第一个晋升为网络金融产品经理的系列产品，已经把金融行业-金融系统-基金销售市场的大部分内容讲完了。今天就详细介绍一些基金定投的专业知识和设计原理。从下次开始，我们就要开始学习股市了！
前面的五个部分:
升阶互联网金融产品经理第一步｜网络金融主视图及基金详细说明 升阶互联网金融产品经理第一步｜外场敞开式基金及选购方式 升阶互联网金融产品经理第一步|基金银行开户、买卖、基金净值、分紅基础标准 升阶互联网金融产品经理第一步|外场敞开式基金归类及认购赎出标准 升阶互联网金融产品经理第一步 |基金公司估值、盈利、税款、管控及客户需求分析报告基金定投在近一两年被广泛使用。无论是证券公司领域的开放式基金申购，还是第三方基金销售网站，这种懒人投资理财都受到客户的热烈欢迎。
简单来说，基金定投就是对时间进行量化分析来进行项目投资，这很容易理解。但是如何把这个功能更善意的展现给客户，必须要认真科学的研究。在之前的作品中，设计方案已经起到了这个作用，可以说说被踩的坑。
基金定投功能分析的三大纪律组织纪律性一：塑造客户习惯性很多时候每个人的设计方案都有作用，就放在那边。如果不是刚性需求，客户大概不知道要不要应用。所以，如何塑造客户来实际 *** 作就很好了，就像小盒子里的生日蛋糕一样。生日蛋糕很好吃，但是包装很紧，顾客看不到也闻不到，更别说回来吃了。所以在基金明细上加一个定投按钮是吸引不了客户的。
1、正确的指导方法
其实很多情况下都要用到正确的引导，比如大版本升级，新功能实际 *** 作。虽然醇香酒不怕酒香巷，但是让客户方便快捷的找到渠道，知道如何实际 *** 作，是第一步。
2.类似
如果顾客面前有两个小盒子，那么漂亮漂亮的小盒子很可能会吸引顾客的注意力。因此，根据基金定投和一般基金申购的真实数据信息对比，可以吸引客户，根据更高的收益塑造客户的投资习惯。
3.感觉法
在商场或者蛋糕店，我们经常会看到一些酸奶或者新上市的生日蛋糕作为有味道的产品摆放在外面。免费品尝的话不容易有什么损伤。所以可以展示一些充现金的红包，让客户进一步体会基金定投的方便快捷。
组织纪律性二：重视客户挑选1.不同的客户群。
不同客户群的选择是不一样的。尽管网络金融发展趋势迅猛，但基金和个股行业仍有不少客户高管和投资顾问，为客户出谋划策。在纯互联网公司开发设计的投资理财APP中，大部分内容都是设备优化算法，或者是一些大数据公司的数据信息，可以即时读取，并根据各种计算方法强力推荐给客户。所以，每个人都需要看自己的客户群体。
比如某证券公司的定投功能，客户主管极力推荐的一些标底，可能不是目前市场上最受欢迎的标底，但销售业绩一直很好。所以这个时候客户马上找到这个基金，马上定投，或者自己擅长科研，看到一些券商报告，而不是跟着系统软件分配，是最方便的。但在网络理财的情况下，即使没有客户主管，消费群体也都是比较初级和中级的，直接强力推荐实际效果更好的基金就足够了，而不需要投入复杂的搜索等步骤。
2.客户历史时间的实际 *** 作
具有新功能的，应当在不危及基本功能应用的前提下进行开发设计。因此，基金定投的设计方案取决于之前基金认购和申购的设计流程。
比如在基金认购的整个过程中，客户都可以选择分红的设置，所以最好默认设置这种选择，而不是删除这个角色或者让客户重新选择。
组织纪律性三：提高客户感受“客户体验”这个词提了很久了。只有不断的科学研究和测试，才能真正发现一个室内空小角色可以改进的房间。我在解决基金定投的作用时遇到过一些困难，有些还特别注意。下面详细介绍八个注意事项。
基金定投功能分析的八项注意1.注意提示。
我们知道基金会高抛低吸，低买多买，高买少买。但对于很多在理财app上看股市大势的人来说，他大概并不了解销售市场的现状。所以提醒客户什么时候按照合适的方法做这个对策，显得很温馨。
2.注意止盈止损。
很多时候大家都是定投后把基金放在另一边的。每天基金的情况似乎对很多人来说都不现实。如果有一个特殊的工具可以帮助客户终止订阅，是不是更强？客户选择止损点更方便，系统软件可以帮助客户进行终止。如果客户的整体目标收益值没有达到，可以再次进行定投。
3.注意额度。
大家做好商品的目标是有实力，赚钱，而不是一味的卖产品，收宣传费。所以客户定投金额可以给一些提示:一般参考:每月定投金额=(月收入-月支出)÷2。比如你每月收入4000元，每月支出1000元，你可以用(4000-1000)÷2=1500元每月定投。
4.注意强烈推荐的类型。
什么更适合客户，是人力资源还是系统软件强烈推荐？
像指数价值基金，主动型企业基金，很可能都是适合定投的，只是大家都是独立的个体。什么更适合他的风险承受能力和项目投资偏好？所以人性化的强烈推荐也是必要的。
5.注意危急情况。
金融系统的商品是有买卖日的，并不是商场就在那里。我可以随时随地购物。所以这个时候也要考虑一些临界条件，比如扣款日期，账户金额不足等。
举个例子:
客户每月28日选择扣款后要购买的基金，29日实际申购成功，但部分月份没有29日。因此，客户可以选择的项目投资日期需要在一个类别中选择。
或者客户账户金额不够，定投是自动暂停还是账户资产充足再定投？
6.注意定投产品和非定投产品的区别。
有时候客户买了一只基金后，觉得很不错，就提前准备对这只基金进行定投，那么初期基金的收益和之后定投的收益可以分开显示，也可以联合显示吗？同样可以固定的持股，和一般认购本身是不一样的。这一点必须慎重考虑。
7.注重定投的创意文案。
基金涉及股票交易时间、最低定投额度、最低申购额度、定投扣款日、大额定投额度、第二个定投周期等几个阶段。所以在客户的实际 *** 作中，所有的创意文案都要事先充分考虑，而不是根据银行柜台的反馈，马上把错误展示给客户。
8.注意账户安全。
投资金融商品最重要的是账户安全和资金安全。如果客户设定五年定投计划，每期金额都很高，客户随意留下手机，是否存在安全风险？在客户实施一些量大、周期长的实际 *** 作情况下，建议帮助客户升级一个天然屏障。
今天的详细介绍就到此为止。大家一起发展吧。下期见。
#有关创作者#妹子，微信公众平台:“sevensisiter”。历任腾讯官方、Sina.com、金融投资公司线上金融产品经理，擅长产品定位、数据统计分析、用户行为分析、行业现状等。
文章作者为@小觉镇张，未经批准严禁截取。
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