不顺心把工作辞了,但他这个女朋友是属于那种爱慕虚荣的女孩,没有钱又想买些手饰项链。正好这时这个业务员刚刚收了三个人的续期保费,但没有按时交到公司。按照公司规定,收到保费后要在24小时内交到公司,但这个业务员就钻了一个空子,因为保险期有2个月的宽限期,在这2个月之内交费都视为有效。因此这个业务员为了满足他女朋友买手饰的欲望,就私自挪用了这笔保费。
没想到的是,在这期间其中一个客户出了事故,然后就向公司报案理赔。但是一报案,公司就查出这个客户没交保费,客户心头一愣,自己明明交了一个多月了,怎么说自己没交呢?于是在保险公司一查,查出是这个业务员私自挪用所致。客户一怒之下就起诉了这个业务员。同时平安公司把这个业务员马上清除,并上报保监委的“黑名单”,这意味着这个业务员这一辈子再也没有机会踏进保险这个行业了。
而要让业务员从踏进平安的第一天就有这样的意识,离不开严格的品质培训。这位姓陈的培训师告诉记者,品质教育是所有平安人员所有学习中最重要的一课,而要让从业人员有这样的意识,重中之重就是要让每个从业人员感受到自己的责任感。
这位姓陈的培训讲师给记者打了这样一个比方,来说明培养一个强烈的责任感对公司的重要性。
素质培训
要想有优质的培训质量,首先就要拥有高素质的培训队伍。
平安的培训讲师主要分三类,一类是从那些优秀业务员中成长起来,同时拥有很强的沟通和培训能力的;一类是那些学习保险相关专业出来的大学生,他们主要在公司为员工讲解一些理论方面的东西;还有一类就是如今平安花高薪去世界各地聘请的职业讲师。
徐女士就是平安公司一名从业务员成长起来的兼职讲师。据她介绍,在平安,就算是从事兼职讲师也要有个严格的考核制度。
第一,必须具有从事保险业务一年以上的经历;第二,至少要拥有大专学历。拥有这两个资格后才先在部门演讲,然后选出前3名到分公司演讲,演讲通过后才能参加兼职讲师培训,培训考核过关了,才是一星级、二星级层层往上升。
徐女士虽然加入平安时间不长,只有两年,但由于业绩比较好,以前在企业也从事政治思想教育方面工作,所以在这方面有一定的基础。然后通过自身的努力,通过层层努力,才最终成为了一名兼职讲师。至于为什么想成为一名讲师,用她自己的话来说是:“虽然我自己业绩做得还可以,但我希望把自己的经验和教训与更多的人分享,我并不是在乎这点讲课费。”
据记者了解,在平安内部的兼职讲师,大部分都不是为了钱来获取这个资格,大多数都是希望能通过自己的传播,让更多的同事业绩做得更好。同时也不难看出,“一个人好不算好,大家好才算好”的思想在平安内部随处可见。这些兼职讲师都是自愿的,都是为了做好一个事业才做出了这样的努力,看到这样的情景,我们也不难理解为什么平安在中国保险业界为什么享有这么高的声望了。
培 训 需 求 调 查 问 卷
填写人姓名: 填表日期: 在本公司工作年限:
所属部门:岗位: 现任职务:
在加入本公司以前工作的公司性质: □ 国有企业 □ 外商独资企业 □ 合资企业 □ 私营企业
请您以2-3句话简单描述您的主要工作职责:
1、 您认为公司对培训工作的重视程度如何:
□ 非常重视□ 比较重视 □ 一般□ 不够重视 □ 很不重视
2、 您认为,培训对于提升您的工作绩效、促进个人职业发展能否起到实际帮助作用,您是否愿意参加培训:
□ 非常有帮助,希望多组织各种培训 □ 有较大帮助,乐意参加□ 多少有点帮助,会去听听
□ 有帮助,但是没有时间参加 □ 基本没有什么帮助,不会参加
3、 您认为自己对于企业培训需求的迫切程度如何:
□ 非常迫切 □ 比较迫切 □ 有一些培训需求,不是那么紧迫 □ 无所谓,可有可无 □ 没有培训需求
4、 关于以下培训理念,您比较认同哪几个选项(可同时选择三项):
□ 培训很重要,公司逐步发展壮大,应该逐步发展和完善培训体系,帮助员工成长,吸引和留住人才。
□ 作为销售经营型公司,业绩最重要,培训对员工而言是一种负担,会占用到员工工作的时间、休息时间。
□ 以公司业务特点而言,外部讲师不了解公司的经营状况与业务特点,培训也不会有什么效果。
□ 基本上,公司招聘来的员工都是有经验的熟手,已经符合公司的要求,不需要花大力气去进行培训。
□ 主要依靠公司内部的培训力量就够了,让经验丰富的员工或经理来担任讲师,他们熟悉公司的情况。
□ 其他看法:
5、 目前您所接受的公司或部门组织的培训在数量上您认为怎么样:
□ 绰绰有余□ 足够□ 还可以□ 不够□ 非常不够
6、 部门内部关于商品知识、行业和市场信息、岗位工作技能的培训、学习、分享是否充分:
□ 非常充分□ 充分□ 还可以□ 不够充分□ 基本没有分享
7、 您目前的学习状态是:
□ 经常主动学习,有计划地持续进行 □ 偶尔会主动学习,但没有计划性,不能坚持
