求达人指点，我是it通讯行业的，想转金融投行associate

以下解答摘自谷安天下咨询顾问发表的相关文章。

1992年—1994年，国内诞生了柜台系统和电话委托系统，股民可以通过电话进行股票交易。1998年，诞生了网上委托业务，有条件的股民可以通过网络进行交易。2003年，诞生了集中交易系统，所有交易不必在营业部进行，直接在券商总部集中进行交易。2005年可以通过手机进行炒股，在手机普及的中国，广大股民又多了一条方便炒股的途径。2006年，为了保证客户资金安全，在监管要求下诞生了三方存管系统，券商接受的客户资金必须保存在银行，这样避免了券商挪用客户资金的情况发生。2004年—2008年，随着证券业务种类多样化，诞生了集合理财系统、投行系统、固定收益系统、以及目前正在建设当中的股指期货系统和融资融券系统。短短20年时间，伴随着券商业务模式的变革，国内券商的IT系统发生了巨大的变化。目前很多券商90%以上的收益来自于经纪业务，而经纪业务中超过70%的收益来自于网上交易，而不是传统的营业部终端交易或电话委托交易，网上交易系统的重要性不言而喻。由此可见，核心IT系统能否安全稳定运行直接决定券商业务是否能够正常开展，直接关系到广大股民的利益。

虽然券商的IT建设在短时间内取得了巨大发展，但是当前仍然存在着一些重要的不足制约券商业务的创新和发展，主要表现在以下几个方面。

一、国内券商的IT侧重在IT运维，主要精力投入在保障系统安全稳定运行方面，而忽略了自主开发的能力的培养，在支持业务创新方面能力明显不足，某种程度上限制了业务发展；

二、重要业务系统建设如集中交易系统、行情系统等被几家供应商垄断，券商选择的余地不大。券商缺乏对于供应商的掌控能力；

三、管理层更多关心业务发展，对IT了解较少，对IT在公司发展中的作用认识不够充分，缺乏IT治理的能力，没有有效的利用IT的价值；

四、IT发展战略不明确，缺少IT规划。IT架构相对落后；

五、IT与业务沟通存在障碍，互相不能理解对方的语言；

六、IT缺乏精细化管理；

七、IT员工的能力有待进一步提高。

相比而言，台湾的证券公司IT应用发展水平明显高于大陆。以CRM为例，在国内很多证券公司建立了CRM系统，其仅仅是作为解答客户疑问的帮助平台；而在台湾，富邦证券也建立了CRM系统，但其发挥作用远不仅是一个回答客户问题的帮助台。富邦证券成立之初，面临的情况和现在大陆券商类似：建立了CRM系统，仅用于解答客户问题。当时大部分业务部门均以各自产品为导向，独立发展，缺乏跨业务部门的公司层面的CRM策略。客户信息分散在各个子公司的客户数据库中，他们在进行客户分析和营销活动计划时无法对客户进行整体性评价，缺乏对客户的研究，客户服务水平一般。各子公司进行客户管理和客户营销时，各自为战，对一个客户多次进行产品营销，甚至出现各子公司争抢客户，导致内部资源的浪费和客户忠诚度降低。富邦证券意识到了这个问题，建立了公司统一的数据仓库，整合所有子公司的客户资料，并在此基础上建设CRM系统将客户信息、营销流程以及销售渠道进行整合以支持公司的交叉销售策略。

CRM系统建设过程中，将营销系统与Call Center、个人理财和客户经理系统等销售渠道进行整合，以形成端到端的CRM环路，如直邮（Direct Mail）、Call Center（包括Auto-dialer、SMS、FAX、E-mail）、Internet、客户经理系统等。经过前端渠道处理过的信息（客户反馈信息），再通过整合的信息交互渠道，传回CRM系统进行进一步的分析和决策，达到分析型CRM系统与 *** 作型CRM系统的无缝整合。使得客户感受到了无缝隙的服务，展现在客户面前的是一个整合的富邦证券，而不是以前的富邦证券的经纪业务部门、投资咨询部门等等独立的个体，真正实现了IT引领业务发展。

富邦证券通过整合销售渠道，将数据分析、营销管理人员与销售渠道联结起来，不仅提高了营销的效率，缩短了反馈周期，而且真正利用CRM系统主动服务于客户，大大优化了客户体验，赢得了良好的口碑，也为公司带来了巨大的经济效益。

