邮储银行个人业务营销宣传合规管理应遵循什么原则

邮储银行个人业务营销宣传合规管理应遵循什么原则,第1张

管理地位与职责明确。中国邮政储蓄银行又称邮储银行,可追溯至1919年开办的邮政储金业务,至今已有百年历史。2007年3月,在改革原邮政储蓄管理体制基础上,中国邮政储蓄银行有限责任公司正式挂牌成立。2012年1月,整体改制为股份有限公司。邮储银行个人业务营销宣传合规管理应遵循管理地位与职责明确的原则,此项原则的重要性日益提升,根据组织设计原则,应当由专门部门牵头实施,并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定,系统组织,提高合规管理效果,确保目标实现。

坚持依法合规经营,牢固树立“合规就是底线、越线就是风险”的理念,提高合规管理在整个经营活动中的地位和作用,对新业务、新品种可能产生的合规风险采取有效措施,强化风险管控能力。要不断健全和完善合规管理机制,提高合规管理制度的执行力,提升执行效果,强化风险处置能力,不断提升利用法律手段、市场手段处置不良资产的能力。加强监督,提高管理能力。将依法合规的精神落实到位,增强管理效能。

1、坚持管理行为制度化。管理行为的制度化,也就是制度化管理,它是以制度规范为基本手段,协调组织集体协作行为的管理方式,是现代大型组织广泛采用的一种的管理方式。按制度办事,是管理的根本宗旨。制度化管理,有利于管理的规范化、标准化,有利于提高工作效率,有利于减少决策失误,有利于防止腐败,有利于快速应变,提升竞争能力。

2、倡导项目管理标准化。工程项目管理标准化是把项目管理的成功经验和做法,通过整合提炼形成项目管理各项标准并加以实施,使项目管理由“靠人管理”走向“制度管理”的转化,它的意义在于巩固管理经验,实现资源共享,提升项目管理水平与竞争能力。

3、推进成本管理精细化。建立完善的成本预算体系,扎实细致地做好成本责任的细化、量化分解和指标挂钩,确保责任预算的全面性、完整性、准确性、科学性和全员参与。

4、监督。有效地监督,能够保证计划的顺利实施,并使各项管理活动能在既定的轨道上运行,最终实现管理目标。

要真正做好合规,公司董事会和管理层必须充分意识到合规对公司持续发展的重要性,在合规管理体系建立的初期阶段给予合规管理执行部门政策性的倾斜,并在日常工作中给合规部门提供充分的支持;

其次,要建立全员合规的企业文化,合规部门所起的作用是协助业务人员和管理层合规经营,而不是取而代之,只有人人合规,公司才能做到真正合规;

第三,在建立合规管理体系时,管理层要注重引导将合规管理制度化,一方面体现在要求制定有关的合规管理制度,另一方面体现在需要将合规管理的要素嵌入到业务部门的业务流程中;

第四,注重发挥合规管理的积极作用,避免将合规管理设置成单纯的监督角色,而是要培育业务部门与合规管理部门之间的自觉互动,在开展业务之初即相互合作,而不是等到出现问题再找合规部门。

此外,针对券商业务创新的风险管理,他表示,创新在可能为证券公司拓展业务范围、增加收入来源的同时,也可能导致证券公司面临潜在的风险。因此,对创新业务的风险进行有效评估、控制和管理,是稳妥开展创新业务的关键。


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