□ 有学习的念头或打算,但没有时间 □ 有工作需要的时候才会针对需要学习 □ 很少有学习的念头
8、 最近两年参加过的培训有哪些,效果如何,请列举(包括公司培训、部门培训、个人深造、参加外部培训班等):
9、对企业以往培训项目评价
评估项目 评分(实行5分制,5优秀、4良好、3好、2一般、1较差) 改进建议
整体培训
效果评估 □5 □4 □3 □2 □1
培训日
程安排 □5 □4 □3 □2 □1
培训准
备工作 □5 □4 □3 □2 □1
培训讲师
总体评价 □5 □4 □3 □2 □1
培训内容 □5 □4 □3 □2 □1
培训过
程控制 □5 □4 □3 □2 □1
培训效
果跟进 □5 □4 □3 □2 □1
学员
参与度 □5 □4 □3 □2 □1
1、 鉴于公司的业务特点,您认为最有效的培训方法是什么? 请选出您认为最有效的3种:
□ 邀请外部讲师到公司进行集中讲授 □ 安排受训人员到外部培训机构接受系统训练
□ 由公司内部有经验的人员进行讲授 □ 部门内部组织经验交流与分享讨论 □ 拓展训练
□ 光碟、视频等声像资料学习 □ 建立公司图书库,供借阅 □ 建立网络学习平台
□ 其他:
2、 您认为,最有效的课堂教学方法是什么? 请选出您认为最有效的3种:
□ 课堂讲授 □ 案例分析 □ 模拟及角色扮演 □ 音像多媒体 □ 游戏竞赛 □ 研讨会 □其他:
3、 您认为以下哪个因素对于公司培训工作的开展效果影响最大:
□ 领导的重视程度□ 员工的培训参与意识 □ 培训方式与手段 □ 培训时间的安排和时长
□ 培训组织与服务□ 培训内容的实用性 □ 培训讲师的授课水平 □ 培训效果的跟进
□ 其他:
4、 您认为过去一年内举办的培训课程哪些地方有待改进:
□ 培训内容理论程度应深化□ 培训内容实用程度应加强 □ 提高讲师水平□ 培训组织服务更完善
□ 培训形式应多样化 □ 培训次数太少,可适当增加□ 培训应少而精□ 培训时间安排更合理
□ 其他:
5、 公司在安排培训时,您倾向于选择哪种类型的讲师:
□ 实战派知名企业专家,有标杆企业经验 □ 学院派知名教授学者,理论功底深厚
□ 职业培训师,丰富的授课技巧和经验□ 咨询公司高级顾问,丰富的项目经验
□ 本职位优秀员工,对公司业务很了解□ 其他:
6、 以下讲师授课风格及特点,您比较看重哪一点?
□ 理论性强,具有系统性及条理性□ 实战性强,丰富的案例辅助 □ 知识渊博,引经据典,娓娓道来
□ 授课形式多样,互动参与性强 □ 语言风趣幽默,气氛活跃□ 激情澎湃,有感染力和号召力
□ 其他:
7、 假如,鉴于您在某一领域的丰富经验,您被推荐担任某一门课程的内部讲师,您是否乐意:
□ 非常乐意,既可以锻炼自己,又可以分享知识,何乐而不为
□ 乐意,但是没有经验,希望公司能提供关于讲授技巧方面的培训
□ 乐意,但是没有时间做这个事情 □ 需要考虑一下 □ 不会担任
8、 您认为,对于某一次课程来讲,多长的时间您比较能接受:
□ 2-3小时 □ 7小时(1天)□ 14小时(2天) □ 14小时以上
□ 无所谓,看课程需要来定□其他:
9、 您认为培训时间安排在什么时候比较合适:
□ 上班期间,如周五下午2-3小时 □ 工作日下班后2-3小时 □ 周末1天□ 双休日2天
□ 无所谓,看课程需要来定□ 其他:
10、 您希望的或者所能接受的培训的频率是怎样的:
□ 每周一次 □ 半月一次 □ 每月一次 □ 两月一次 □ 每季度一次
□ 半年一次 □ 每年一次 □ 其他:
11、 您希望的培训地点是:
□ 公司培训教室/会议室□ 公司外专业培训教室 □ 酒店多功能厅/会议室 □无所谓 □其他:
1、 您认为个人2011年培训需求重点在于哪个方面:
□ 岗位专业技能 □ 个人自我管理技能 □ 企业文化 □ 职业道德与素养 □ 职业生涯规划
□ 行业、市场及产品信息 □ 人际关系及沟通技能 □ 通用基本技能 □ 其他:
2、 您认为,您部门的主管2011年的培训需求重点可能在于哪个方面:
□ 领导艺术 □ 管理理念 □ 管理工具 □ 角色认知 □ 职业道德
□ 管理理论 □ 职业化 □ 人员管理技能 □ 其他:
3、 考虑到各部门岗位、职能差异较大,以下问题请您针对个人的工作岗位和主要职责,以文字进行描述。
1)您认为个人在岗位专业技能上,需要进行哪些方面的培训(请列举三项最紧迫的培训需求):
举例:人力资源岗位的同事填写主要为人力资源管理方面的岗位专业技能,如招聘面试技巧、如何制定年度招聘计划、如何制订企业年度培训计划、如何进行绩效管理等。
2) 您在日常工作中经常会遇到哪些问题和困难?希望提升哪些方面的能力?希望公司提供哪些方面的培训?