那么应该如何解决本文前面列出的国内券商IT存在的这些问题呢。证券公司应该根据自己在行业内的定位，结合公司发展战略，选择适合自己的发展道路。如果要成为行业的领先者，要以更好的为客户提供服务为中心，要制定清晰务实的战略方向，根据业务战略制定出IT发展目标和IT实施规划，通过提高自主研发能力增强对IT系统供应商的控制力和谈判筹码，深度挖掘IT的价值，促进IT与业务的融合，将IT这个战略工具牢牢把握在自己手里。另外由于监管部门在对券商评级时对信息安全和IT治理方面提出了明确的要求，因此各券商在这两个方面也要给予足够的重视和投入。

当前国内券商无论是业务还是IT都到了一个转型的时期，中登公司最新的数据，截止2009年06月19日，沪深两市共有A股账户12,77372万户，B股账户24274万户；有效账户10,97449万户。这个数字对于证券公司来讲不一定是好事，说明市场可能已经接近饱和，虽然股民开户数已经突破一亿户，但是活动账户大概只有3000万户，这意味各券商只能从现有的这些交易活跃股民中去和其他券商争抢客户，才能保证公司效益，彼此竞争将更加激烈。国内证券公司的交易系统，行情系统，CRM系统都大同小异，如果要吸引客户来本公司开户，必须通过提供差异化的增值服务，形成公司的品牌和特色。在这个过程中，IT起到至关重要的作用。目前国信证券和招商证券在这方面走在前列。

从去年开始，国内一些证券公司组织中层以上公司的骨干去台湾、美国和欧洲的金融机构学习其先进的经验，其中也包括如何更有效的利用IT为公司创造更多价值。这表明一些先知先觉的人已经意识到现在到了必须做出变革的时候，不能像以前一样靠天吃饭，否则被淘汰只是早晚的事情。

伴随着创业板的上市，股指期货以及融资融券业务的推出，未来国内资本市场将会愈加繁荣。各种新的业务产品及衍生品将会层出不穷。国内券商的IT能否跟上业务发展的脚步，这对广大券商的CIO们来说是一个需要思考的现实问题。

问题一：如何转行入投行呢？求前辈解惑 你的工作经验好像跟投行不对味事务所或者律所的经验而且你没有相关的知识基础会计知识和法律知识 查看原帖>>

问题二：程序员想转行进入金融行业 目标是进入投行 - 金融专业硕士可以为自己加分，前提是成绩好。

- 你有之前程序员的经验，可以考虑先申投行的IT部门，可以从IT转到quant或者高频交易（algorithm trading）部门，这些都属于投行中/前台业务。

- 要提高自己的录取几率，除了成绩好，需要有在投行实习的经验。建议从找寒暑期实习开始，积累金融行业的工作经验。如果找不到投行的实习，可以考虑从券商、四大等和投行相关的企业开始。

- 在校期间，可以直接到投行的网站上进行网申。投行一年四季都有给应届毕业生的实习项目，如果是暑期实习的话11月份就可以申请了。申请的时候最好先让业内人士看一下你的简历，或者参考一下投行求职网站的简历模版。另外网申的话，在递交申请后还需要通过网上的一些金融方面的测试，建议早准备，多做题库，争取拿到面试机会。

问题三：背景，想转行到投行，PE，可行吗 回复11# 你的背景已经相当不错了，非常优秀的青年。英语八级、通过各种考试认证，已经足以证明你的勤奋好学、自律上进。自学法律、财经，行业和项目背景，都是你的本钱。不要妄自菲薄，多些信心，大胆尝试，主动寻找进入投行的机会。If you still have a dream,go for itYou will do it,if you really want it 查看原帖>>

问题四：工作4个月，怎样转行去金融行业？ 你刚工作，社会招聘的条件一般是工作经验，你现在的短板是工作经验。所以你只能避开短板尝试以下几个方式。

1、你业务对口企业金融部门。比如对应投行投融资。

2、熟悉的人内推。找到自己心仪公司，如果自己有同学或认识朋友他们公司有这样的岗位需求，可以让他帮忙递简历。如果是网申基本因为工作经验者快短板被刷。

3、毛遂自荐。找到对应公司的hr主动联系。也可以找心仪公司的客服电话，直接问到对应部门主管，打过去自荐。

4、多留意金融圈中的线下活动，多露脸，找到联系就可以当面谈啦。

准备，你要去一个岗位，最好要对他这个行业，公司和职位都要多储备知识。当然你的专业知识那两个证不要停。（望采纳，我就是几个月前跨行业跳动金融的）

问题五：公务员欲转行投行，求建议 20分 以你的简历，从政是比较好的，而现在涉足未深，贸然转行是有风险的。可能现在考虑的是经济收入，有些不满足，但还是建议考虑相关行业切入。