您认为公司员工普遍存在的困难和问题的原因分析 项 目 选 项(请在符合的选项内打√)
主要原因 次要原因 辅助原因
管理技能偏低
专业知识缺乏
分工不合理
制度不健全
流程不规范
办事效率低下
员工积极性主动性欠佳
4、 为了更好地帮助您完成2011年的业绩目标,请您根据自身的实际情况,挑选出您最希望在2011年接受的培训。
您认为,以下哪些通用技能课程能帮助您提升工作绩效(可多选):
□ 《Excel使用技巧》 □ 《PPT演示文档制作》 □ 《公司财务流程》 □ 《公司内控管理》
□ 《公司客服流程》 □ 《公司商品及市场》 □ 《商务礼仪》 □ 《压力与情绪管理》
□ 《商品陈列》 □ 《盘点管理》 □ 《货管员技能》 □ 《收银员技能》
□ 《商品知识》 □ 《计算机基础》 □ 《电子邮件使用》 □ 《商店经营计划与预测》
□ 《沟通技巧》 □ 《时间管理》 □ 《积极心态》 □ 《营运应用数据与分析》
如果您属于销售相关岗位,以下哪些销售技能课程能帮助您提升工作绩效(请选出最紧迫的四个需求):
□ 《电话营销技巧》 □ 《人际关系》 □ 《优质客户服务》 □ 《商品呈现技巧》
□ 《销售谈判技巧》 □ 《销售心理学》 □ 《主动行销》 □ 《销售策略分析》
□ 《市场调研分析》 □ 《如何撰写销售报告》 □ 《成本控制》 □ 《销售技巧提升》
□ 《采购管理与监督》 □ 《合同审订与分析》 □ 《ERP理论与实 *** 》 □ 《对外事务》
□ 《销售财务管理》 □ 《客户管理》 □ 《销售预测》 □ 《增值型销售技巧》
如果您的工作对以下管理技能课程有需求,请选择您认为最紧迫的三个培训需求:
□ 《项目管理》 □ 《目标管理》 □ 《危机管理》 □ 《问题分析与解决》
□ 《创新思维》 □ 《普通心理学》 □ 《组织行为学》 □ 《提升执行力》
□ 《提升领导力》 □ 《高层战略管理》 □ 《跨部门沟通与合作》 □ 《高绩效团队建设》
□ 《决策管理》 □ 《员工辅导与激励》 □ 《高效会议管理技巧》 □ 《劳动法及相关知识》
□ 《年度经营计划制订》 □《从优秀专才走向管理者》 □ 《授权管理》 □ 《商务演讲技巧》
□ 《营销战略规划与执行》 □《非财务经理的财务管理》 □ 《非人力资源经理的人力资源管理》
以下财务管理、流程审计课程,如与您工作相关,请选择您认为最紧迫的三个培训需求:
□ 《财务报表的编制》 □ 《财务报表分析》 □ 《成本分析与成本管理》 □ 《全面预算管理与控制》
□ 《税法与税务筹划》 □ 《财务诊断及预警机制》 □ 《国际规范预算管理》 □ 《逾期账款管理实务》
□ 《项目投资分析与决策》 □ 《财务工作的制度化、规范化、程序化管理》 □ 《内部审计与风险控制》 □ 《专项审计开展要点》
5、除本问卷所涉及到的内容,您对公司培训还有哪些建议和期望?或者是您还期望学到哪些方面的知识?
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