问题六：投行，我该坚持吗？ 可能真是浪费青春，如果所有的CPA都能进投行的话，会计师都转行了。

30岁之前没进这个圈子就不用再进了郸要不你压力也大，刚毕业的名校学生成长很快。别人就算25岁入行，比你入行年轻10年，这就是个消耗青春的行业。

而且你要准备3、5年才考过CPA，我司新入行的毕业生，上学时一年就过5、6门。

我的回答有些残酷，但或许这就是现实，祝您生活工作愉快，找一个自己熟悉的领域做自己想做的事儿才是人生。如果您真想进这个圈子，那现在就得拼命了。

问题七：27岁无金融工作背景，想转行到投行，PE，可行吗 世界上的事情，只要你想，大部分都可以

问题八：如何从银行转行到证券？ 去证券公司可以做客户经理、分析师、投资顾问，我感觉这不是你想做的。

真正做投资的是一些基金公司、一些私募，你既然是金融硕士，如果学校好的话，可以去做投行业务。

证券方面的工作必须有证券从业资格证，这个也不难考。

这些年中国A股也不景气，证券方面的工作也不好做，如果在银行里做得不错，还是不要跳。

问题九：想进投资银行工作应该学什么专业？ 投行，你要么就去美国的商学院础最好的那种比如什么Upenn的沃顿商学院啊，之类的，要不就是商科很强的学校比如Dartmouth，要不就去年金融工程专业，这个专业对高等数学，建模，编程要求都很高，当然学费也很高，念好了就能去投资银行。我有同学就是这样的

不过看你的提问，你大概只是迷恋上了那种投行工作的人的风光的一面吧，你问问你自己你是否能每天只睡一两个小时而且能够保证高速的运转不出错，你是不是能打字打得比说英语还快，你是不是很擅长数字和逻辑。

你如果想好，那么我推荐你申请金融工程，finace engineering，你可以试试看。

澳洲学位比较泛滥，拿到美国去用可能不是特别好用。

好运～～～～～～～～～～～～

问题十：如果研究生毕业都已经30岁，甚至30多了，还能进投行吗？ 很难，一般全国就招一两个，投行非常注重实际能力，面试的上限可能会超过300次以上，至于一些证书的话和投行的工作不大有关系不会看重 。

你的从业背景是符合投行复合人才背景这一点的～ 但是进去直接做associate是没有可能的～ 运气好的话也就是analyst或者trader～ 想进投行要满足下面几点， 第一，是他们target school list毕业的 国内的话就是北清复交四大～ 第二，现在进投行都要求是研究生学历或者MBA，本科的话可以保证是被卡死的～ 第三，如果是跳槽，要在所处行业的知名企业的关键部门有任职经历，好比it业，高通或者德州仪器的背景 第四，有强大的关系网络可以有人为你做推荐 这点至关重要， 因为跳槽类基本上投简历给投行的都是这水平，这个时候有人推荐就体现出价值了～ 最后，如果能再能拿到cfa基本可以保障了～

ps:你要认识到一点，就是无论走什么途径都不能保证你能进投行～北美top20的也必须是成绩top5%的佼佼者～或者你有背景～投行这种地方不是一般人能去的更别说作到associate了～ 收入方面 新人一年30w人民币是底限了～ 往后的话要看你什么部门以及业务水平～ 如果你的团队能参与到比如农行上市这样的大单那分红上百万还是轻松的～ 现在国内轻松挣钱的真不是投行这些人～ 随便包个工程一年上千万很随意的～

ps:cicc去年招的人 2个北清 其他几个都是如mit 普林斯顿这层次的 全部是mba，金融方向研究生或者经济、法学博士等

投资银行部

投行应该收入最多，除了基本工资外，还有很多bonus，当然应该说想进投行还是十分困难的，因为投行招的人真的是少之又少，另外顶级投行即便在大陆招人也很少是核心部门，比如ibd, pe,hd之类的，一般都是support division，比如IT部门，operation division，之类的。比如今年morgan stanley在大陆招了六个operation division，再就是IT，据说北大的那个去摩根的，在申请ms Asia 的时候被拒掉了，转而申请us 成功了，但是具体是什么部门不太清楚，不过估计进核心部门的可能性不是很大。另外几家也是一样，比如goldman, UBS。所以这些投行在招人的时候，大家看看，当成开开眼界就行了，如果非得这棵树上吊死，估计非死不可。看看各个院校法学院的就业情况就知道了，国外top ibD几乎没有，投行招人主要限定在大陆四所高校（北清复交，）的经济管理学院（主要招金融专业的），要求gpa至少5%。

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